Índia intensifica fiscalização de exchanges de criptomoedas: selfies piscando, localização e autenticação de múltiplas identidades tudo implementado

【链文】A agência de inteligência financeira da Índia (FIU) divulgou recentemente um conjunto rigoroso — novas regulamentações para as exchanges de criptomoedas. Essas regulamentações não são apenas uma atualização comum de KYC, mas envolvem o uso completo de ferramentas de verificação de identidade.

Primeiro, na parte de reconhecimento biométrico. As exchanges exigem que os usuários gravem uma selfie piscando, para evitar troca de rosto por IA ou fotos falsificadas. Além disso, é obrigatório registrar com precisão as coordenadas de GPS, carimbo de data/hora, data e endereço IP — ou seja, onde e quando você acessa, a plataforma deve ter tudo registrado claramente.

Quanto aos documentos, a exigência é ainda mais abrangente. Além do número de conta permanente (PAN), os usuários devem enviar pelo menos um dos seguintes documentos: passaporte, carta de condução, Aadhaar ou carteira de eleitor. O número de telefone e o email também precisam ser confirmados por uma senha de uso único. A propriedade da conta bancária é verificada por meio do método de “verificação de depósito de pequeno valor” — ou seja, eles depositam alguns reais na sua conta, e se você conseguir sacar, isso prova que a conta é legítima.

Para clientes de alto risco, as regras são ainda mais rigorosas. Basta estar associado a paraísos fiscais, países sob atenção do FATF, ou indivíduos, organizações sem fins lucrativos com risco potencial, para que sejam submetidos a uma diligência reforçada, que deve ocorrer a cada seis meses.

As linhas vermelhas para as exchanges também estão bem definidas: proibição de suporte a ICOs, bloqueio de mixers e outras ferramentas de ocultação. Todas as plataformas devem se registrar na FIU, relatar transações suspeitas de forma proativa, e os dados dos usuários devem ser mantidos por pelo menos cinco anos.

A justificativa da FIU é direta — projetos de emissão de tokens iniciais (ICOs) geralmente carecem de fundamentos econômicos, apresentando riscos maiores e mais complexos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Com esse pacote de medidas, os custos de conformidade aumentam significativamente, mas a força na prevenção de riscos também foi reforçada.