FINANCIAMENTO | Fintech de Agentes Bancários de Uganda, ABC, garante investimento após ultrapassar 20.000 agentes inscritos

Agent Banking Company (ABC), uma fintech de Uganda, recebeu um investimento não divulgado da Goodwell Investments.

O investimento, derivado do Fundo uMunthu II de €150 milhões da Goodwell, ajudará a ABC a expandir sua base de clientes, aumentar a cobertura de agentes e introduzir novos serviços. O Fundo uMunthu II tem como alvo empresas em fase de crescimento na África, particularmente nos setores de serviços financeiros, alimentação, agricultura, mobilidade e logística.

Fundada em 2017 pela Associação de Bancários de Uganda (UBA), a organização guarda-chuva para bancos comerciais em Uganda, e pela empresa de tecnologia pan-africana Eclectics, a ABC facilita o acesso a serviços financeiros em áreas desatendidas através de suas plataformas digitais interoperáveis.

Semelhante ao modelo de dinheiro móvel, o banking por agentes capacita os bancos comerciais a nomear agentes para fornecer serviços bancários como depósitos, levantamentos e outros em seu nome. Segundo a ABC, os agentes podem ser o comerciante local, proprietários de quiosques, atendentes de supermercados ou qualquer pessoa na sua comunidade que tenha sido autorizada pelo seu banco.

Os serviços financeiros atualmente oferecidos através da plataforma da ABC incluem depósitos em dinheiro, levantamentos em dinheiro, pagamento de contas e transferências de dinheiro.

A plataforma permite que os bancos comerciais:

• Melhorem a experiência do cliente
• Reduzam o custo de atendimento e
• Aumentem a cobertura evitando duplicação de investimento e esforço

No final de 2021, havia 22 bancos comerciais com 20.108 agentes inscritos na plataforma, de acordo com o site da ABC. Entre 2018 e 2021, os agentes na plataforma processaram cumulativamente mais de 12 milhões de transações no valor de 4,3 bilhões de dólares.

“Nosso negócio foi criado para atender a uma necessidade muito real de expandir o alcance e melhorar o acesso a serviços financeiros de qualidade e acessíveis em Uganda.

Com a introdução do Agent Banking, houve um crescimento exponencial no número de pontos de serviço através dos quais os consumidores podem acessar e usar serviços financeiros formais oferecidos por mais de 15.000 agentes bancários autorizados. Isso tornou tudo muito mais fácil e permitiu que as comunidades anteriormente desatendidas desfrutassem de uma variedade de serviços financeiros formais em todo o país,” disse o CEO Richard Jabel.

Segundo o CEO da ABC, Richard Jabel, o investimento da Goodwell “será fundamental na próxima fase do nosso crescimento, à medida que enriquecemos nossa gama de serviços para abranger toda a suíte de serviços financeiros básicos acessíveis por telefone móvel, agentes e comerciantes.”

Para a Goodwell, considerada a mais antiga investidora de impacto na Holanda, o investimento também serve como sua entrada no setor de inclusão financeira de Uganda, anunciou o investidor em 19 de setembro de 2024. Suas 36 empresas no portfólio alcançaram mais de 30 milhões de lares em 72 países ao redor do mundo.

No ano passado [2023], a Goodwell fez parceria com a Oxfam Novib para lançar um fundo de €20 milhões voltado para investir em agricultura sustentável, energia limpa, mobilidade, logística e gestão de resíduos em toda a África Oriental.

Els Boerhof, sócio-gerente e co-proprietária da Goodwell Investments, afirma que a África oferece ‘enorme potencial’ para investidores.

“É muito importante que as pessoas percebam que os ciclos econômicos vêm e vão e que este é um momento muito interessante para entrar,” disse Boerhof na época.

“Tudo o que digo é: ‘Não perca o barco’.”