Новый выбор для инвестиций: преимущества и риски стейблкоинов в инвестициях

В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов продолжает снижаться, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам падают, доходность государственных облигаций и денежных фондов трудно превышает уровень инфляции, а доходность страховых инвестиционных продуктов также незаметно снижается. На фоне этого нового способа инвестирования — стейблкоин — постепенно привлекает внимание людей.

Преимущества инвестиций в стейблкоины

стейблкоин это цифровой актив, который привязан к фиатной валюте и имеет относительно стабильную цену. Управление стейблкоинами подразумевает использование неактивных стейблкоинов для кредитования, стейкинга или инвестирования на блокчейне или платформе, чтобы получить соответствующий годовой доход. Этот способ управления имеет несколько явных преимуществ:

1. Высокая доходность: годовая доходность основных стейблкоин инвестиционных продуктов обычно составляет от 2,5% до 5%, некоторые продукты могут достигать около 8%, что значительно выше традиционных банковских вкладов.

2. Высокая гибкость: Большинство финансовых продуктов со стейблкоинами поддерживают свободное внесение и снятие, начисление процентов по дням, без срока блокировки или штрафов за досрочное снятие.

3. Высокая прозрачность: Многие платформы открыто раскрывают источники дохода, описание рисков и направление движения средств, некоторые даже подтверждают безопасность средств с помощью данных в реальном времени на блокчейне.

4. Рациональное распределение доходов: Платформа обычно распределяет реальные доходы от кредитования или сватовства пропорционально между инвесторами, что отражает концепцию "возврата ценности пользователям" в блокчейн-финансах.

Источники дохода от инвестиций в стейблкоины

Доход от инвестиций в стейблкоины в основном поступает из трех источников:

1. Процент по займам на блокчейне: платформа одалживает стейблкоины, внесенные пользователями, другим пользователям, получая доход от процентов.

2. Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно часто встречается в продуктах типа Staking.

3. Распределение прибыли от опционов или стратегий с уровнями доходности: некоторые платформы участвуют в более сложных финансовых стратегиях и распределяют прибыль среди пользователей.

Рыночные тренды стейблкоинов

стейблкоин инвестиции набирают популярность по всему миру, особенно в Юго-Восточной Азии, Латинской Америке, на Ближнем Востоке и других регионах, становясь важным средством для жителей избежать обесценивания своей валюты и получить доход от долларовых активов. Не только индивидуальные пользователи, но и институциональные инвесторы, такие как страховые компании, семейные офисы, фонды и т.д., также начинают включать стейблкоин инвестиции в свои инструменты управления ликвидностью.

Предупреждение о рисках

Несмотря на то, что стейблкоин инвестиции имеют множество преимуществ, как новая область, они все еще связаны с некоторыми рисками:

1. Риск отвязывания стейблкоина: некоторые стейблкоины могут испытывать ценовые колебания из-за механизмов расчета или проблем с управлением обеспечением.

2. Безопасностные риски смарт-контрактов: Уязвимости в контрактах могут привести к потерям средств.

3. Регуляторная неопределенность: различные регионы могут иметь различные регуляторные политики по отношению к стейблкоинам, что может повлиять на соответствие продуктов.

Таким образом, инвесторы при выборе продуктов с доходностью в стейблкоинах должны:

• Приоритет следует отдавать ведущим платформам или продуктам, которые уже попали под регулирование.
• Выбирайте продукты с понятной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа.
• Будьте осторожны с продуктами, которые имеют годовую доходность более 10%.
• Обратите внимание на безопасность, прозрачность и соответствие продукта

Заключение

В условиях текущей низкой процентной ставки, управление активами с помощью стейблкоинов предоставляет инвесторам новый вариант распределения активов. Это не рискованная инвестиция с высокой доходностью, а относительно стабильный и привлекательный способ управления капиталом. Для инвесторов, ищущих определенную доходность, управление активами с помощью стейблкоинов может быть вариантом, который стоит рассмотреть. Тем не менее, инвесторы должны осторожно оценивать риски и выбирать подходящие продукты для достижения стабильного увеличения своих активов.