Новый выбор для инвестиций: восход стейблкоинов в блокчейне
В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов продолжает снижаться, что вызывает недоумение и разочарование у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским вкладам падают, а доходность государственных облигаций и денежных фондов даже не может опередить инфляцию, страховые инвестиционные продукты также незаметно снижают доходность. В условиях этой ситуации некоторые инвесторы начали обращать внимание на новые способы инвестирования в блокчейне, особенно на стратегии инвестирования, основанные на стейблкоинах.
Преимущества стейблкоин-инвестиций
стейблкоин — это цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, обладающий характеристиками стабильной цены. Управление стейблкоинами подразумевает кредитование, ставку или участие в инвестиционных протоколах с невостребованными стейблкоинами в блокчейне для получения годовой доходности. Этот способ имеет сходство с традиционными банковскими услугами, но в мире в блокчейне распределение прибыли более прозрачное, а доходы более разумные.
В настоящее время годовая процентная ставка для USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколах обычно колеблется в диапазоне от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы, благодаря дополнительным механизмам стимулирования, могут предложить общую годовую доходность до 8%, но это часто сопряжено с более высокими рисками и требованиями к срокам блокировки. В отличие от этого, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, демонстрируют стабильные результаты и тенденцию к росту, достигая до 5%. Эти продукты, благодаря своей стабильности и низкому порогу входа, стали предпочтительным способом управления финансами в блокчейне для многих пользователей.
стейблкоин инвестиции vs традиционные фиксированные доходные продукты
В отличие от фиксированных доходных продуктов традиционных финансовых рынков, стейблкоиновые инвестиции имеют следующие преимущества:
Высокая доходность: как правило, выше, чем у банковских вкладов и фондов денежного рынка.
Гибкий механизм выкупа: большинство поддерживают возможность внесения и снятия средств, ежедневное начисление процентов, без необходимости блокировки средств.
Высокая прозрачность: большинство платформ открыто указывают источники дохода, риски и движение средств.
Рациональное распределение доходов: платформа распределяет фактические доходы пропорционально среди инвесторов, что отражает концепцию возврата ценности в блокчейне.
Источник дохода
Доходы от инвестиций в стейблкоин в основном поступают из трех источников:
В блокчейне кредитный процент: заимствование стейблкоинов, внесенных пользователями, другим пользователям для получения процентной разницы.
Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно в продуктах класса Staking.
Участие в распределении прибыли от опционов или стратегий распределения доходов.
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и управление активами безопасно, эти продукты могут рассматриваться как "классические продукты с фиксированным доходом" в блокчейне.
Рыночные тенденции
Количество активных адресов стейблкоинов в блокчейне продолжает расти. Хотя нет точных статистических данных о вовлеченности пользователей, по данным о активности в блокчейне и объемах денежных потоков можно сказать, что их масштаб быстро увеличивается. Особенно в некоторых регионах с нестабильной валютой и несовершенной финансовой системой стейблкоины стали важным инструментом для жителей, чтобы избежать обесценивания своей валюты и получить доход от долларовых активов.
Стоит отметить, что институциональные инвесторы также начали обращать внимание на эту область. Страховые компании, семейные офисы и фонды включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового портфеля. Эта тенденция способствует постоянному улучшению платформы в области управления рисками, прозрачности и соблюдения нормативных требований, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Предупреждение о рисках
Несмотря на множество преимуществ стейблкоинов, в качестве новой области важность распознавания рисков остается решающей. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском утраты привязки из-за механизмов ликвидации или проблем с управлением привязанными активами. Кроме того, безопасность смарт-контрактов и их аудит также могут повлиять на безопасность средств.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать известные платформы или продукты, подлежащие регулированию, с приоритетом на стабильные токены с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. Следует проявлять осторожность к продуктам с годовой доходностью более 10%, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключевыми для долгосрочного участия.
Заключение
В текущей среде низких процентных ставок, управление стейблкоинами предоставляет инвесторам новый надежный вариант для инвестиций. Хотя не обязательно полностью погружаться в мир криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%. Это представляет собой привлекательный выбор для тех, кто стремится найти определенные доходы в условиях неопределенности.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
в блокчейне стейблкоин инвестиции растут, годовая доходность может достигать 5%
Новый выбор для инвестиций: восход стейблкоинов в блокчейне
В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов продолжает снижаться, что вызывает недоумение и разочарование у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским вкладам падают, а доходность государственных облигаций и денежных фондов даже не может опередить инфляцию, страховые инвестиционные продукты также незаметно снижают доходность. В условиях этой ситуации некоторые инвесторы начали обращать внимание на новые способы инвестирования в блокчейне, особенно на стратегии инвестирования, основанные на стейблкоинах.
Преимущества стейблкоин-инвестиций
стейблкоин — это цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, обладающий характеристиками стабильной цены. Управление стейблкоинами подразумевает кредитование, ставку или участие в инвестиционных протоколах с невостребованными стейблкоинами в блокчейне для получения годовой доходности. Этот способ имеет сходство с традиционными банковскими услугами, но в мире в блокчейне распределение прибыли более прозрачное, а доходы более разумные.
В настоящее время годовая процентная ставка для USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколах обычно колеблется в диапазоне от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы, благодаря дополнительным механизмам стимулирования, могут предложить общую годовую доходность до 8%, но это часто сопряжено с более высокими рисками и требованиями к срокам блокировки. В отличие от этого, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, демонстрируют стабильные результаты и тенденцию к росту, достигая до 5%. Эти продукты, благодаря своей стабильности и низкому порогу входа, стали предпочтительным способом управления финансами в блокчейне для многих пользователей.
стейблкоин инвестиции vs традиционные фиксированные доходные продукты
В отличие от фиксированных доходных продуктов традиционных финансовых рынков, стейблкоиновые инвестиции имеют следующие преимущества:
Источник дохода
Доходы от инвестиций в стейблкоин в основном поступают из трех источников:
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и управление активами безопасно, эти продукты могут рассматриваться как "классические продукты с фиксированным доходом" в блокчейне.
Рыночные тенденции
Количество активных адресов стейблкоинов в блокчейне продолжает расти. Хотя нет точных статистических данных о вовлеченности пользователей, по данным о активности в блокчейне и объемах денежных потоков можно сказать, что их масштаб быстро увеличивается. Особенно в некоторых регионах с нестабильной валютой и несовершенной финансовой системой стейблкоины стали важным инструментом для жителей, чтобы избежать обесценивания своей валюты и получить доход от долларовых активов.
Стоит отметить, что институциональные инвесторы также начали обращать внимание на эту область. Страховые компании, семейные офисы и фонды включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового портфеля. Эта тенденция способствует постоянному улучшению платформы в области управления рисками, прозрачности и соблюдения нормативных требований, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Предупреждение о рисках
Несмотря на множество преимуществ стейблкоинов, в качестве новой области важность распознавания рисков остается решающей. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском утраты привязки из-за механизмов ликвидации или проблем с управлением привязанными активами. Кроме того, безопасность смарт-контрактов и их аудит также могут повлиять на безопасность средств.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать известные платформы или продукты, подлежащие регулированию, с приоритетом на стабильные токены с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. Следует проявлять осторожность к продуктам с годовой доходностью более 10%, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключевыми для долгосрочного участия.
Заключение
В текущей среде низких процентных ставок, управление стейблкоинами предоставляет инвесторам новый надежный вариант для инвестиций. Хотя не обязательно полностью погружаться в мир криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%. Это представляет собой привлекательный выбор для тех, кто стремится найти определенные доходы в условиях неопределенности.