핵심 соответствие виртуальных активов в Гонконге: безопасное управление Кошелек и активами соучастника
Недавно две виртуальные цифровые биржи получили лицензию на предоставление услуг виртуальных активов от Комиссии по ценным бумагам Гонконга и могут предоставлять услуги торговли виртуальными активами розничным клиентам Гонконга. Это знаменует собой возможность для розничных клиентов в Гонконге напрямую приобретать виртуальные активы, такие как биткойн и эфириум, через эти биржи. Этот шаг, безусловно, стал мощным стимулом для позиций и стратегий бирж, соответствующих требованиям, в области виртуальных активов.
С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга последовательно выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года больше виртуальных обменов смогут официально подать заявку на получение лицензии на соответствие виртуальной торговой площадки в Комиссию по ценным бумагам Гонконга. В такой политической среде многие обмены намерены подать заявку на получение лицензии в Гонконге для проведения соответствующей централизованной торговой деятельности.
Таким образом, какие конкретные требования у комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Какие особые требования существуют в технической конфигурации в рамках соблюдения нормативных требований, кроме юридических документов?
На самом деле, в Гонконге текущая регуляторная структура для соблюдения требований к торговым площадкам в области программного и аппаратного обеспечения очень высока. На международном уровне есть несколько поставщиков, которые предоставляют различным торговым площадкам технические услуги в рамках различных программ соответствия. Самой ключевой областью, на которую обращает внимание Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, является хранение клиентских активов.
Различия в хранении активов между традиционными финансами и биржами виртуальных активов
В традиционной финансовой системе пользователи обычно покупают инвестиционные продукты, такие как акции, через брокеров. На первый взгляд, пользователи переводят средства на счет брокера и осуществляют сделки. Но на самом деле средства пользователей не хранятся на счету брокера, а управляются банком. Банк открывает для брокера один большой счет, на который открываются несколько субсчетов для управления клиентскими средствами. Брокер, будучи хранителем средств пользователя, не может напрямую распоряжаться средствами пользователя. Только после получения указания от клиента банк разрешает брокеру использовать хранящиеся средства от имени клиента.
В целом, такие активы, как акции и облигации в традиционном финансовом мире, хранятся в высоко централизованных учреждениях с очень высоким уровнем безопасности. Эти учреждения имеют完善ные меры безопасности как в программном и аппаратном обеспечении, так и в сетях и внутреннем управлении. Ценные бумажные сервисные компании лишь помогают клиентам в управлении хранением, за ними стоят крупные финансовые учреждения, которые на протяжении многих поколений совершенствовали технологии для хранения и защиты активов пользователей. Это также причина, по которой традиционные финансовые сделки внушают чувство безопасности.
А в рамках соответствия с виртуальными активами в Гонконге модель хранения активов пользователей значительно отличается. Регуляторы Гонконга требуют от бирж выполнять роль, аналогичную банкам, при этом виртуальные активы клиентов напрямую хранятся в холодном Кошельке биржи. Это эквивалентно объединению функций нескольких этапов традиционных финансов, таких как банки, хранение и т.д., в одном учреждении, где биржа непосредственно отвечает за безопасность активов клиентов. Поэтому требования к соответствующим биржам в области программного и аппаратного обеспечения значительно выше, чем у брокеров, приближаясь к банковскому уровню, также требуется дополнительно повысить уровень криптографических технологий.
Проблемы безопасности в области торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности блокчейн можно просто разделить на две части: ончейн и оффчейн. Хотя смарт-контракты ончейн могут выполняться автоматически, они могут содержать уязвимости, которые могут быть использованы хакерами. Оффчейн для операционных платформ требует создания полноценной системы безопасности, включая аутентификацию пользователей, безопасность сети, безопасность терминалов, механизмы реагирования на чрезвычайные ситуации и многие другие аспекты.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов прошла процесс от бесконтрольного роста к постепенному регулированию. Япония начала лицензирование бирж еще в 2017 году и выдвинула требования в области кибербезопасности, безопасности данных и т. д. Сингапур и Гонконг также недавно внедрили соответствующие政策, особенно после инцидента с FTX в прошлом году, Гонконг выпустил более четкие правила регулирования лицензий на виртуальные активы, чтобы лучше защитить интересы инвесторов.
Требования регулирующих органов к соблюдению правил хранения активов
Регуляторная политика Комиссии по ценным бумагам Гонконга / правительства Гонконга отличается высокой логичностью и полнотой. Это проявляется в следующих аспектах:
Требуется, чтобы приватные ключи виртуальных активов хранились на местном уровне в Гонконге.
Поскольку в настоящее время в Гонконге еще нет зрелой системы регулирования третьих лиц, поэтому от заявителей на получение лицензии на виртуальные активы требуется самостоятельно создать безопасную систему хранения и перечислены подробные требования.
В выборе технического направления правительство Гонконга как консервативно, так и открыто. Консерватизм проявляется в склонности выбирать проверенные традиционные технологии в области финансовой безопасности; открытость же проявляется в изучении некоторых новых технологических решений.
Биржа должна пройти оценку авторитетной третьей стороны, чтобы подтвердить соответствие требованиям регулирования, прежде чем она сможет получить лицензию.
Эти требования отражают всестороннее внимание правительства Гонконга к логике регулирования, методам и деталям.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Требования в области ИТ включают в себя сетевую безопасность, ИТ-инфраструктуру, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и системы хранения кошельков и т.д. Одним из важных требований является то, что 98% активов должно храниться в холодном кошельке.
Холодный кошелек должен не только быть отключен от сети, но и использовать международно признанные устройства криптографической безопасности для создания цифрового активного хранилища. Также существуют требования к температуре и влажности хранения, защите от отслеживания, слежки и помех сигналу.
Для дальнейшей защиты активов пользователей также требуется создать фонд компенсации рисков или специализированную страховку, обладающую способностью к возмещению убытков клиентам.
Соответствие, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма являются ключевыми направлениями регулирования. Биржа должна иметь профессионального "главного специалиста по соблюдению требований", ответственного за проверку идентификации пользователей (KYC) и проверку источника и направления средств транзакций (Travel Rule) и другие работы.
В области управления рисками необходимо контролировать манипуляции на рынке, мошенничество со стороны пользователей, риск контрагента, кредитный риск и другие аспекты.
В области управления необходимо создать完善ные制度,主要体现在以下几点:
Разделение основных ролей: торговая платформа и субъект, ответственный за соучастие клиентских активов, должны быть разделены.
Четкая ответственность за средства: средства торговой платформы и средства пользователей должны быть строго разделены.
Разделение ролей и обязанностей: в бизнес-процессе не должно быть единой точки риска, необходимо соблюдать "принцип четырех глаз".
Возможные решения, которые могут быть внедрены в будущем
В будущем при гарантировании текущего уровня безопасности могут быть внедрены некоторые новые решения, которые принесут больше удобства для бирж и пользователей:
Применение новых технологий, таких как технология безопасных многопартийных вычислений MPC(. С развитием этих технологий в рамках глобальной системы сертификации они ожидают постепенного признания со стороны регулирующих органов.
Личные Кошельки решения могут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.
Может появиться специализированное соучастник, сосредоточенный на предоставлении услуг по хранению активов для нескольких бирж.
После дальнейшего совершенствования регуляторной системы возможно выделение услуг хранения из биржи, что приведет к формированию независимой системы регулирования хранения.
С развитием новых технологических решений и получением глобальной сертификации, соучастник может иметь больше вариантов выбора технологий.
С учетом технологических достижений и углубления понимания отрасли, я верю, что в будущем в эту сферу войдет больше участников, и рынок будет развиваться более динамично.
![Безопасное управление кошельками и хранение активов — ключ к соответствию виртуальных активов в Гонконге])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
6
Поделиться
комментарий
0/400
RugpullAlertOfficer
· 07-26 23:57
Гонконг снова собирается копать яму FTX?
Посмотреть ОригиналОтветить0
just_another_fish
· 07-25 23:38
Гонконг наконец-то начал серьезно заниматься миром криптовалют!
Ключевые моменты соответствия виртуальным активам в Гонконге: управление активами и Кошелек
핵심 соответствие виртуальных активов в Гонконге: безопасное управление Кошелек и активами соучастника
Недавно две виртуальные цифровые биржи получили лицензию на предоставление услуг виртуальных активов от Комиссии по ценным бумагам Гонконга и могут предоставлять услуги торговли виртуальными активами розничным клиентам Гонконга. Это знаменует собой возможность для розничных клиентов в Гонконге напрямую приобретать виртуальные активы, такие как биткойн и эфириум, через эти биржи. Этот шаг, безусловно, стал мощным стимулом для позиций и стратегий бирж, соответствующих требованиям, в области виртуальных активов.
С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга последовательно выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года больше виртуальных обменов смогут официально подать заявку на получение лицензии на соответствие виртуальной торговой площадки в Комиссию по ценным бумагам Гонконга. В такой политической среде многие обмены намерены подать заявку на получение лицензии в Гонконге для проведения соответствующей централизованной торговой деятельности.
Таким образом, какие конкретные требования у комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Какие особые требования существуют в технической конфигурации в рамках соблюдения нормативных требований, кроме юридических документов?
На самом деле, в Гонконге текущая регуляторная структура для соблюдения требований к торговым площадкам в области программного и аппаратного обеспечения очень высока. На международном уровне есть несколько поставщиков, которые предоставляют различным торговым площадкам технические услуги в рамках различных программ соответствия. Самой ключевой областью, на которую обращает внимание Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, является хранение клиентских активов.
Различия в хранении активов между традиционными финансами и биржами виртуальных активов
В традиционной финансовой системе пользователи обычно покупают инвестиционные продукты, такие как акции, через брокеров. На первый взгляд, пользователи переводят средства на счет брокера и осуществляют сделки. Но на самом деле средства пользователей не хранятся на счету брокера, а управляются банком. Банк открывает для брокера один большой счет, на который открываются несколько субсчетов для управления клиентскими средствами. Брокер, будучи хранителем средств пользователя, не может напрямую распоряжаться средствами пользователя. Только после получения указания от клиента банк разрешает брокеру использовать хранящиеся средства от имени клиента.
В целом, такие активы, как акции и облигации в традиционном финансовом мире, хранятся в высоко централизованных учреждениях с очень высоким уровнем безопасности. Эти учреждения имеют完善ные меры безопасности как в программном и аппаратном обеспечении, так и в сетях и внутреннем управлении. Ценные бумажные сервисные компании лишь помогают клиентам в управлении хранением, за ними стоят крупные финансовые учреждения, которые на протяжении многих поколений совершенствовали технологии для хранения и защиты активов пользователей. Это также причина, по которой традиционные финансовые сделки внушают чувство безопасности.
А в рамках соответствия с виртуальными активами в Гонконге модель хранения активов пользователей значительно отличается. Регуляторы Гонконга требуют от бирж выполнять роль, аналогичную банкам, при этом виртуальные активы клиентов напрямую хранятся в холодном Кошельке биржи. Это эквивалентно объединению функций нескольких этапов традиционных финансов, таких как банки, хранение и т.д., в одном учреждении, где биржа непосредственно отвечает за безопасность активов клиентов. Поэтому требования к соответствующим биржам в области программного и аппаратного обеспечения значительно выше, чем у брокеров, приближаясь к банковскому уровню, также требуется дополнительно повысить уровень криптографических технологий.
Проблемы безопасности в области торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности блокчейн можно просто разделить на две части: ончейн и оффчейн. Хотя смарт-контракты ончейн могут выполняться автоматически, они могут содержать уязвимости, которые могут быть использованы хакерами. Оффчейн для операционных платформ требует создания полноценной системы безопасности, включая аутентификацию пользователей, безопасность сети, безопасность терминалов, механизмы реагирования на чрезвычайные ситуации и многие другие аспекты.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов прошла процесс от бесконтрольного роста к постепенному регулированию. Япония начала лицензирование бирж еще в 2017 году и выдвинула требования в области кибербезопасности, безопасности данных и т. д. Сингапур и Гонконг также недавно внедрили соответствующие政策, особенно после инцидента с FTX в прошлом году, Гонконг выпустил более четкие правила регулирования лицензий на виртуальные активы, чтобы лучше защитить интересы инвесторов.
Требования регулирующих органов к соблюдению правил хранения активов
Регуляторная политика Комиссии по ценным бумагам Гонконга / правительства Гонконга отличается высокой логичностью и полнотой. Это проявляется в следующих аспектах:
Требуется, чтобы приватные ключи виртуальных активов хранились на местном уровне в Гонконге.
Поскольку в настоящее время в Гонконге еще нет зрелой системы регулирования третьих лиц, поэтому от заявителей на получение лицензии на виртуальные активы требуется самостоятельно создать безопасную систему хранения и перечислены подробные требования.
В выборе технического направления правительство Гонконга как консервативно, так и открыто. Консерватизм проявляется в склонности выбирать проверенные традиционные технологии в области финансовой безопасности; открытость же проявляется в изучении некоторых новых технологических решений.
Биржа должна пройти оценку авторитетной третьей стороны, чтобы подтвердить соответствие требованиям регулирования, прежде чем она сможет получить лицензию.
Эти требования отражают всестороннее внимание правительства Гонконга к логике регулирования, методам и деталям.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Холодный кошелек должен не только быть отключен от сети, но и использовать международно признанные устройства криптографической безопасности для создания цифрового активного хранилища. Также существуют требования к температуре и влажности хранения, защите от отслеживания, слежки и помех сигналу.
Для дальнейшей защиты активов пользователей также требуется создать фонд компенсации рисков или специализированную страховку, обладающую способностью к возмещению убытков клиентам.
Соответствие, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма являются ключевыми направлениями регулирования. Биржа должна иметь профессионального "главного специалиста по соблюдению требований", ответственного за проверку идентификации пользователей (KYC) и проверку источника и направления средств транзакций (Travel Rule) и другие работы.
В области управления рисками необходимо контролировать манипуляции на рынке, мошенничество со стороны пользователей, риск контрагента, кредитный риск и другие аспекты.
В области управления необходимо создать完善ные制度,主要体现在以下几点:
Возможные решения, которые могут быть внедрены в будущем
В будущем при гарантировании текущего уровня безопасности могут быть внедрены некоторые новые решения, которые принесут больше удобства для бирж и пользователей:
Применение новых технологий, таких как технология безопасных многопартийных вычислений MPC(. С развитием этих технологий в рамках глобальной системы сертификации они ожидают постепенного признания со стороны регулирующих органов.
Личные Кошельки решения могут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.
Может появиться специализированное соучастник, сосредоточенный на предоставлении услуг по хранению активов для нескольких бирж.
После дальнейшего совершенствования регуляторной системы возможно выделение услуг хранения из биржи, что приведет к формированию независимой системы регулирования хранения.
С развитием новых технологических решений и получением глобальной сертификации, соучастник может иметь больше вариантов выбора технологий.
С учетом технологических достижений и углубления понимания отрасли, я верю, что в будущем в эту сферу войдет больше участников, и рынок будет развиваться более динамично.
![Безопасное управление кошельками и хранение активов — ключ к соответствию виртуальных активов в Гонконге])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(