A unidade de inteligência financeira da Índia (FIU) lançou recentemente um conjunto de requisitos de supervisão reforçada para as exchanges de criptomoedas, com um impacto considerável.

Vamos começar pelas mudanças ao nível do utilizador. A partir de agora, os utilizadores terão de completar uma verificação de selfie ao vivo durante a autenticação de identidade, e o sistema também irá registar a localização, hora e endereço IP. Mas isso não é suficiente — os utilizadores terão ainda de fornecer vários documentos de identificação. Isto significa que o processo de KYC nas exchanges será claramente mais longo, mas do ponto de vista de combate à lavagem de dinheiro, isso realmente aumenta a autenticidade das contas.

Para clientes de alto risco, a FIU exige uma diligência reforçada (Enhanced Due Diligence) a cada 6 meses. Este período de tempo não é curto, o que implica que as plataformas precisam de investir mais recursos para monitorizar e avaliar continuamente esses utilizadores.

Ao nível de produtos e serviços, a nova regulamentação proíbe as exchanges de oferecer funcionalidades de ICO/ITO, bem como ferramentas de mistura de moedas e outros instrumentos de ocultação. Isto limita diretamente o âmbito de atuação das plataformas, especialmente aquelas que desejam expandir os seus negócios de financiamento.

As plataformas enfrentam obrigações de conformidade mais rigorosas: devem registar-se na FIU, relatar transações suspeitas e manter todos os dados relevantes por pelo menos 5 anos. Isto representa um desafio para a infraestrutura e gestão de custos das exchanges.

No geral, a Índia continua a reforçar a supervisão sobre ativos digitais, embora não os proíba completamente, através de camadas adicionais de KYC, retenção de dados e restrições comerciais, moldando assim uma ordem de mercado mais regulada. Este conjunto de medidas pode servir de referência para outros mercados emergentes.