Três ações de dividendos óbvias para comprar agora

Já foi desencorajado de investir pela perspetiva de risco? Muitas pessoas já foram. A ideia de perder o seu investimento inicial é assustadora. Felizmente, não precisa assumir muitos riscos para obter um retorno sólido.

Todos os investimentos envolvem algum risco, mas ações que pagam dividendos, especialmente aquelas que aumentam os seus dividendos regularmente ano após ano, são uma das formas mais seguras de aumentar a sua riqueza de forma tranquila.

Com estas ações, basta comprar algumas ações, configurar um plano de reinvestimento de dividendos e deixar o seu dinheiro trabalhar por si. As ações que focam no crescimento dos seus dividendos são frequentemente as mais sólidas das blue chips.

Estas são ações que mantém especificamente pelos dividendos; não é apenas um bônus agradável. E as três que quero falar aqui são escolhas óbvias para acrescentar à sua própria carteira de dividendos.

Fonte da imagem: Getty Images.

Entretido, importante, lucrativo

Empresas entediantes, mas importantes, são muito subestimadas. São negócios pelos quais não daria uma segunda thought, e não geram manchetes. Mas todas elas fornecem um produto ou serviço absolutamente essencial.

American States Water (AWR +2,81%) é o epítome de uma empresa entediante, mas importante. Há cerca de 90 anos, fornece serviços de água e águas residuais juntamente com utilidades de energia na Califórnia e em alguns outros estados, incluindo uma dúzia de bases militares por todo o país.

Mais importante para os nossos propósitos, paga dividendos desde 1931 e aumentou-os todos os anos há 70 anos consecutivos.

Isto significa que não só a American States Water é uma Dividend King — uma empresa que aumentou o seu dividendo anualmente há 50 anos seguidos — como também está no topo da lista com a maior série de aumentos, uma verdadeira Dividend King of Kings, se quiser.

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NYSE: AWR

American States Water

Variação de hoje

(2,81%) $2,05

Preço atual

$74,94

Dados principais

Capitalização de mercado

$2,8 mil milhões

Variação do dia

$72,34 - $74,94

Variação de 52 semanas

$69,45 - $82,94

Volume

170 mil

Média de volume

259 mil

Margem bruta

51,96%

Rendimento de dividendos

2,66%

Ao preço atual das ações, esse dividendo rende 2,7%, e a taxa de pagamento da empresa situa-se confortavelmente em 56,2%, o que significa que não está a sobrecarregar-se para continuar a pagar o seu dividendo.

Porque mesmo com o seu pagamento de dividendos saudável, a American States Water ainda apresenta uma margem operacional de 30,9% e uma margem líquida de 20,4%. Além disso, cresceu o seu lucro por ação (EPS) no último trimestre reportado (o terceiro trimestre de 2025) em 11,6% ano a ano.

Levará mais 30 anos, portanto não acontecerá em breve, mas esta pode ser a primeira empresa a atingir 100 anos consecutivos de aumentos de dividendos. Como a chamaríamos então? Talvez Imperador dos Dividendos? De qualquer forma, dê uma olhada se procura um investimento de baixo stress.

O carneiro carregador

A American States Water é uma ótima aumentadora de dividendos, mas o seu rendimento é um pouco baixo para uma empresa totalmente focada em gerar retornos aos acionistas através do dividendo.

Por isso, pode considerar acrescentar à sua carteira uma pagadora de dividendos com rendimento mais elevado, para complementar a segurança de uma Dividend King. E, para isso, um bom parceiro da American States Water é a T. Rowe Price Group (TROW +0,64%).

A T. Rowe Price foi fundada em 1937 e tem fornecido serviços financeiros desde então. Hoje, gere $1,78 triliões em ativos sob gestão (AUM), tornando-se uma das 25 maiores gestoras de ativos do mundo.

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NASDAQ: TROW

T. Rowe Price Group

Variação de hoje

(0,64%) $0,60

Preço atual

$93,76

Dados principais

Capitalização de mercado

$20 mil milhões

Variação do dia

$92,27 - $94,07

Variação de 52 semanas

$77,85 - $118,22

Volume

85 mil

Média de volume

2 milhões

Margem bruta

84,44%

Rendimento de dividendos

5,45%

Ao preço atual, a T. Rowe Price paga um dividendo que rende 5,3%, e desde 2022 reduziu a sua taxa de pagamento de 71,6% para 55%, tornando-se uma perspetiva ainda mais segura.

A empresa é uma ação de crescimento estável que paga dividendos, e o seu balanço reflete isso. Para 2025, a receita líquida cresceu 3%, atingindo $7,31 mil milhões. A receita operacional caiu ligeiramente no ano, mas a empresa mantém uma margem operacional de 31% e uma margem líquida de 28%.

O logotipo da empresa é um carneiro, mas há todas as razões para estar otimista quanto à T. Rowe Price. Dê uma olhada se procura uma dividendo com rendimento mais elevado.

A outra cola

Quer prefira Coca-Cola ou Pepsi, a PepsiCo (PEP 0,75%) é uma empresa que deve considerar acrescentar à sua carteira. O seu rendimento situa-se em 3,38% ao preço atual, assim encaixa-se entre a American States Water e a T. Rowe Price.

A PepsiCo também é provavelmente a mais arriscada destas três empresas; em 2025, pagou $7,92 mil milhões em dividendos, enquanto o seu fluxo de caixa operacional no final do quarto trimestre de 2025 foi de $6,62 mil milhões. Isso dá-lhe uma taxa de pagamento de 105%.

Mas note que a PepsiCo gastou $1,65 mil milhões (líquidos) na aquisição da marca de refrigerantes prebióticos Poppi em maio de 2025, o que provavelmente distorceu os números de fluxo de caixa do ano. E viu a sua receita crescer 5,6% no quarto trimestre e 2,3% no ano completo.

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NASDAQ: PEP

PepsiCo

Variação de hoje

(-0,75%) $-1,26

Preço atual

$165,94

Dados principais

Capitalização de mercado

$229 mil milhões

Variação do dia

$164,98 - $167,85

Variação de 52 semanas

$127,60 - $171,48

Volume

463 mil

Média de volume

8,5 milhões

Margem bruta

54,36%

Rendimento de dividendos

3,36%

O seu EPS caiu 14% ao longo de 2025, mas subiu 68% no quarto trimestre, sugerindo algum momentum promissor se a PepsiCo conseguir manter esse crescimento em 2026.

Assim, a empresa é um pacote misto em termos de balanço, mas aumentou o seu dividendo há 53 anos consecutivos, e não vejo isso parar tão cedo. E, sem uma aquisição de $1,65 mil milhões no seu balanço, espero que a sua taxa de pagamento melhore até ao final de 2026, pois, historicamente, tem estado na faixa baixa a média de 70% desde 2019.