Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie o seu próprio banco de Bitcoin móvel
Com a consolidação do Bitcoin no mercado financeiro, o BTCFi( o setor financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. Este relatório analisa em profundidade várias pistas-chave do BTCFi, incluindo stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas(CeDeFi).
Visão Geral do Setor BTCfi
BTCFi é uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin, incluindo empréstimos de Bitcoin, staking, negociação, futuros e derivados. De acordo com previsões de dados, até 2030, o mercado BTCFi poderá atingir uma dimensão de 1,2 trilhões de dólares. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi demonstrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais instituições para participar, trazendo maior liquidez, estabilidade e maturidade ao mercado.
Segmentação da pista BTCFi
1. Corrida de stablecoins
As stablecoins são criptomoedas destinadas a manter um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos de valor. Podem ser classificadas com base no grau de centralização em stablecoins centralizadas ( como USDT, USDC ) e stablecoins descentralizadas ( como DAI, FRAX ).
Projetos de stablecoin descentralizados que merecem atenção incluem:
Bitsmiley Protocol: O primeiro projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC, onde os usuários podem garantir BTC nativo em excesso na rede BTC para cunhar a moeda estável bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Emissão de moeda sintética NUSD na L1 do Bitcoin, suportada por posições em Bitcoin delta neutras.
Yala Labs: Através de uma infraestrutura modular construída internamente, permite que a sua stablecoin $YU flua livre e seguramente entre vários ecossistemas.
Satoshi Protocol: O primeiro protocolo de moeda estável CDP do ecossistema BTC, baseado no ecossistema BEVM.
BTU: O primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, utilizando o modelo de CDP ( com colaterais de dívida ).
2. Lending赛道
O empréstimo de Bitcoin (BTC Lending) é um serviço financeiro que permite obter um empréstimo usando Bitcoin como colateral ou ganhar juros emprestando Bitcoin. Projetos populares incluem:
Liquidium: um protocolo de empréstimo P2P que opera sobre Bitcoin, permitindo que os usuários utilizem ativos nativos Ordinals e Runes como colateral para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta o uso de BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 e ativos ARC-20 como colateral para obter $bitUSD.
3. Staking赛道
A staking ( geralmente é reconhecido pelas suas características de segurança e rendimento estável. Projetos a serem observados incluem:
Babylon: Protocolo de staking de Bitcoin, que permite a bloqueio de Bitcoins na rede principal do Bitcoin para fornecer segurança a outras cadeias de consumo POS, enquanto obtém rendimentos de staking na rede principal do Babylon ou na cadeia de consumo POS.
![Análise completa do BTCFi: De Lending a Staking, crie o seu próprio banco de Bitcoin móvel])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking赛道
ReStaking é a utilização de ativos de tokens de staking líquido para fazer staking em validadores de outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimento. Os principais projetos incluem:
Chakra: infraestrutura de liquidação modular inovadora, que utiliza tecnologia de prova de conhecimento zero, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Bedrock: protocolo de re-staking de múltiplos ativos, suportado por uma solução não custodial projetada em colaboração com a RockX.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custódia descentralizada
Com o anúncio da BitGO, a entidade por trás do WBTC, de que iria entregar o controle do WBTC, as discussões sobre a segurança do WBTC aumentaram. As novas soluções de custódia descentralizada incluem tBTC, FBTC e dlcBTC.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi combina as características de finanças centralizadas ### CeFi ( e finanças descentralizadas ) DeFi (. Os principais projetos incluem:
Solv Protocol: uma matriz de liquidez Bitcoin unificada, destinada a unificar a liquidez dispersa de trilhões de dólares em Bitcoin através do SolvBTC.
Bouncebit: Rede de Restaking BTC, totalmente compatível com EVM, com design de produtos CeDeFi, utilizando o token de custódia de liquidez LCT) para re-staking e Farming em cadeia.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
O desenvolvimento de DEX no ecossistema Bitcoin está relativamente atrasado, mas ainda há alguns projetos inovadores:
Bitflow: Focado em rendimentos sustentáveis de BTC, utilizando PSBT, trocas atômicas, AMM e soluções Layer-2 como Stacks para transações de BTC, moedas estáveis, entre outras.
Dotswap: DEX AMM nativo da rede principal BTC, suportando ativos incluindo Runes, BRC 20, ARC 20 e o mais recente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Focado em Ordinals e aplicações de carteira brc-20, baseado em livro de ordens para realizar transações no mercado de inscrições.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco de Bitcoin móvel])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Comparação entre diferentes classes de ativos
Em termos de segurança, rentabilidade e diversidade ecológica, o BTCFi apresenta vantagens e desvantagens em comparação com o ETHFi e o SOLFi:
Segurança: O ecossistema BTC tem uma alta preocupação com a "segurança", mas é necessário estar atento ao risco sistêmico acumulado por muitos protocolos FI.
Taxa de retorno: O BTCFi, como um campo emergente, tem potencial para oferecer taxas de retorno mais elevadas.
Riqueza ecológica: Embora tenha começado mais tarde, o ecossistema BTCFi está se desenvolvendo rapidamente, abrangendo uma variedade de tipos de ativos e protocolos.
Conclusão
Com a entrada de instituições globais e gigantes da tecnologia, o BTCFi está se tornando o motor de inovação no campo das finanças criptográficas. Ele não apenas atende à demanda do mercado por liquidez de BTC, mas também aumenta os cenários de uso do Bitcoin, impulsionando a atividade da rede BTC. No futuro, o BTCFi tem o potencial de se tornar a ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo das criptomoedas, oferecendo serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes para usuários em todo o mundo.
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
9 gostos
Recompensa
9
5
Republicar
Partilhar
Comentar
0/400
MiningDisasterSurvivor
· 5h atrás
Parece muito com aquelas histórias de Defi de 2018, vai matar mais algumas pessoas.
Ver originalResponder0
WalletWhisperer
· 08-16 16:15
Isso é absurdo, o BTC ainda pode ser jogado assim?
Ver originalResponder0
ChainBrain
· 08-16 16:14
1,2 trilhões? Vamos ver se realmente consegue aguentar até 2030.
Ver originalResponder0
RektHunter
· 08-16 16:07
Esta onda de mercado está estável!
Ver originalResponder0
BTCBeliefStation
· 08-16 16:07
a tendência do btc atingiu o pico, o que vem a seguir é apenas especulação
Análise Completa do BTCFi: Da Lending ao Staking, Construindo um Banco Móvel de Bitcoin
Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie o seu próprio banco de Bitcoin móvel
Com a consolidação do Bitcoin no mercado financeiro, o BTCFi( o setor financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. Este relatório analisa em profundidade várias pistas-chave do BTCFi, incluindo stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas(CeDeFi).
Visão Geral do Setor BTCfi
BTCFi é uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin, incluindo empréstimos de Bitcoin, staking, negociação, futuros e derivados. De acordo com previsões de dados, até 2030, o mercado BTCFi poderá atingir uma dimensão de 1,2 trilhões de dólares. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi demonstrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais instituições para participar, trazendo maior liquidez, estabilidade e maturidade ao mercado.
Segmentação da pista BTCFi
1. Corrida de stablecoins
As stablecoins são criptomoedas destinadas a manter um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos de valor. Podem ser classificadas com base no grau de centralização em stablecoins centralizadas ( como USDT, USDC ) e stablecoins descentralizadas ( como DAI, FRAX ).
Projetos de stablecoin descentralizados que merecem atenção incluem:
Bitsmiley Protocol: O primeiro projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC, onde os usuários podem garantir BTC nativo em excesso na rede BTC para cunhar a moeda estável bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Emissão de moeda sintética NUSD na L1 do Bitcoin, suportada por posições em Bitcoin delta neutras.
Yala Labs: Através de uma infraestrutura modular construída internamente, permite que a sua stablecoin $YU flua livre e seguramente entre vários ecossistemas.
Satoshi Protocol: O primeiro protocolo de moeda estável CDP do ecossistema BTC, baseado no ecossistema BEVM.
BTU: O primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, utilizando o modelo de CDP ( com colaterais de dívida ).
2. Lending赛道
O empréstimo de Bitcoin (BTC Lending) é um serviço financeiro que permite obter um empréstimo usando Bitcoin como colateral ou ganhar juros emprestando Bitcoin. Projetos populares incluem:
Liquidium: um protocolo de empréstimo P2P que opera sobre Bitcoin, permitindo que os usuários utilizem ativos nativos Ordinals e Runes como colateral para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta o uso de BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 e ativos ARC-20 como colateral para obter $bitUSD.
3. Staking赛道
A staking ( geralmente é reconhecido pelas suas características de segurança e rendimento estável. Projetos a serem observados incluem:
![Análise completa do BTCFi: De Lending a Staking, crie o seu próprio banco de Bitcoin móvel])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking赛道
ReStaking é a utilização de ativos de tokens de staking líquido para fazer staking em validadores de outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimento. Os principais projetos incluem:
Chakra: infraestrutura de liquidação modular inovadora, que utiliza tecnologia de prova de conhecimento zero, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Bedrock: protocolo de re-staking de múltiplos ativos, suportado por uma solução não custodial projetada em colaboração com a RockX.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custódia descentralizada
Com o anúncio da BitGO, a entidade por trás do WBTC, de que iria entregar o controle do WBTC, as discussões sobre a segurança do WBTC aumentaram. As novas soluções de custódia descentralizada incluem tBTC, FBTC e dlcBTC.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi combina as características de finanças centralizadas ### CeFi ( e finanças descentralizadas ) DeFi (. Os principais projetos incluem:
Solv Protocol: uma matriz de liquidez Bitcoin unificada, destinada a unificar a liquidez dispersa de trilhões de dólares em Bitcoin através do SolvBTC.
Bouncebit: Rede de Restaking BTC, totalmente compatível com EVM, com design de produtos CeDeFi, utilizando o token de custódia de liquidez LCT) para re-staking e Farming em cadeia.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
O desenvolvimento de DEX no ecossistema Bitcoin está relativamente atrasado, mas ainda há alguns projetos inovadores:
Bitflow: Focado em rendimentos sustentáveis de BTC, utilizando PSBT, trocas atômicas, AMM e soluções Layer-2 como Stacks para transações de BTC, moedas estáveis, entre outras.
Dotswap: DEX AMM nativo da rede principal BTC, suportando ativos incluindo Runes, BRC 20, ARC 20 e o mais recente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Focado em Ordinals e aplicações de carteira brc-20, baseado em livro de ordens para realizar transações no mercado de inscrições.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco de Bitcoin móvel])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Comparação entre diferentes classes de ativos
Em termos de segurança, rentabilidade e diversidade ecológica, o BTCFi apresenta vantagens e desvantagens em comparação com o ETHFi e o SOLFi:
Segurança: O ecossistema BTC tem uma alta preocupação com a "segurança", mas é necessário estar atento ao risco sistêmico acumulado por muitos protocolos FI.
Taxa de retorno: O BTCFi, como um campo emergente, tem potencial para oferecer taxas de retorno mais elevadas.
Riqueza ecológica: Embora tenha começado mais tarde, o ecossistema BTCFi está se desenvolvendo rapidamente, abrangendo uma variedade de tipos de ativos e protocolos.
Conclusão
Com a entrada de instituições globais e gigantes da tecnologia, o BTCFi está se tornando o motor de inovação no campo das finanças criptográficas. Ele não apenas atende à demanda do mercado por liquidez de BTC, mas também aumenta os cenários de uso do Bitcoin, impulsionando a atividade da rede BTC. No futuro, o BTCFi tem o potencial de se tornar a ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo das criptomoedas, oferecendo serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes para usuários em todo o mundo.