Применение реальных активов в кредитовании на Блокчейн
Фон
Новым трендом в области Блокчейн и криптовалют является использование активов реального мира для расширения кредитования на цепочке. Это включает в себя использование технологий Блокчейн для создания цифровых представлений активов реального мира, таких как недвижимость, товары или произведения искусства, и использование этих цифровых активов в качестве залога для предоставления кредитов на цепочке. Такой подход позволяет заемщикам легче и дешевле получать кредиты, а кредиторы могут зарабатывать проценты на своих активов, предоставляя ликвидность на рынок.
Этот метод, как ожидается, сделает доступ к кредитам более демократичным и инклюзивным, особенно для групп, которые испытывают трудности с получением традиционных финансовых услуг. Кроме того, использование реальных активов в качестве залога может сделать кредитный рынок на блокчейне более стабильным, менее подверженным колебаниям и спекуляциям, часто наблюдаемым в криптовалютном кредитовании.
Займы под залог активов реального мира на Блокчейн
Определение и характеристики
Блокчейн-кредитование реальных активов ( RWA ) означает использование технологий Блокчейн для создания цифрового представления реальных активов и использования этих активов в качестве залога для выдачи кредитов или других форм кредитования. Такое кредитование имеет следующие характеристики:
Стабильность: RWA предоставляет более стабильную и надежную оценочную базу для финансовых продуктов Блокчейн, что помогает снизить риски и повысить стабильность.
Упрощение доступа: может сделать получение кредитов более демократичным и инклюзивным, особенно для групп, которым трудно получить традиционные финансовые услуги.
Прозрачность: Блокчейн-технология повысила прозрачность и доступность процесса кредитования.
Преимущества по сравнению с традиционным кредитованием
Международная доступность: отсутствие географических ограничений, стороны займа могут участвовать из любой точки мира.
Доступность криптофинансовых инструментов: кредиты RWA могут быть рефинансированы другими DeFi проектами, создавая более взаимосвязанную экосистему.
Консенсус и демократия: Децентрализованная природа означает, что все участники имеют право голоса в принятии решений.
Ограничения
Кредитный риск: Заёмщик может не выполнить свои обязательства, что подвержит риску расчёты и юрисдикционные вопросы в реальном мире.
Глобальные проблемы соблюдения: в разных странах существуют различные регуляторные рамки и требования к соблюдению.
Технические риски: Блокчейн-технология все еще развивается, существуют проблемы безопасности, масштабируемости и другие.
Кейс-исследование
Центрифуга
Крупнейший рынок заимствования обеспеченных активов (RWA)
Использование ончейн и оффчейн структур для снижения кредитного риска
Разнообразные RWA залоги
Более высокая ставка дефолта (5.6%)
Клен
Преобразование традиционного CLO в криптовалютную форму
Каждый проект имеет представителя, ответственного за первоначальные потери капитала и выполнение обесценения
Средний уровень дефолта(2.935%)
Золотая финка
Децентрализованный кредитный протокол без необходимости залога в криптовалюте
Инновационная модель кредитования и динамический механизм стимулирования сторонников
Разнообразные заемщики и единый пул рисков
Н零 риск дефолта
Credix
Централизованный процесс андеррайтинга
Рыночные LP токены
Дизайн невзаимозаменяемых токенов
Трехуровневая система защиты от дефолта
TrueFi
Беззалоговое кредитование на основе оценки кредитоспособности в Блокчейн
Высокая зависимость от решений менеджеров портфелей
Пошаговый процесс децентрализации
Низкий уровень дефолта(0.258%)
Заключение и рекомендации
RWA-кредитование является огромной рыночной возможностью, которая может принести значительный рост DeFi.
Криптомир нуждается в RWA для повышения кредитной стоимости и стабильности.
Неравномерное развитие глобальной финансовой системы создало пространство для существования RWA-кредитования.
В настоящее время по-прежнему не хватает полноценной инфраструктуры, многие процессы зависят от традиционной финансовой системы.
KYC и соблюдение норм должны лучше сочетаться с безопасностью средств клиентов.
В краткосрочной перспективе криптопроекты сталкиваются с трудностями в быстром расширении масштабов RWA-кредитования, но долгосрочные перспективы весьма обширны.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Актуальные мировые активы способствуют блокчейн-кредитованию: возможности и вызовы.
Применение реальных активов в кредитовании на Блокчейн
Фон
Новым трендом в области Блокчейн и криптовалют является использование активов реального мира для расширения кредитования на цепочке. Это включает в себя использование технологий Блокчейн для создания цифровых представлений активов реального мира, таких как недвижимость, товары или произведения искусства, и использование этих цифровых активов в качестве залога для предоставления кредитов на цепочке. Такой подход позволяет заемщикам легче и дешевле получать кредиты, а кредиторы могут зарабатывать проценты на своих активов, предоставляя ликвидность на рынок.
Этот метод, как ожидается, сделает доступ к кредитам более демократичным и инклюзивным, особенно для групп, которые испытывают трудности с получением традиционных финансовых услуг. Кроме того, использование реальных активов в качестве залога может сделать кредитный рынок на блокчейне более стабильным, менее подверженным колебаниям и спекуляциям, часто наблюдаемым в криптовалютном кредитовании.
Займы под залог активов реального мира на Блокчейн
Определение и характеристики
Блокчейн-кредитование реальных активов ( RWA ) означает использование технологий Блокчейн для создания цифрового представления реальных активов и использования этих активов в качестве залога для выдачи кредитов или других форм кредитования. Такое кредитование имеет следующие характеристики:
Стабильность: RWA предоставляет более стабильную и надежную оценочную базу для финансовых продуктов Блокчейн, что помогает снизить риски и повысить стабильность.
Упрощение доступа: может сделать получение кредитов более демократичным и инклюзивным, особенно для групп, которым трудно получить традиционные финансовые услуги.
Прозрачность: Блокчейн-технология повысила прозрачность и доступность процесса кредитования.
Преимущества по сравнению с традиционным кредитованием
Международная доступность: отсутствие географических ограничений, стороны займа могут участвовать из любой точки мира.
Доступность криптофинансовых инструментов: кредиты RWA могут быть рефинансированы другими DeFi проектами, создавая более взаимосвязанную экосистему.
Консенсус и демократия: Децентрализованная природа означает, что все участники имеют право голоса в принятии решений.
Ограничения
Кредитный риск: Заёмщик может не выполнить свои обязательства, что подвержит риску расчёты и юрисдикционные вопросы в реальном мире.
Глобальные проблемы соблюдения: в разных странах существуют различные регуляторные рамки и требования к соблюдению.
Технические риски: Блокчейн-технология все еще развивается, существуют проблемы безопасности, масштабируемости и другие.
Кейс-исследование
Центрифуга
Клен
Золотая финка
Credix
TrueFi
Заключение и рекомендации
RWA-кредитование является огромной рыночной возможностью, которая может принести значительный рост DeFi.
Криптомир нуждается в RWA для повышения кредитной стоимости и стабильности.
Неравномерное развитие глобальной финансовой системы создало пространство для существования RWA-кредитования.
В настоящее время по-прежнему не хватает полноценной инфраструктуры, многие процессы зависят от традиционной финансовой системы.
KYC и соблюдение норм должны лучше сочетаться с безопасностью средств клиентов.
В краткосрочной перспективе криптопроекты сталкиваются с трудностями в быстром расширении масштабов RWA-кредитования, но долгосрочные перспективы весьма обширны.
! Наблюдение за треком RWA: сравнительный анализ проектов кредитования в сети