Токенизация реальных активов: новый фронт финансовых инноваций
Токенизация стремительно превращается из концепции в практику, становясь горячей темой в области глобальных финансов. Как криптооригинальные учреждения, так и традиционные финансовые гиганты исследуют, как в рамках соблюдения норм реализовать цифровизацию, ончейн и глобализацию реальных мировых активов (RWA). Эта тенденция охватывает разнообразные классы активов, от государственных облигаций и недвижимости до сырьевых товаров и векселей, при этом регуляторные рамки постепенно открывают пространство для экспериментов. За этим бумом ончейн активов стоит глубокая потребность глобальных капиталовложений в эффективности, прозрачности и круглосуточной ликвидности.
В этом контексте инновационная платформа, инкубированная одним из крупных банков, выделяется как дружественная к регулированию и ориентированная на институциональных практиков токенизации. В отличие от многих традиционных финансовых институтов, которые все еще находятся на стадии пилотных проектов, эта платформа уже накопила практический опыт в реальных проектах. В то же время она отличается от некоторых криптоинститутов, которые следуют агрессивным экспериментальным путям с акцентом на технологии, и больше подчеркивает соответствие нормативным требованиям, безопасность и адаптацию на уровне институциональных клиентов.
RWA входит в ускоренный этап, три основных продукта открывают путь токенизации традиционных активов
Тренд токенизации RWA ускоряется и проникает на основные рынки. Согласно последним данным одной из платформ, общая стоимость цепочных активов RWA в мире превысила 25,5 миллиарда долларов, а темп роста с начала года составляет почти 56%, охватывая такие классы активов, как государственные облигации США, недвижимость, частное кредитование, сырьевые товары и акции. Это свидетельствует о том, что цепочные финансы больше не ограничиваются экспериментальным полем для криптоактивов; традиционный финансовый рынок испытывает все растущую потребность в более эффективной, прозрачной, программируемой и комбинируемой финансовой инфраструктуре.
В настоящее время процесс выпуска и хранения традиционных финансовых активов по-прежнему сильно зависит от централизованных учреждений. Хотя это имеет преимущества в вопросах соблюдения нормативных требований и безопасности, одновременно существуют проблемы, такие как сложность и длительность процесса выпуска, высокий порог входа, высокие затраты и серьезные изолированные данные. В ответ на эти проблемы эта инновационная платформа создает высокосоответствующие и высокоэффективные решения для выпуска и управления на блокчейне с помощью трех основных продуктовых линий, нацеленных на основные классы активов, такие как облигации, фонды и ценные бумаги, что ускоряет процесс интеграции традиционных активов на блокчейн.
оригинальная токенизация государственных облигаций и долговых расписки
Первая продукция платформы представляет собой инновационную платформу токенизации активов, разработанную специально для финансовых учреждений национального уровня, которая поддерживает прямую нативную эмиссию, торговлю и управление государственными облигациями и суверенным долгом на блокчейне, что повышает доступность, прозрачность и устойчивость финансовой системы к рискам.
Традиционные государственные облигации обычно имеют высокие пороги входа и сложные процедуры, ориентированы только на институциональных инвесторов, в то время как обычные граждане часто исключены из этого процесса. Этот продукт устраняет барьеры входа на традиционный рынок, поддерживая выпуск облигаций с низким номиналом и цепочечные кошельки, способствуя демократизации долгов. В то же время он позволяет правительствам непосредственно выпускать, обращать и погашать облигации на цепи, а также автоматически исполнять это через смарт-контракты, обеспечивая прослеживаемость и проверяемость всей информации в процессе.
Кроме того, механизм поддержки местных облигаций этого продукта поддерживает выпуск местного долгового обязательства на блокчейне, повышая стратегическую автономию правительства и его способность противостоять рискам, а также усиливая кредитное закрепление. Он также поддерживает программируемые долговые инструменты, такие как облигации, привязанные к инфляции, облигации с отложенным выпуском, которые будут активированы в будущем, а также инновационные формы, такие как лотерейные облигации и облигации на право рождения, что позволяет долговым продуктам соответствовать социальным политическим целям и потребностям разнообразных групп населения.
Услуги токенизации для регулируемых управляющих фондом
Второй продукт позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фонда на блокчейне, поддерживает токенизацию долей фонда любого номинала, значительно снижая инвестиционный порог. Благодаря механизму токенизации эти доли фонда могут свободно передаваться между инвесторами, соответствующими требованиям соблюдения норм, эффективно преодолевая проблемы ликвидности, присущие традиционным инвестициям в фонды.
Этот продукт поддерживает управление фондами по различным классам активов и юрисдикциям, что удовлетворяет потребности в разнообразных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут удобно совершать операции по подписке, выкупу и передаче долей фонда, что значительно улучшает пользовательский опыт и операционную эффективность.
Универсальная платформа выпуска证券ных токенов
Третий продукт представляет собой универсальную платформу для выпуска токенов, поддерживающую множество классов активов, включая ценные бумаги, товары, медиа и другие активы реального мира. Платформа поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая техническую совместимость и гибкость для удовлетворения потребностей различных рынков. В то же время она интегрирует функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, внутренние контрольные системы, управление рисками и стандарты соблюдения, чтобы гарантировать, что все проекты токенизации соответствуют нормативным и юридическим стандартам.
Вступление в практическую стадию, бизнес токенизации уже существует много лет
В отличие от многих участников RWA, которые все еще находятся на стадии исследования и экспериментов, эта инновационная платформа продвигает токенизацию от концепции к реальной реализации. Благодаря гибкой адаптации к различным требованиям регулирования и рыночным потребностям в разных странах и учреждениях, она уже была практически протестирована и оптимизирована в таких национальных проектах, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины, охватывающих различные типы активов, такие как публичные и частные размещения, суверенные долговые центральные банки цифровых валют (CBDC) и другие, предоставляя глобальному рынку воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму.
Например, токенизированный фонд краткосрочных казначейских облигаций США, запущенный в сотрудничестве с одной инвестиционной компанией, является одним из токенизированных фондов казначейских облигаций США с самым высоким рейтингом в мире и получил высокие оценки от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ на блокчейне и RWA биржи также объявили о сотрудничестве с этой платформой для расширения доступа к этому фонду.
Платформа также совместно с одной из ведущих инвестиционных компаний успешно запустила розничный фонд токенизации, который стал первым токенизированным фондом, одобренным Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга для широкого круга инвесторов, предоставляя инновационные инструменты для заработка дохода в гонконгских долларах через каналы, основанные на блокчейне.
В рамках национальных проектов эта платформа вошла в финал хакатона CBDC Центрального банка Ганы, разработав прототип системы, поддерживающей подписку на государственные облигации и векселя Ганы. Кроме того, она активно участвует в проекте по выпуску оптовой центральной банковской цифровой валюты (wCBDC), запущенном Управлением валюты Гонконга, исследуя приложения для расчетов с использованием токенизации депозитов и токенизированных активов.
На Филиппинах эта платформа сотрудничала с некоторым банком для реализации первого в стране проекта по токенизации розничных облигаций. В Гонконге она участвует в проекте зеленого финансирования, который был запущен в сотрудничестве с Управлением финансов и Международным центром расчетов, исследуя применение технологии блокчейн в токенизации зеленых облигаций.
Ядро команды обладает богатым финансовым опытом и стремится создать "супербезопасный автомобиль" RWA
Ядро команды этой инновационной платформы состоит из ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейн и нормативного соблюдения. Основатель имеет более 20 лет богатого опыта на рынке капитала и разработал и реализовал схемы облигационного финансирования на сумму более 180 миллиардов долларов для суверенных государств, предприятий и финансовых учреждений, обладая глубокими инсайтами в неэффективные сегменты и проблемы традиционного финансового рынка.
Основатель считает, что токенизация не только упрощает неэффективные этапы традиционных финансов, но и переопределяет взаимодействие инвесторов с активами. Благодаря технологии блокчейн, платформа усиливает передаваемость инвестиций, позволяя активам передаваться между инвесторами в режиме peer-to-peer, что значительно увеличивает гибкость. Это также порождает больше новых случаев использования, таких как увеличение ликвидности и расширение участия инвесторов.
Он подчеркивает, что не все проекты токенизации одинаково безопасны. В прошлом многие проекты просто размещали цифровые активы в цепочке, не учитывая основные меры защиты инвесторов. Цель этой платформы — создать "супербезопасный автомобиль", который будет безопасно передвигаться по цифровым магистралям современного финансового мира.
Платформа обслуживает новую категорию инвесторов, а именно тех, кто владеет крипто-богатством, но хочет участвовать в инвестициях на традиционных капитальных рынках. Основатель отметил, что широкое применение блокчейна в традиционных финансах сталкивается с барьером восприятия, многие все еще ассоциируют блокчейн с волатильными криптовалютами и нерегулируемыми рынками, а не с такими стабильными и регулируемыми активами, как государственные облигации. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной регуляторной базы, чтобы доказать, что блокчейн может поддерживать серьезные регулируемые финансовые продукты.
Он предвидит, что право на распределение богатства перейдет от крупных финансовых институтов к отдельным лицам. Токенизация сыграет ключевую роль, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя потребности современных инвесторов в гибкости и автономии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
4
Поделиться
комментарий
0/400
GateUser-c799715c
· 07-26 05:30
в блокчейне Ликвидность стала сильнее
Посмотреть ОригиналОтветить0
UnluckyMiner
· 07-25 10:53
В настоящее время необходимо дополнить сценарий RWA.
Токенизация RWA вступает в стадию реальной практики, инновационная платформа создает новую экосистему активов в блокчейне.
Токенизация реальных активов: новый фронт финансовых инноваций
Токенизация стремительно превращается из концепции в практику, становясь горячей темой в области глобальных финансов. Как криптооригинальные учреждения, так и традиционные финансовые гиганты исследуют, как в рамках соблюдения норм реализовать цифровизацию, ончейн и глобализацию реальных мировых активов (RWA). Эта тенденция охватывает разнообразные классы активов, от государственных облигаций и недвижимости до сырьевых товаров и векселей, при этом регуляторные рамки постепенно открывают пространство для экспериментов. За этим бумом ончейн активов стоит глубокая потребность глобальных капиталовложений в эффективности, прозрачности и круглосуточной ликвидности.
В этом контексте инновационная платформа, инкубированная одним из крупных банков, выделяется как дружественная к регулированию и ориентированная на институциональных практиков токенизации. В отличие от многих традиционных финансовых институтов, которые все еще находятся на стадии пилотных проектов, эта платформа уже накопила практический опыт в реальных проектах. В то же время она отличается от некоторых криптоинститутов, которые следуют агрессивным экспериментальным путям с акцентом на технологии, и больше подчеркивает соответствие нормативным требованиям, безопасность и адаптацию на уровне институциональных клиентов.
RWA входит в ускоренный этап, три основных продукта открывают путь токенизации традиционных активов
Тренд токенизации RWA ускоряется и проникает на основные рынки. Согласно последним данным одной из платформ, общая стоимость цепочных активов RWA в мире превысила 25,5 миллиарда долларов, а темп роста с начала года составляет почти 56%, охватывая такие классы активов, как государственные облигации США, недвижимость, частное кредитование, сырьевые товары и акции. Это свидетельствует о том, что цепочные финансы больше не ограничиваются экспериментальным полем для криптоактивов; традиционный финансовый рынок испытывает все растущую потребность в более эффективной, прозрачной, программируемой и комбинируемой финансовой инфраструктуре.
В настоящее время процесс выпуска и хранения традиционных финансовых активов по-прежнему сильно зависит от централизованных учреждений. Хотя это имеет преимущества в вопросах соблюдения нормативных требований и безопасности, одновременно существуют проблемы, такие как сложность и длительность процесса выпуска, высокий порог входа, высокие затраты и серьезные изолированные данные. В ответ на эти проблемы эта инновационная платформа создает высокосоответствующие и высокоэффективные решения для выпуска и управления на блокчейне с помощью трех основных продуктовых линий, нацеленных на основные классы активов, такие как облигации, фонды и ценные бумаги, что ускоряет процесс интеграции традиционных активов на блокчейн.
оригинальная токенизация государственных облигаций и долговых расписки
Первая продукция платформы представляет собой инновационную платформу токенизации активов, разработанную специально для финансовых учреждений национального уровня, которая поддерживает прямую нативную эмиссию, торговлю и управление государственными облигациями и суверенным долгом на блокчейне, что повышает доступность, прозрачность и устойчивость финансовой системы к рискам.
Традиционные государственные облигации обычно имеют высокие пороги входа и сложные процедуры, ориентированы только на институциональных инвесторов, в то время как обычные граждане часто исключены из этого процесса. Этот продукт устраняет барьеры входа на традиционный рынок, поддерживая выпуск облигаций с низким номиналом и цепочечные кошельки, способствуя демократизации долгов. В то же время он позволяет правительствам непосредственно выпускать, обращать и погашать облигации на цепи, а также автоматически исполнять это через смарт-контракты, обеспечивая прослеживаемость и проверяемость всей информации в процессе.
Кроме того, механизм поддержки местных облигаций этого продукта поддерживает выпуск местного долгового обязательства на блокчейне, повышая стратегическую автономию правительства и его способность противостоять рискам, а также усиливая кредитное закрепление. Он также поддерживает программируемые долговые инструменты, такие как облигации, привязанные к инфляции, облигации с отложенным выпуском, которые будут активированы в будущем, а также инновационные формы, такие как лотерейные облигации и облигации на право рождения, что позволяет долговым продуктам соответствовать социальным политическим целям и потребностям разнообразных групп населения.
Услуги токенизации для регулируемых управляющих фондом
Второй продукт позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фонда на блокчейне, поддерживает токенизацию долей фонда любого номинала, значительно снижая инвестиционный порог. Благодаря механизму токенизации эти доли фонда могут свободно передаваться между инвесторами, соответствующими требованиям соблюдения норм, эффективно преодолевая проблемы ликвидности, присущие традиционным инвестициям в фонды.
Этот продукт поддерживает управление фондами по различным классам активов и юрисдикциям, что удовлетворяет потребности в разнообразных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут удобно совершать операции по подписке, выкупу и передаче долей фонда, что значительно улучшает пользовательский опыт и операционную эффективность.
Универсальная платформа выпуска证券ных токенов
Третий продукт представляет собой универсальную платформу для выпуска токенов, поддерживающую множество классов активов, включая ценные бумаги, товары, медиа и другие активы реального мира. Платформа поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая техническую совместимость и гибкость для удовлетворения потребностей различных рынков. В то же время она интегрирует функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, внутренние контрольные системы, управление рисками и стандарты соблюдения, чтобы гарантировать, что все проекты токенизации соответствуют нормативным и юридическим стандартам.
Вступление в практическую стадию, бизнес токенизации уже существует много лет
В отличие от многих участников RWA, которые все еще находятся на стадии исследования и экспериментов, эта инновационная платформа продвигает токенизацию от концепции к реальной реализации. Благодаря гибкой адаптации к различным требованиям регулирования и рыночным потребностям в разных странах и учреждениях, она уже была практически протестирована и оптимизирована в таких национальных проектах, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины, охватывающих различные типы активов, такие как публичные и частные размещения, суверенные долговые центральные банки цифровых валют (CBDC) и другие, предоставляя глобальному рынку воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму.
Например, токенизированный фонд краткосрочных казначейских облигаций США, запущенный в сотрудничестве с одной инвестиционной компанией, является одним из токенизированных фондов казначейских облигаций США с самым высоким рейтингом в мире и получил высокие оценки от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ на блокчейне и RWA биржи также объявили о сотрудничестве с этой платформой для расширения доступа к этому фонду.
Платформа также совместно с одной из ведущих инвестиционных компаний успешно запустила розничный фонд токенизации, который стал первым токенизированным фондом, одобренным Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга для широкого круга инвесторов, предоставляя инновационные инструменты для заработка дохода в гонконгских долларах через каналы, основанные на блокчейне.
В рамках национальных проектов эта платформа вошла в финал хакатона CBDC Центрального банка Ганы, разработав прототип системы, поддерживающей подписку на государственные облигации и векселя Ганы. Кроме того, она активно участвует в проекте по выпуску оптовой центральной банковской цифровой валюты (wCBDC), запущенном Управлением валюты Гонконга, исследуя приложения для расчетов с использованием токенизации депозитов и токенизированных активов.
На Филиппинах эта платформа сотрудничала с некоторым банком для реализации первого в стране проекта по токенизации розничных облигаций. В Гонконге она участвует в проекте зеленого финансирования, который был запущен в сотрудничестве с Управлением финансов и Международным центром расчетов, исследуя применение технологии блокчейн в токенизации зеленых облигаций.
Ядро команды обладает богатым финансовым опытом и стремится создать "супербезопасный автомобиль" RWA
Ядро команды этой инновационной платформы состоит из ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейн и нормативного соблюдения. Основатель имеет более 20 лет богатого опыта на рынке капитала и разработал и реализовал схемы облигационного финансирования на сумму более 180 миллиардов долларов для суверенных государств, предприятий и финансовых учреждений, обладая глубокими инсайтами в неэффективные сегменты и проблемы традиционного финансового рынка.
Основатель считает, что токенизация не только упрощает неэффективные этапы традиционных финансов, но и переопределяет взаимодействие инвесторов с активами. Благодаря технологии блокчейн, платформа усиливает передаваемость инвестиций, позволяя активам передаваться между инвесторами в режиме peer-to-peer, что значительно увеличивает гибкость. Это также порождает больше новых случаев использования, таких как увеличение ликвидности и расширение участия инвесторов.
Он подчеркивает, что не все проекты токенизации одинаково безопасны. В прошлом многие проекты просто размещали цифровые активы в цепочке, не учитывая основные меры защиты инвесторов. Цель этой платформы — создать "супербезопасный автомобиль", который будет безопасно передвигаться по цифровым магистралям современного финансового мира.
Платформа обслуживает новую категорию инвесторов, а именно тех, кто владеет крипто-богатством, но хочет участвовать в инвестициях на традиционных капитальных рынках. Основатель отметил, что широкое применение блокчейна в традиционных финансах сталкивается с барьером восприятия, многие все еще ассоциируют блокчейн с волатильными криптовалютами и нерегулируемыми рынками, а не с такими стабильными и регулируемыми активами, как государственные облигации. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной регуляторной базы, чтобы доказать, что блокчейн может поддерживать серьезные регулируемые финансовые продукты.
Он предвидит, что право на распределение богатства перейдет от крупных финансовых институтов к отдельным лицам. Токенизация сыграет ключевую роль, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя потребности современных инвесторов в гибкости и автономии.