Instrumentos financeiros: Como saber qual é o certo para não perder ao especular

Alguma vez se questionou porque é que as pessoas que investem têm tantas opções? De onde vêm as ações, obrigações, futuros e CFDs? A resposta é: Instrumentos Financeiros - Esta vasta gama de ferramentas permite que o capital flua no mercado e que os investidores escolham produtos com base na sua tolerância ao risco.

O que é um instrumento financeiro?

Simplificando, os instrumentos financeiros não são um mistério. Contratos que demonstram direitos e responsabilidades financeiras Entre ti e o vendedor

Por exemplo:

• Ações = Contrato de que é proprietário da empresa (Mesmo que seja só uma parte)
• Obrigação = Uma promessa de que concede um empréstimo e recupera os juros.
• Futuros = Contrato para a compra de bens a um preço previamente acordado.

O valor destes instrumentos varia consoante o sentimento do mercado. Condições económicas e necessidades dos comerciantes

está dividido em dois grandes grupos: complexos e simples.

Instrumentos Simples (Valores Mobiliários Simples)

É adequado para iniciantes porque é fácil de compreender, o risco é avaliável:

• Ações (Ações)
• Obrigações (Obrigações)
• Depósitos a prazo (Depósitos a Prazo)
• Fundos mútuos (Fundos Mútuos)
• ETF

Instrumentos complexos (Títulos Complexos)

Para quem tem experiência, devido à estrutura em múltiplas camadas, o risco é elevado:

• Derivadas (Derivados) - Futuros, Opções, Swaps
• Títulos de dívida convertíveis (Obrigações Convertíveis)

Instrumentos Financeiros Por tipo: Deve saber tudo

1. Ações (Valores Mobiliários de Ações) - Proprietário de uma parte da empresa.

Partilhar (Ações) é manter uma parte de uma empresa.

Dividido em:

• Ações ordinárias (Ações ordinárias): Têm direito a votar na reunião. Com direito a dividendos (Se é que existe.)
• Ações Preferenciais (Ações Preferenciais): Sem direitos de voto, mas dividendos primeiro.

Mandados (Mandados) O direito de comprar ações a um preço especificado dentro do período acordado. Não é necessário comprar ações reais, basta especificar os direitos.

2. Rendimento Fixo (Títulos de Dívida) - Dá o empréstimo e espera por ele.

Obrigações (Obrigações) - O governo ou empresas privadas pedem dinheiro emprestado. Vai ganhar juros regularmente e depois o capital será devolvido quando for vencido.

Obrigações (Obrigações Corporativas) - As obrigações emitidas por empresas privadas têm taxas de juro mais elevadas do que as obrigações do governo porque acarretam riscos mais elevados.

Projetos de lei (Projetos de lei) - Instrumentos de dívida de curto prazo (Menos de 1 ano) Baixo risco Baixos retornos

3. Derivadas (Derivados) - Futuros de comércio

Futuros (Futuros) - Contratos para a compra do ativo subjacente (Como petróleo, ouro, ações.) No futuro, de acordo com o preço acordado.

Opções (Opções) - O direito de comprar ou vender o ativo subjacente no futuro. (Não é preciso cumprir o contrato.)

Swap (Trocas) - Trocar fluxos de caixa futuros, como taxas de câmbio ou moedas.

4. Outros Instrumentos - Investimento Agrupado

Fundos Mútuos (Fundos Mútuos) - A empresa recolhe dinheiro de vários investidores e investe-o em vários instrumentos.

ETF (Fundos negociados em bolsa) - Fundos mútuos que podem ser negociados na bolsa de valores. Tal como as ações normais.

REITs (Fundos de Investimento Imobiliário) - Empresas que investem em imobiliário e pagam dividendos a investidores

Comparar Instrumentos: Obviamente.

Prós e Contras de Investir em Instrumentos Financeiros

Vantagens que os investidores precisam de conhecer:

✅ Ampla variedade de opções - Quer sejas avesso ao risco ou avesso ao risco, há instrumentos para escolher.

✅ Alta liquidez - A maioria dos instrumentos pode ser negociada rapidamente. Fácil de converter em dinheiro

✅ Diversificar - Não é necessário colocar todo o seu dinheiro num ativo, como investir em fundos mútuos e depois ter vários ativos ao mesmo tempo.

✅ Rendimento consistente - Obrigações e depósitos a prazo oferecem juros atempados, adequados para quem precisa de dinheiro.

Desvantagens que podem ser chocantes:

❌ Risco de Perda - Ações e derivados podem oferecer elevados retornos, mas também podem causar prejuízos.

❌ Complexidade - Alguns instrumentos, como notas estruturadas ou opções, requerem conhecimento para serem utilizados.

❌ Risco de incumprimento - As obrigações da empresa podem não receber juros ou capital a tempo. Se a empresa encontrar um problema,

❌ Taxas elevadas - Alguns fundos mútuos têm comissões de gestão que reduzem os retornos.

Qual é o instrumento certo para ti?

Passo 1: Defina um objetivo

Precisa de um rendimento regular? → Obrigações, depósitos a prazo, ETFs que oferecem dividendos regulares

Precisa de fazer crescer capital a longo prazo? → Ações, Fundos Mútuos (Guardado durante vários anos.)

Precisas de te proteger? → Derivados como opções

Passo 2: Avaliar o risco

Segurança máxima → Depósitos a prazo, obrigações do governo

Risco médio → Debêntures, Fundos Equilibrados

Alto risco → Ações, Forex, Futuros, CFDs

Passo 3: Pense na duração

Gaste dinheiro depressa (Menos de 1 ano) → Contas, obrigações de curto prazo

Médio Prazo (1-5 anos) → Obrigações, ETFs

Longo prazo (5+ anos) → ações, fundos mútuos, investem gradualmente

Instrumentos populares para negociação

1. Ações (Ações)

Perfeito para: Investidores de longo ou médio prazo

Vantagens: Dividendos disponíveis + oportunidade de lucrar com o preço

Desvantagens: elevada volatilidade do mercado.

2. Forex (Forex)

Perfeito para: Traders de curto prazo Mercado 24 horas

Vantagens: Alta liquidez Alavancagem disponível

Desvantagens: Risco de distração Tens de apanhar bem o ritmo.

Pares de moedas populares: USD/JPY, EUR/USD, USD/THB

3. Futuros (Futuros)

Perfeito para: Cobertura ou especulação sobre produtos

Vantagens: Utiliza-se uma alavancagem elevada. O mercado está claramente apertado.

Desvantagens: Deve ser bem compreendido repetidamente para evitar perdas.

Commodities subjacentes: petróleo, ouro, culturas

4. CFD (Contrato por Diferença)

Perfeito para: Pessoas que querem especular sobre alterações de preço sem deter o ativo propriamente dito.

Prós: Há alavancagem disponível. Pode oscilar entre altos e baixos, abrangendo uma vasta gama de ativos. (Ações, Forex, Ouro)

Desvantagens: Alto risco de uso excessivo de alavancagem.

5. ETF (Fundos negociados em bolsa)

Perfeito para: Aqueles que querem diversificar mas negociar com facilidade

Prós: Index Tracker Taxas baixas, boa liquidez

Contras: Índice de rendimentos da faixa Não há retornos muito elevados.

Aviso para iniciantes: Tenham muito cuidado.

1. Estude antes de o fazer

Não: Invista porque vê um amigo a lucrar, ou só sabe o nome do instrumento.

Faça: Leia a informação Aprende a mecânica e percebe o mercado. Experimente uma Conta Pública Timetime (Se é que existe.) Primeiro, na verdade.

2. Pequeno capital inicial

Não faça: Colocar todo o dinheiro desde o início.

O que fazer: Comece pelo dinheiro que perdeu, e não faz mal, e é dinheiro que não afeta a sua vida diária.

3. Não use demasiada alavanca

A alavancagem é uma faca de dois gumes para CFDs e forex. Bom uso = lucro rápido Uso errado = perdas mais rápidas

Melhor a usar: Baixa alavancagem (1:5 ou 1:10) Ao começar, mais experiente. Podes aumentá-lo gradualmente.

4. Não utilizar empréstimos

Não faça: Pedir dinheiro emprestado para investir.

Faça: Use apenas dinheiro em excesso ou poupado.

Conclusão

Instrumentos Financeiros É um sistema que permite aos investidores escolher de acordo com as suas próprias necessidades. Ações, obrigações, forex ou CFDs têm todos os seus prós e contras.

As chaves do sucesso são: Conhece-te bem.(Quanto risco posso aceitar?)Estuda ao máximo.(Não invista de forma a mostrar-te.)Começa devagar.(Fundos limitados Saiba mais) eDiversificar (Nem tudo planeado.)

Os instrumentos financeiros não são tão complicados como parecem. Até os iniciantes conseguem estudar e atuar.