tokenização de ativos: uma nova direção para as finanças do futuro
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência de desenvolvimento importante no setor financeiro. Alguns executivos de instituições financeiras líderes acreditam que a tokenização representa a próxima fase de evolução do mercado financeiro. Os ativos do mundo real (RWA) estão se tornando cada vez mais importantes na indústria de criptomoedas, com um tamanho de mercado atualmente superior a 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por esses produtos financeiros inovadores. A tokenização de RWA e sua introdução na blockchain podem oferecer novas oportunidades de receita para as finanças descentralizadas (DeFi). Há previsões de que, até 2030, o tamanho do mercado de tokenização de ativos possa alcançar 10 trilhões de dólares.
A atratividade deste mercado emergente não reside apenas na criação de oportunidades de lucro para o DeFi. Ao digitalizar ativos em tokens, é possível realizar a fragmentação de ativos - dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em frações menores. Este processo aumenta a liquidez e cria oportunidades de investimento para investidores com diferentes escalas de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com um capital reduzido; aumentar a transparência; e melhorar a combinabilidade ao conectar o valor de ativos do mundo real ao ecossistema DeFi.
O valor de mercado dos títulos do governo dos Estados Unidos tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Pesquisas recentes mostram que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seus investimentos em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Embora ainda esteja em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras e com potencial da tecnologia blockchain. Algumas empresas, através de serviços de tokenização de títulos de dívida pública, já se posicionaram favoravelmente nessa tendência, com o interesse dos investidores a crescer continuamente.
Ondo Finance: Conectando finanças tradicionais com o protocolo RWA Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para oferecer produtos de nível institucional, transformando as finanças através de protocolos descentralizados. Ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional, a Ondo combina fiabilidade com a eficiência da blockchain.
Ondo é dividido principalmente em dois departamentos: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos é responsável por criar e supervisionar produtos financeiros tokenizados, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece dois principais produtos de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento em Dólares Americanos)
Títulos tokenizados suportados por títulos do tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferece uma taxa de rendimento anual de 5,30%, com um total de valor bloqueado de 315,35 milhões de dólares.
Mais seguro e mais transparente do que as stablecoins tradicionais
Gerido por uma empresa fiduciária, garantindo conformidade e proteção dos investidores
OUSG( Ondo curto prazo dívida pública dos Estados Unidos )
Fornecer aos investidores passivos títulos do Tesouro dos EUA tokenizados de baixo risco a curto prazo
Oferecer uma taxa de retorno anual de 4,81%, com um total de 2,2132 milhões de dólares em bloqueio.
Em março de 2024, será feita a transferência de investimento de um determinado ETF para outro fundo.
Recentemente, foi lançada a nova versão rOUSG, oferecendo rendimentos aos investidores através de tokens adicionais.
Flux Finance: protocolo de empréstimo descentralizado inovador
Flux Finance é um protocolo de empréstimo descentralizado criado pela equipe da Ondo Finance, baseado no Compound V2 e que adiciona novas funcionalidades. Ele suporta tokens abertos ( como USDC) e tokens restritos ( como OUSG). Isso significa que os usuários podem emprestar livremente USDC, mas usar OUSG como colateral para empréstimos requer o cumprimento de requisitos de licença específicos, para garantir conformidade e segurança.
Flux utiliza o modo de pool ponto a ponto, permitindo que os usuários façam empréstimos com supercolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre as moedas estáveis fornecidas, enquanto os mutuários podem usar colaterais para pegar moedas estáveis emprestadas, seguindo os requisitos de permissão dos ativos. O Flux Finance é governado pela Ondo DAO.
Competição de Mercado e Vantagens Únicas
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a tornar-se cada vez mais intensa. Alguns protocolos concentram-se na tokenização de crédito estrutural, fornecendo exposição a ativos sintéticos, oferecendo empréstimos de baixa garantia a instituições ou lidando com transações de rendimento tokenizado.
O que torna a Ondo Finance única é:
Através da integração das finanças tradicionais com a blockchain, visando o enorme mercado de dívida pública dos Estados Unidos.
Colaborar com gigantes financeiros tradicionais, evitando concorrência direta
Oferecer produtos inovadores como USDY e OUSG, como uma alternativa mais segura e mais transparente às moedas estáveis tradicionais.
Background da equipe e parcerias
A equipe da Ondo Finance reúne profissionais de finanças tradicionais e do setor Web3, incluindo talentos de instituições financeiras renomadas e empresas de blockchain. Esta combinação de expertise está altamente alinhada com a visão e os objetivos da Ondo Finance.
A Ondo Finance estabeleceu várias parcerias-chave para fortalecer seus serviços de blockchain e financeiros:
Colaborar com uma fundação para demonstrar a integração de ativos do mundo real com a tecnologia blockchain
Colaborar com um laboratório para lançar um produto a ser utilizado em pools AMM, e como garantia para posições de dívida colateral.
Colaborar com uma empresa para aumentar a liquidez da stablecoin de rendimento em dólares
Colaborar com uma empresa de gestão de ativos, demonstrando o compromisso com os esforços de tokenização ampliada
Perspectivas de Desenvolvimento e Desafios
O futuro do Ondo Finance é promissor:
O setor de tokenização de ativos deve experimentar um crescimento significativo
A colaboração com grandes empresas de gestão de ativos promete trazer trilhões de dólares para o Web3
Ativos do mundo real representam uma tendência emergente e promissora no domínio das criptomoedas
Desenvolvimento contínuo de produtos para atender às necessidades dos clientes
Está na vanguarda do campo RWA em criptomoedas
No entanto, a Ondo Finance também enfrenta alguns desafios:
A governança de Token apresenta riscos de centralização
Operar na interseção de finanças tradicionais e criptomoedas, enfrentando desafios regulatórios
Dívida ruim é um dos principais riscos dos protocolos DeFi.
De um modo geral, a Ondo Finance ocupa uma posição importante na ligação entre as finanças tradicionais e o Web3, graças aos seus produtos inovadores e colaborações estratégicas. Com o contínuo desenvolvimento do mercado de tokenização de ativos, a Ondo Finance tem a expectativa de desempenhar um papel crucial neste novo campo.
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SchrodingerGas
· 07-24 06:28
Mais um projeto de trad fi disfarçado sob a bandeira da Conformidade regulatória.
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MidnightSnapHunter
· 07-24 06:27
Ativo digital? Matou de forma louca
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GasFeeBeggar
· 07-24 06:15
Este ponto de viragem chegou um pouco tarde, não achas?
Ver originalResponder0
ConfusedWhale
· 07-24 06:10
Não adianta falar, é preciso ver a atitude da regulamentação.
Ondo Finance: enlace TradFi com a tokenização RWA de Web3
tokenização de ativos: uma nova direção para as finanças do futuro
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência de desenvolvimento importante no setor financeiro. Alguns executivos de instituições financeiras líderes acreditam que a tokenização representa a próxima fase de evolução do mercado financeiro. Os ativos do mundo real (RWA) estão se tornando cada vez mais importantes na indústria de criptomoedas, com um tamanho de mercado atualmente superior a 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por esses produtos financeiros inovadores. A tokenização de RWA e sua introdução na blockchain podem oferecer novas oportunidades de receita para as finanças descentralizadas (DeFi). Há previsões de que, até 2030, o tamanho do mercado de tokenização de ativos possa alcançar 10 trilhões de dólares.
A atratividade deste mercado emergente não reside apenas na criação de oportunidades de lucro para o DeFi. Ao digitalizar ativos em tokens, é possível realizar a fragmentação de ativos - dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em frações menores. Este processo aumenta a liquidez e cria oportunidades de investimento para investidores com diferentes escalas de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com um capital reduzido; aumentar a transparência; e melhorar a combinabilidade ao conectar o valor de ativos do mundo real ao ecossistema DeFi.
O valor de mercado dos títulos do governo dos Estados Unidos tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Pesquisas recentes mostram que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seus investimentos em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Embora ainda esteja em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras e com potencial da tecnologia blockchain. Algumas empresas, através de serviços de tokenização de títulos de dívida pública, já se posicionaram favoravelmente nessa tendência, com o interesse dos investidores a crescer continuamente.
Ondo Finance: Conectando finanças tradicionais com o protocolo RWA Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para oferecer produtos de nível institucional, transformando as finanças através de protocolos descentralizados. Ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional, a Ondo combina fiabilidade com a eficiência da blockchain.
Ondo é dividido principalmente em dois departamentos: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos é responsável por criar e supervisionar produtos financeiros tokenizados, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece dois principais produtos de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento em Dólares Americanos)
OUSG( Ondo curto prazo dívida pública dos Estados Unidos )
Flux Finance: protocolo de empréstimo descentralizado inovador
Flux Finance é um protocolo de empréstimo descentralizado criado pela equipe da Ondo Finance, baseado no Compound V2 e que adiciona novas funcionalidades. Ele suporta tokens abertos ( como USDC) e tokens restritos ( como OUSG). Isso significa que os usuários podem emprestar livremente USDC, mas usar OUSG como colateral para empréstimos requer o cumprimento de requisitos de licença específicos, para garantir conformidade e segurança.
Flux utiliza o modo de pool ponto a ponto, permitindo que os usuários façam empréstimos com supercolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre as moedas estáveis fornecidas, enquanto os mutuários podem usar colaterais para pegar moedas estáveis emprestadas, seguindo os requisitos de permissão dos ativos. O Flux Finance é governado pela Ondo DAO.
Competição de Mercado e Vantagens Únicas
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a tornar-se cada vez mais intensa. Alguns protocolos concentram-se na tokenização de crédito estrutural, fornecendo exposição a ativos sintéticos, oferecendo empréstimos de baixa garantia a instituições ou lidando com transações de rendimento tokenizado.
O que torna a Ondo Finance única é:
Background da equipe e parcerias
A equipe da Ondo Finance reúne profissionais de finanças tradicionais e do setor Web3, incluindo talentos de instituições financeiras renomadas e empresas de blockchain. Esta combinação de expertise está altamente alinhada com a visão e os objetivos da Ondo Finance.
A Ondo Finance estabeleceu várias parcerias-chave para fortalecer seus serviços de blockchain e financeiros:
Perspectivas de Desenvolvimento e Desafios
O futuro do Ondo Finance é promissor:
No entanto, a Ondo Finance também enfrenta alguns desafios:
De um modo geral, a Ondo Finance ocupa uma posição importante na ligação entre as finanças tradicionais e o Web3, graças aos seus produtos inovadores e colaborações estratégicas. Com o contínuo desenvolvimento do mercado de tokenização de ativos, a Ondo Finance tem a expectativa de desempenhar um papel crucial neste novo campo.