Преобразование финансовой сферы: Прогноз семи основных тенденций RWA на 2024 год

За последние два года финансовая структура столкнулась с беспрецедентными вызовами. В июне 2022 года уровень инфляции в США резко возрос до 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд радикальных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также понесла серьезные потери, и несколько крупных проектов и банков обанкротились.

Тем не менее, в этой буре строители блокчейна по-прежнему проявляют настойчивость, а сфера реальных активов (RWA) стала маяком инноваций и устойчивости. Ядро токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с реальными активами на блокчейне. Как только право собственности на актив записано в блокчейне, его можно торговать, делить или безопасно хранить.

Смотря на 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:

1. Стейблкоины: основа программируемых валют

С приближением регулирования стейблкоины, как представители программируемой валюты, находятся на пороге преобразующего роста. В глобальном масштабе рыночная капитализация стейблкоинов составляет около 125 миллиардов долларов, что обеспечивает动力 для ценностного интернета. Стабильность и гибкость стейблкоинов полностью изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.

2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами

Токенизированные государственные облигации отражают истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С безрисковой доходностью по краткосрочным государственным облигациям, выросшей с почти нуля в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, многие компании начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. Согласно данным платформы, эта новая класс активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации разрушают барьеры и открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзивности.

3. Частное кредитование: расширение возможностей малых и средних предприятий через DeFi

Рынок частного кредитования в США оценивается в 1 триллион долларов, а глобальный рынок — в 1,7 триллиона долларов, но малым и средним предприятиям долгое время было сложно получить доступ к этому рынку. Несколько DeFi-кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая двери для малых и средних предприятий для получения долгового капитала. В настоящее время предполагается, что на рынке активно задействовано около 550 миллионов долларов в виде кредитов, и в ближайшие месяцы он продолжит расти.

4. NFT: Полная трансформация модели финансирования коллекционных предметов

Годовой объем продаж художественных изделий в мире превышает 65 миллиардов долларов, в то время как на традиционном рынке произведений искусства и коллекционных предметов обычно существуют проблемы с ликвидностью и высокими затратами. Децентрализованные протоколы меняют эту модель, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн и обеспечивая возможность кредитования для различных видов коллекций. Эти меры демократизируют кредитование, позволяя коллекционерам по всему миру получать финансовые возможности.

5. Брендовые NFT: повышение вовлеченности клиентов

Множество ведущих потребительских брендов принимают технологии NFT. Независимо от того, используется ли публичная или частная блокчейн-сеть, эти бренды применяют технологии блокчейна для улучшения цифровых следов, вовлечения клиентов и развлекательного опыта, включая элементы игр и метавселенной, формируя будущее взаимодействия с потребителями.

6. Климат и DeFi в области возобновляемых финансов

На фоне растущего внимания к вопросам ESG, технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям в углеродном рынке стоимостью 2 миллиарда долларов, который продолжает расти. Некоторые компании используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому будущему.

7. Токенизированные депозиты и клиринговые расчеты для оптовых банков: изменение трансакций через границы

Технология блокчейн переосмысляет способ обработки токенизированных депозитов и оптовых расчетов банками. Некоторые банки проводят испытания технологии блокчейн для токенизированных депозитов и внутренних или межбанковских оптовых расчетов. Пилотные проекты ведущих компаний отрасли доказали потенциал мгновенных трансакций через границы. В ближайшие месяцы эта область продолжит развиваться, повышая глобальную финансовую эффективность.

Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для давно существующих вызовов. Хотя в настоящее время рыночная капитализация может быть невелика, ее преобразовательный потенциал невозможно переоценить. В 2024 году эти инновации, безусловно, зададут тон, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и частных лиц.