A MINHA ESTRATÉGIA DE LIQUIDEZ ATUALIZADA: KONA&ABOREANFI

Desde o lançamento do AboreanFi, tenho mantido aproximadamente $10k em liquidez estável lá. Isto ajuda-me a avaliar os meus ativos estáveis e a ganhar Abstract XP.

No entanto, alterei isso hoje.

A Kona introduziu há algum tempo o Empréstimo/Empréstimo. Agora podemos emprestar e tomar emprestado na Abstract. Se não tiver experiência, precisa de entender como funciona primeiro, porque há risco de liquidação nas plataformas de Empréstimo/Empréstimo.

Quando empresta/toma emprestado usando stablecoins, esse risco é muito menor. Na verdade, num cenário em que tudo funciona perfeitamente, não há esse risco. No entanto, surge um risco quando os provedores de SC enfrentam problemas graves. Ou, numa crise importante que afeta todo o setor, as stablecoins podem desvalorizar-se. Depois há a questão do oráculo não funcionar e/ou apresentar mau funcionamento. O risco é baixo, mas existe. Gerir o risco depende de si.

De qualquer forma, vamos voltar ao tópico.

Retirei a minha $10k liquidez do Aborean e emprestei tudo na Kona.

Este valor pode variar para cada moeda, mas para o USDC, o LTV é de 77%. Isto significa que para cada $100 que empresta, pode tomar emprestado $77. Com base nos meus números, poderia ter tomado emprestado um total de $7,7k. No entanto, optei por tomar emprestado $7k. A parte restante deixará uma participação minha caso o oráculo apresente mau funcionamento.

Devolvi o $7k que tomei emprestado ao Aborean como liquidez estável da mesma forma. Se quiser usar apenas a Kona neste cenário, pode aumentar o seu volume e, consequentemente, os seus ganhos, emprestando/tomando emprestado novamente com os fundos emprestados.

Desta forma, mesmo tendo reduzido a minha liquidez no Aborean em 30%, adquiri um $10k ativo na Kona. Assim, ainda tenho $10k, mas é como se estivesse a usar DeFi com alavancagem de 1,7x. (APY e Abstract XP).

Enquanto realizava as transações, o APY era positivo apesar do meu empréstimo. À medida que as pessoas se envolviam em emprestar/tomar emprestado, o APY mudou e tornou-se negativo, mas atualmente está em torno de -0,30%. Assim, como resultado desta transação, só devo $30 por um ano. No entanto, é bastante barato para uma alavancagem de 1,7x.

O processo que descrevi aplica-se apenas a situações em que se emprestam e tomam emprestado ativos estáveis. Se emprestar/tomar emprestado ativos voláteis, deve monitorizar ativamente a sua posição e estar ciente do risco de liquidação.