Paxos, исторический партнер Binance, должен будет выплатить в общей сложности 48,5 миллиона долларов после соглашения, достигнутого с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) за серьезные нарушения в системах по борьбе с отмыванием денег (AML).
Это одно из самых значительных регулирующих санкций в последние годы, которое глубоко повлияет на стратегии соблюдения всех финтех-компаний, работающих на крипторынке. Согласно данным, собранным из различных отраслевых отчетов, эта санкция является самой высокой, наложенной регулирующим органом США в секторе криптовалют до июня 2024 года.
Возражения властей Нью-Йорка по поводу практик AML компании Paxos
Расследование, проведенное NYDFS, выявило значительные недостатки в программах соблюдения AML компании Paxos, особенно в управлении ее партнерством с Binance. В частности, власти обнаружили пробелы как в процессах должной осмотрительности по отношению к клиентам, так и в своевременном мониторинге и отчетности о подозрительных транзакциях.
Аналитики отрасли отмечают, что такие недостатки являются эмблематичными для растущего давления, которому подвергаются операторы криптовалют для быстрой адаптации к постоянно меняющимся правилам.
Что включает в себя соглашение между Paxos и регулятором: санкции и обязательства
Соглашение о расчете с регулятором делится на две основные части:
$26.5 миллионов будет выплачено в качестве прямого штрафа
22 миллиона долларов должны быть обязательно выделены на улучшение процедур противодействия отмыванию денег и систем соблюдения норм.
Официальные источники из NYDFS подчеркнули, что эти меры "необходимы для повышения прозрачности и безопасности в секторе, который все еще слишком неясен." Соглашение происходит на фоне глобального контекста, где только в 2023 году финансовые санкции против криптооператоров увеличились на 35% по сравнению с предыдущим годом.
Соглашение было достигнуто после месяцев глубоких регуляторных расследований на фоне растущего внимания со стороны властей к компаниям, работающим в крипто-секторе.
Где Paxos потерпел неудачу? Основные недостатки, которые проявились
Недостаточные проверки идентичности и деятельности пользователей, особенно для операций международного характера.
Недостаточный мониторинг и несообщение о подозрительных транзакциях в компетентные органы
Серьезные недостатки в процедурах должной проверки, связанных с сотрудничеством с Binance, одним из основных игроков в секторе
Такие неудачи вызвали обеспокоенность по поводу возможного незаконного использования цифровых активов, управляемых Paxos и Binance. В секторе, который уже находится под пристальным вниманием из-за мошенничества и отмывания денег, проблемы, выявленные у Paxos, представляют собой сигнал для всей криптоэкосистемы. Согласно анализам Chainalysis за 2024 год, около 70% расследований по отмыванию денег, связанных с криптовалютами, касаются операций с отсутствующими или недостаточными проверками личности.
Новые правила AML для Paxos: эволюции, налагаемые расчетами
Среди обязательств, введенных соглашением, находятся:
Внедрение современных цифровых систем для наблюдения за клиентами и мониторинга транзакций
Усиление процессов идентификации пользователей и проверки личности
Непрерывное и периодическое обучение сотрудников по развивающимся AML регламентам
Обязанности по детальному и своевременному отчету перед надзорными органами
Эти требования представляют собой принятие строгих стандартов, направленных на эмитентов стейблкоинов и операторов криптоуслуг, в условиях быстро меняющейся регуляторной среды. Эксперты подчеркивают, что в 2024 году внедрение технологий на основе ИИ для соблюдения норм стало важной лучшей практикой для снижения рисков санкций.
Влияние на отношения между Paxos и Binance: сообщение всем участникам цифровых финансов
Макси-санкция непосредственно затрагивает партнерство между Paxos и Binance, ответственными за выпуск стейблкоина BUSD. Согласно анализу сектора, это событие рассматривается как поворотный момент, увеличивающий давление на крупных международных игроков к принятию более строгих моделей контроля. В текущем контексте соблюдение AML больше не является опцией, а является необходимым требованием для ведения деятельности в крипто-секторе без столкновения с блокировками или миллионными штрафами.
Публичные источники подтверждают, что это одни из самых значительных санкций в последние годы в криптоиндустрии.
Стейблкоин и прозрачность: конкретные последствия для Paxos
Санкция в размере 48,5 миллиона долларов обязывает Paxos пересмотреть управление своими стейблкоинами, увеличивая прозрачность как для клиентов, так и для регуляторов. В официальной ноте Paxos повторил «готовность укрепить внутреннее соблюдение норм и полностью сотрудничать со всеми компетентными органами.»
Регуляторное давление, инициированное Соединенными Штатами и поддержанное другими крупными финансовыми центрами, такими как Европейский Союз и Великобритания, сигнализирует о глобальном сдвиге в контроле за крипто-потоками, с принятием более строгих директив AML к концу 2024 года.
Какие уроки для сектора после случая Paxos-Binance?
Расследование подтверждает важный принцип: недостаточная дью-дилидженс подвергает высоким рискам мошенничества и злоупотреблений. Дело Paxos-Binance посылает четкое сообщение:
финансовые инновации без надежного соблюдения норм создают значительные репутационные и регуляторные риски. Сегодня как никогда важно, чтобы каждый оператор повысил стандарты, обеспечивая недвусмысленную прозрачность перед регуляторами.
Paxos заявил: “Мы инвестируем значительные ресурсы, чтобы обеспечить полное соблюдение новых директив надзорных органов.”
Соблюдение AML в криптовалютах: почему ставки сейчас очень высоки
Ужесточение правил против отмывания денег является глобальным и не имеет границ. Государства и регуляторы требуют все более строгих стандартов для блокировки незаконных потоков и защиты потребителей и финансовых рынков. Дело Paxos представляет собой последний пример политики нулевой терпимости к тем, кто не своевременно обновляет свои системы и контрольные процессы.
Тренд ясен: операторы цифровых активов должны инвестировать в инновации и прозрачность, чтобы оставаться конкурентоспособными. В противном случае они рискуют столкнуться с серьезными штрафами или исключением из регулируемого рынка.
Выводы: революция крипто-комплаенса началась
Штраф, наложенный на Paxos, знаменует собой значительный поворотный момент в мире криптовалют. Комбинация рекордного штрафа и обязательных мер соблюдения создает глобально значимый прецедент для операторов, инвесторов и регуляторов. Наблюдение усиливается, поднимая барьеры для входа и требования для тех, кто хочет работать в этом секторе.
В ближайшие месяцы сектор будет внимательно следить за тем, как Paxos и другие крупные игроки будут корректировать свои правила, чтобы избежать аналогичных санкций. Соблюдение AML теперь является настоящим конкурентным вызовом в глобальном ландшафте цифровых финансов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Рекордный удар по Paxos: максимальные санкции, которые изменяют правила для криптовалют после Bina...
Paxos, исторический партнер Binance, должен будет выплатить в общей сложности 48,5 миллиона долларов после соглашения, достигнутого с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) за серьезные нарушения в системах по борьбе с отмыванием денег (AML).
Это одно из самых значительных регулирующих санкций в последние годы, которое глубоко повлияет на стратегии соблюдения всех финтех-компаний, работающих на крипторынке. Согласно данным, собранным из различных отраслевых отчетов, эта санкция является самой высокой, наложенной регулирующим органом США в секторе криптовалют до июня 2024 года.
Возражения властей Нью-Йорка по поводу практик AML компании Paxos
Расследование, проведенное NYDFS, выявило значительные недостатки в программах соблюдения AML компании Paxos, особенно в управлении ее партнерством с Binance. В частности, власти обнаружили пробелы как в процессах должной осмотрительности по отношению к клиентам, так и в своевременном мониторинге и отчетности о подозрительных транзакциях.
Аналитики отрасли отмечают, что такие недостатки являются эмблематичными для растущего давления, которому подвергаются операторы криптовалют для быстрой адаптации к постоянно меняющимся правилам.
Что включает в себя соглашение между Paxos и регулятором: санкции и обязательства
Соглашение о расчете с регулятором делится на две основные части:
$26.5 миллионов будет выплачено в качестве прямого штрафа
22 миллиона долларов должны быть обязательно выделены на улучшение процедур противодействия отмыванию денег и систем соблюдения норм.
Официальные источники из NYDFS подчеркнули, что эти меры "необходимы для повышения прозрачности и безопасности в секторе, который все еще слишком неясен." Соглашение происходит на фоне глобального контекста, где только в 2023 году финансовые санкции против криптооператоров увеличились на 35% по сравнению с предыдущим годом.
Соглашение было достигнуто после месяцев глубоких регуляторных расследований на фоне растущего внимания со стороны властей к компаниям, работающим в крипто-секторе.
Где Paxos потерпел неудачу? Основные недостатки, которые проявились
Отчет NYDFS подчеркивает конкретные критические проблемы:
Недостаточные проверки идентичности и деятельности пользователей, особенно для операций международного характера.
Недостаточный мониторинг и несообщение о подозрительных транзакциях в компетентные органы
Серьезные недостатки в процедурах должной проверки, связанных с сотрудничеством с Binance, одним из основных игроков в секторе
Такие неудачи вызвали обеспокоенность по поводу возможного незаконного использования цифровых активов, управляемых Paxos и Binance. В секторе, который уже находится под пристальным вниманием из-за мошенничества и отмывания денег, проблемы, выявленные у Paxos, представляют собой сигнал для всей криптоэкосистемы. Согласно анализам Chainalysis за 2024 год, около 70% расследований по отмыванию денег, связанных с криптовалютами, касаются операций с отсутствующими или недостаточными проверками личности.
Новые правила AML для Paxos: эволюции, налагаемые расчетами
Среди обязательств, введенных соглашением, находятся:
Внедрение современных цифровых систем для наблюдения за клиентами и мониторинга транзакций
Усиление процессов идентификации пользователей и проверки личности
Непрерывное и периодическое обучение сотрудников по развивающимся AML регламентам
Обязанности по детальному и своевременному отчету перед надзорными органами
Эти требования представляют собой принятие строгих стандартов, направленных на эмитентов стейблкоинов и операторов криптоуслуг, в условиях быстро меняющейся регуляторной среды. Эксперты подчеркивают, что в 2024 году внедрение технологий на основе ИИ для соблюдения норм стало важной лучшей практикой для снижения рисков санкций.
Влияние на отношения между Paxos и Binance: сообщение всем участникам цифровых финансов
Макси-санкция непосредственно затрагивает партнерство между Paxos и Binance, ответственными за выпуск стейблкоина BUSD. Согласно анализу сектора, это событие рассматривается как поворотный момент, увеличивающий давление на крупных международных игроков к принятию более строгих моделей контроля. В текущем контексте соблюдение AML больше не является опцией, а является необходимым требованием для ведения деятельности в крипто-секторе без столкновения с блокировками или миллионными штрафами.
Публичные источники подтверждают, что это одни из самых значительных санкций в последние годы в криптоиндустрии.
Стейблкоин и прозрачность: конкретные последствия для Paxos
Санкция в размере 48,5 миллиона долларов обязывает Paxos пересмотреть управление своими стейблкоинами, увеличивая прозрачность как для клиентов, так и для регуляторов. В официальной ноте Paxos повторил «готовность укрепить внутреннее соблюдение норм и полностью сотрудничать со всеми компетентными органами.»
Регуляторное давление, инициированное Соединенными Штатами и поддержанное другими крупными финансовыми центрами, такими как Европейский Союз и Великобритания, сигнализирует о глобальном сдвиге в контроле за крипто-потоками, с принятием более строгих директив AML к концу 2024 года.
Какие уроки для сектора после случая Paxos-Binance?
Расследование подтверждает важный принцип: недостаточная дью-дилидженс подвергает высоким рискам мошенничества и злоупотреблений. Дело Paxos-Binance посылает четкое сообщение: финансовые инновации без надежного соблюдения норм создают значительные репутационные и регуляторные риски. Сегодня как никогда важно, чтобы каждый оператор повысил стандарты, обеспечивая недвусмысленную прозрачность перед регуляторами.
Paxos заявил: “Мы инвестируем значительные ресурсы, чтобы обеспечить полное соблюдение новых директив надзорных органов.”
Соблюдение AML в криптовалютах: почему ставки сейчас очень высоки
Ужесточение правил против отмывания денег является глобальным и не имеет границ. Государства и регуляторы требуют все более строгих стандартов для блокировки незаконных потоков и защиты потребителей и финансовых рынков. Дело Paxos представляет собой последний пример политики нулевой терпимости к тем, кто не своевременно обновляет свои системы и контрольные процессы.
Тренд ясен: операторы цифровых активов должны инвестировать в инновации и прозрачность, чтобы оставаться конкурентоспособными. В противном случае они рискуют столкнуться с серьезными штрафами или исключением из регулируемого рынка.
Выводы: революция крипто-комплаенса началась
Штраф, наложенный на Paxos, знаменует собой значительный поворотный момент в мире криптовалют. Комбинация рекордного штрафа и обязательных мер соблюдения создает глобально значимый прецедент для операторов, инвесторов и регуляторов. Наблюдение усиливается, поднимая барьеры для входа и требования для тех, кто хочет работать в этом секторе.
В ближайшие месяцы сектор будет внимательно следить за тем, как Paxos и другие крупные игроки будут корректировать свои правила, чтобы избежать аналогичных санкций. Соблюдение AML теперь является настоящим конкурентным вызовом в глобальном ландшафте цифровых финансов.