Анализ новых правил Управления валютного контроля: порядок управления отчетностью по операциям с рисками в банках на форексе и влияние на сделки с Виртуальными деньгами.
Анализ новых правил Госуправления валютного контроля «Положение о управлении отчетностью по рискам валютных операций банков» и его влияние
В последнее время, с изменением глобальной финансовой среды и усложнением международных капиталовложений, управление валютными рисками в банках стало областью, на которую регулирующие органы обращают особое внимание. «Положение о управлении отчетностью по交易风险银行（试行）» как новый нормативный документ выдвигает более высокие требования к прозрачности, соблюдению норм и управлению рисками банков и их валютными交易活动ами. Реализация этого положения может оказать ряд прямых или косвенных воздействий на валютных трейдеров, касающихся операций, управления рисками, обязательств по отчетности и многих других аспектов.
Один. Основные обязанности банка
Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: Когда обнаруживаются или обоснованно подозреваются действия, связанные с ложной торговлей, незаконной трансакцией на форекс и другими рисковыми сделками, банк обязан проводить мониторинг и своевременно представлять отчеты. Необходимо разработать полные и эффективные стандарты мониторинга, опираясь на информацию, опубликованную центральным банком, валютным управлением, правоохранительными органами и судебными учреждениями, а также учитывать собственные бизнес-условия для ручного анализа и распознавания торговой информации.
Сотрудничество с надзорными проверками: банки должны активно сотрудничать с работой надзорных органов по валютному контролю, добросовестно, точно, полно и своевременно предоставлять все виды соответствующих документов, материалов, данных и информации, не имеют права отказывать, препятствовать или скрывать, обеспечивая бесперебойное проведение надзорной работы.
Внутренние управленческие меры: необходимо разработать и完善ить внутренние управленческие системы в соответствии с методикой, нормализовать рабочие процессы отчетности по торговле валютными рисками и эффективно осуществлять надзор за выполнением в филиалах. Следует создать и完善ить систему мониторинга информации о торговле валютными рисками, полностью собрать данные о личностях участников торговли и информации о сделках, чтобы обеспечить надежную поддержку для выполнения работы.
Ответственность за нарушения: в случае нарушения правил банк будет подвергнут штрафам в соответствии с действующим законодательством. Однако, если банк сможет доказать, что добросовестно и ответственно проводил ручную идентификацию неотправленной информации о рисках валютных операций и причины неотправки были разумными, то к нему не будет применена соответствующая юридическая ответственность.
Два, стандарты оценки банками рисков трансграничных переводов средств
Банки при оценке наличия "разумных оснований для подозрений" в трансакциях с международными денежными переводами будут обращать особое внимание на следующие аспекты:
Сумма сделки: если у личного или корпоративного счета происходит крупное трансграничное движение средств, которое серьезно не соответствует его экономическим возможностям или нормальному объему бизнеса, банк может заподозрить что-то неладное.
Частота операций: Аномальные изменения могут привлечь внимание банков. Если какой-либо индивидуальный предприниматель обычно осуществляет всего несколько операций по трансграничным закупкам в месяц, но в определенный период ежедневно проводит десятки трансграничных денежных операций, причем суммы варьируются и значительно превышают нормальные бизнес-предложения, банк будет считать это подозрительным сигналом.
Направление средств: если направление средств не соответствует заявленной клиентом цели или направляется в высокорискованные районы, банк будет проявлять бдительность.
Кроме того, банки также будут учитывать особенности своей деятельности и информацию о регулировании. Если перевод средств клиентов из определенной отрасли отклоняется от нормы или возникает рискованная сделка, на которую указали регуляторы, банки будут уделять особое внимание проверке и оценке.
Три. Оценка рисков торговли виртуальными валютами
Теоретически, операции с виртуальной валютой могут быть отнесены к высокорискованным в рамках регулирования банков и финансовых учреждений. Согласно статье 3 «Положения о управлении отчетностью по торговле валютными рисками банков (временное)», трансакции с виртуальными валютами в рамках международной финансовой деятельности четко рассматриваются как высокорискованные.
Регулирующие органы ясно указали, что сделки с виртуальными валютами из-за отсутствия эффективного регулирования, высокой волатильности цен и сильной анонимности легко могут использоваться для незаконного перемещения средств и отмывания денег. Регулирующие органы подчеркнули, что финансовые учреждения должны быть крайне осторожны при сделках с виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля для поддержания стабильности финансового рынка и предотвращения рисков.
Четвертое, оценка рисков крупных денежных переводов или частых трансакций между странами
Перевод крупных сумм или частые трансакции между странами могут рассматриваться как необычные операции. Банки при определении наличия аномалий будут учитывать различные аспекты:
Является ли сумма сделки значительно превышающей обычные финансовые поступления и расходы на счёте, особенно если на обычном счёте происходят внезапные крупные переводы.
Резкое увеличение частоты сделок за короткий период времени.
Направление средств четко ли определено, или связано ли оно с нормальной хозяйственной деятельностью счета.
Торговля виртуальными валютами также проявляет аналогичные рисковые характеристики в этой области. Высокочастотная торговля и сложные, труднодосягаемые пути финансирования могут вызвать настороженность банков. Особенно когда источники и цели финансирования не совпадают или происходят частые обмены между фиатной валютой и виртуальной валютой, банки, вероятнее всего, будут рассматривать такие сделки как рискованные.
Пять, меры банков по управлению рисковыми сделками
Согласно «Порядку», если банк определит, что сделка имеет риск, он может принять следующие меры:
Повышение уровня риска и усиление проверки: увеличить уровень соблюдения норм в сфере форекс для участников交易, принять меры по усиленной проверке для последующих операций с форекс.
Корректировка уровня одобрения: уточнить, что для установления и поддержания отношений с субъектом сделки, или для выполнения последующих операций на форекс необходимо повысить уровень одобрения.
Ограничение бизнес-отношений: ограничение на установление новых форекс бизнес-отношений, отказ в проведении последующих форекс операций, даже прекращение уже установленных форекс бизнес-отношений.
Ограничение не лицом к лицу: разумное ограничение суммы, количества и типа операций по форексу, проводимых субъектами торговли без лицом к лицу.
В крайних случаях аккаунт может быть заморожен или ограничены переводы средств.
Чтобы избежать блокировки, необходимо обеспечить законность и соответствие сделок, предоставить ясные и разумные объяснения торгового фона, а также соответствующие документы. Соблюдение клиентом норм и активное сотрудничество с банком в ходе расследования могут значительно снизить вероятность признания сделок рискованными и блокировки счетов.
Шесть. Заморозка и восстановление счета
Данный «Метод» не указывает конкретные сроки заморозки счетов банком и долгосрочные последствия для движения средств. Однако, если счет заморожен из-за торговых рисков на форексе, рекомендуется активно и четко объяснить банку контекст и цель сделки, предоставить законные и полные торговые документы и другие соответствующие материалы, а также активно сотрудничать с банком в ходе расследования. После того как банк проверит и подтвердит отсутствие рисков в сделке, счет может быть восстановлен в нормальное состояние.
Семь, влияние на участников торговли виртуальными валютами
При усилении контроля за рисками виртуальных валютных операций, ограничении и отчетности со стороны банков, участники виртуальных валютных торгов могут столкнуться с проблемами, связанными с ограничением денежного потока, увеличением затрат на сделки и ростом давления со стороны соблюдения норм. Конкретные проявления включают:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать банковские счета пользователей платформы, что влияет на ликвидность платформы и опыт пользователей.
Рост торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки с виртуальными валютами или требовать от платформы предоставления большего количества документов для соблюдения норм, что увеличивает операционные расходы платформы.
Увеличение давления со стороны регулирующих органов: платформе необходимо соблюдать законы разных стран, вкладывать больше ресурсов в проверку соответствия и контроль рисков, что увеличивает операционные расходы и может повлиять на эффективность.
В целом, меры банковского регулирования могут ограничить движение средств, увеличить затраты на транзакции и усилить давление по соблюдению норм, что окажет влияние на общую деятельность участников торговли виртуальными валютами.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
6
Поделиться
комментарий
0/400
NftCollectors
· 07-19 09:16
Регулирование в конечном итоге усилится.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterWang
· 07-18 14:12
Регулирование снова и снова приходит.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainHolmes
· 07-16 17:29
Ужесточение регулирования — это хорошо
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinMarathoner
· 07-16 17:27
Регуляции — это не стены, а лишь контрольные точки.
Анализ новых правил Управления валютного контроля: порядок управления отчетностью по операциям с рисками в банках на форексе и влияние на сделки с Виртуальными деньгами.
Анализ новых правил Госуправления валютного контроля «Положение о управлении отчетностью по рискам валютных операций банков» и его влияние
В последнее время, с изменением глобальной финансовой среды и усложнением международных капиталовложений, управление валютными рисками в банках стало областью, на которую регулирующие органы обращают особое внимание. «Положение о управлении отчетностью по交易风险银行（试行）» как новый нормативный документ выдвигает более высокие требования к прозрачности, соблюдению норм и управлению рисками банков и их валютными交易活动ами. Реализация этого положения может оказать ряд прямых или косвенных воздействий на валютных трейдеров, касающихся операций, управления рисками, обязательств по отчетности и многих других аспектов.
Один. Основные обязанности банка
Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: Когда обнаруживаются или обоснованно подозреваются действия, связанные с ложной торговлей, незаконной трансакцией на форекс и другими рисковыми сделками, банк обязан проводить мониторинг и своевременно представлять отчеты. Необходимо разработать полные и эффективные стандарты мониторинга, опираясь на информацию, опубликованную центральным банком, валютным управлением, правоохранительными органами и судебными учреждениями, а также учитывать собственные бизнес-условия для ручного анализа и распознавания торговой информации.
Сотрудничество с надзорными проверками: банки должны активно сотрудничать с работой надзорных органов по валютному контролю, добросовестно, точно, полно и своевременно предоставлять все виды соответствующих документов, материалов, данных и информации, не имеют права отказывать, препятствовать или скрывать, обеспечивая бесперебойное проведение надзорной работы.
Внутренние управленческие меры: необходимо разработать и完善ить внутренние управленческие системы в соответствии с методикой, нормализовать рабочие процессы отчетности по торговле валютными рисками и эффективно осуществлять надзор за выполнением в филиалах. Следует создать и完善ить систему мониторинга информации о торговле валютными рисками, полностью собрать данные о личностях участников торговли и информации о сделках, чтобы обеспечить надежную поддержку для выполнения работы.
Ответственность за нарушения: в случае нарушения правил банк будет подвергнут штрафам в соответствии с действующим законодательством. Однако, если банк сможет доказать, что добросовестно и ответственно проводил ручную идентификацию неотправленной информации о рисках валютных операций и причины неотправки были разумными, то к нему не будет применена соответствующая юридическая ответственность.
Два, стандарты оценки банками рисков трансграничных переводов средств
Банки при оценке наличия "разумных оснований для подозрений" в трансакциях с международными денежными переводами будут обращать особое внимание на следующие аспекты:
Сумма сделки: если у личного или корпоративного счета происходит крупное трансграничное движение средств, которое серьезно не соответствует его экономическим возможностям или нормальному объему бизнеса, банк может заподозрить что-то неладное.
Частота операций: Аномальные изменения могут привлечь внимание банков. Если какой-либо индивидуальный предприниматель обычно осуществляет всего несколько операций по трансграничным закупкам в месяц, но в определенный период ежедневно проводит десятки трансграничных денежных операций, причем суммы варьируются и значительно превышают нормальные бизнес-предложения, банк будет считать это подозрительным сигналом.
Направление средств: если направление средств не соответствует заявленной клиентом цели или направляется в высокорискованные районы, банк будет проявлять бдительность.
Кроме того, банки также будут учитывать особенности своей деятельности и информацию о регулировании. Если перевод средств клиентов из определенной отрасли отклоняется от нормы или возникает рискованная сделка, на которую указали регуляторы, банки будут уделять особое внимание проверке и оценке.
Три. Оценка рисков торговли виртуальными валютами
Теоретически, операции с виртуальной валютой могут быть отнесены к высокорискованным в рамках регулирования банков и финансовых учреждений. Согласно статье 3 «Положения о управлении отчетностью по торговле валютными рисками банков (временное)», трансакции с виртуальными валютами в рамках международной финансовой деятельности четко рассматриваются как высокорискованные.
Регулирующие органы ясно указали, что сделки с виртуальными валютами из-за отсутствия эффективного регулирования, высокой волатильности цен и сильной анонимности легко могут использоваться для незаконного перемещения средств и отмывания денег. Регулирующие органы подчеркнули, что финансовые учреждения должны быть крайне осторожны при сделках с виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля для поддержания стабильности финансового рынка и предотвращения рисков.
Четвертое, оценка рисков крупных денежных переводов или частых трансакций между странами
Перевод крупных сумм или частые трансакции между странами могут рассматриваться как необычные операции. Банки при определении наличия аномалий будут учитывать различные аспекты:
Является ли сумма сделки значительно превышающей обычные финансовые поступления и расходы на счёте, особенно если на обычном счёте происходят внезапные крупные переводы.
Резкое увеличение частоты сделок за короткий период времени.
Направление средств четко ли определено, или связано ли оно с нормальной хозяйственной деятельностью счета.
Торговля виртуальными валютами также проявляет аналогичные рисковые характеристики в этой области. Высокочастотная торговля и сложные, труднодосягаемые пути финансирования могут вызвать настороженность банков. Особенно когда источники и цели финансирования не совпадают или происходят частые обмены между фиатной валютой и виртуальной валютой, банки, вероятнее всего, будут рассматривать такие сделки как рискованные.
Пять, меры банков по управлению рисковыми сделками
Согласно «Порядку», если банк определит, что сделка имеет риск, он может принять следующие меры:
Повышение уровня риска и усиление проверки: увеличить уровень соблюдения норм в сфере форекс для участников交易, принять меры по усиленной проверке для последующих операций с форекс.
Корректировка уровня одобрения: уточнить, что для установления и поддержания отношений с субъектом сделки, или для выполнения последующих операций на форекс необходимо повысить уровень одобрения.
Ограничение бизнес-отношений: ограничение на установление новых форекс бизнес-отношений, отказ в проведении последующих форекс операций, даже прекращение уже установленных форекс бизнес-отношений.
Ограничение не лицом к лицу: разумное ограничение суммы, количества и типа операций по форексу, проводимых субъектами торговли без лицом к лицу.
В крайних случаях аккаунт может быть заморожен или ограничены переводы средств.
Чтобы избежать блокировки, необходимо обеспечить законность и соответствие сделок, предоставить ясные и разумные объяснения торгового фона, а также соответствующие документы. Соблюдение клиентом норм и активное сотрудничество с банком в ходе расследования могут значительно снизить вероятность признания сделок рискованными и блокировки счетов.
Шесть. Заморозка и восстановление счета
Данный «Метод» не указывает конкретные сроки заморозки счетов банком и долгосрочные последствия для движения средств. Однако, если счет заморожен из-за торговых рисков на форексе, рекомендуется активно и четко объяснить банку контекст и цель сделки, предоставить законные и полные торговые документы и другие соответствующие материалы, а также активно сотрудничать с банком в ходе расследования. После того как банк проверит и подтвердит отсутствие рисков в сделке, счет может быть восстановлен в нормальное состояние.
Семь, влияние на участников торговли виртуальными валютами
При усилении контроля за рисками виртуальных валютных операций, ограничении и отчетности со стороны банков, участники виртуальных валютных торгов могут столкнуться с проблемами, связанными с ограничением денежного потока, увеличением затрат на сделки и ростом давления со стороны соблюдения норм. Конкретные проявления включают:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать банковские счета пользователей платформы, что влияет на ликвидность платформы и опыт пользователей.
Рост торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки с виртуальными валютами или требовать от платформы предоставления большего количества документов для соблюдения норм, что увеличивает операционные расходы платформы.
Увеличение давления со стороны регулирующих органов: платформе необходимо соблюдать законы разных стран, вкладывать больше ресурсов в проверку соответствия и контроль рисков, что увеличивает операционные расходы и может повлиять на эффективность.
В целом, меры банковского регулирования могут ограничить движение средств, увеличить затраты на транзакции и усилить давление по соблюдению норм, что окажет влияние на общую деятельность участников торговли виртуальными валютами.