Основные аспекты соответствия виртуальных активов в Гонконге: безопасное управление кошельками и хранение активов
В последнее время две виртуальные цифровые资产ные биржи в Гонконге получили лицензии поставщика виртуальных активов от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга и официально начали предоставлять услуги по торговле виртуальными активами для розничных клиентов в Гонконге. Это знаменует собой дальнейшее укрепление положения соответствующих бирж в области виртуальных активов.
С октября прошлого года регуляторы Гонконга постепенно выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года большее количество виртуальных бирж могут официально подать заявки на получение лицензии на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. В таких условиях многие биржи намерены подать заявки на лицензии в Гонконге для создания централизиованной торговой платформы, соответствующей требованиям.
Итак, какие конкретные требования у Комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Кроме юридических документов, какие специальные технические требования существуют?
На самом деле, текущая регуляторная структура соответствия для торговли в Гонконге предъявляет высокие технические требования к соблюдению норм как в программном, так и в аппаратном обеспечении. На международном уровне есть несколько поставщиков, которые предоставляют технические услуги для бирж в рамках различных систем соответствия. Самая важная область, которая также вызывает наибольшее внимание Комиссии по ценным бумагам Гонконга, — это хранение активов клиентов.
Различия в хранении активов между традиционными финансами и торговлей виртуальными активами
В традиционной финансовой системе пользователи обычно покупают финансовые продукты, такие как акции, через брокеров. Хотя пользователи ощущают, что средства хранятся на счету брокера, на самом деле они находятся на депозитном счете в банке. Банк, как хранитель средств, разрешает брокеру действовать от имени клиента только после подтверждения получения клиентской инструкции.
А в рамках соответствия правилам торговли виртуальными активами в Гонконге способы хранения активов существенно различаются. Регуляторные требования обязывают биржи выполнять роль, подобную банкам, и напрямую хранить виртуальные активы клиентов. Это означает, что соответствующие биржи должны сосредоточить функции, которые в традиционной финансовой системе выполняют банки, кастодианы и другие элементы, в одном учреждении, полностью отвечая за безопасность активов клиентов. Поэтому требования к соответствующим биржам в области программного и аппаратного обеспечения значительно выше, чем у обычных брокеров, приближаясь к банковскому уровню, при этом требуется добавить новые аспекты, такие как криптография.
Безопасные вызовы торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности,交易 виртуальных активов сталкивается с двойными вызовами как на блокчейне, так и вне его. На блокчейне основным риском являются уязвимости, которые могут присутствовать в смарт-контрактах, и хакеры могут использовать эти уязвимости для атак. Вне блокчейна это включает в себя целый ряд аспектов безопасной системной инженерии, включая аутентификацию пользователей, безопасность сети и конечных устройств, механизмы реагирования на чрезвычайные ситуации и технологии управления активами.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов постепенно переходит от раннего дикого роста к нормам. В последние годы такие регионы, как Япония, Сингапур и Гонконг, последовательно внедряют регуляторные политики для криптобирж. Особенно после событий с FTX регуляторы осознали, что лишь формальное соответствие совершенно недостаточно; необходимо разработать и реализовать подробные правила и системы управления, чтобы действительно защитить интересы инвесторов.
Конкретные требования Гонконгского регулятора к хранению активов
Регуляторная политика Гонконга демонстрирует отличные результаты как с точки зрения логики, так и полноты. Это в первую очередь проявляется в следующих аспектах:
Требуется, чтобы частные ключи виртуальных активов хранились на местном уровне в Гонконге, учитывая геополитические факторы.
Из-за того, что в настоящее время в Гонконге еще нет зрелой системы регулирования третьих сторон, от заявителей на лицензию на виртуальные активы требуется самостоятельно создать безопасную систему соучастника и разработать подробные технические требования.
В выборе технического направления регуляторы обращают внимание как на зрелость, так и на открытость. Они склонны выбирать зрелые технологии, прошедшие международную авторитетную сертификацию безопасности, но также открыты к новым технологическим решениям.
Для получения лицензии необходимо не только самоутверждение биржи о соответствии требованиям, но и сертификация авторитетным сторонним оценочным органом.
Конкретные меры по защите безопасности активов пользователей
Требования на уровне ИТ включают в себя сетевую безопасность, инфраструктуру, безопасность терминалов, реагирование на чрезвычайные ситуации в области резервного копирования и систему хранения кошельков. Одним из ключевых требований является то, что 98% активов должны храниться в холодных кошельках.
Холодный Кошелек требует не только полной оффлайн-работы и отключения от сети, но также использования международно признанных криптографических средств безопасности для формирования цифрового активного хранилища, а также строгих требований к условиям хранения, таких как контроль температуры и влажности, защита от слежки, защита от преследования, помехи сигнала и т.д.
Для дальнейшей защиты активов пользователей регуляторы также требуют создания фонда компенсации рисков или покупки специализированной страховки для обеспечения возможности компенсации.
В области соответствия, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма являются ключевыми направлениями. Каждая биржа должна иметь профессионального главного специалиста по соблюдению норм, ответственного за проверку идентичности пользователя (KYC) и проверку источников и назначения средств от сделок (Travel Rule) и т.д.
Управление рисками включает в себя множество аспектов, таких как манипуляции на рынке, мошенничество с пользователями, риск контрагента, кредитный риск и т. д.
На уровне управления требуется создать完善ную систему и четко определить роли и обязанности всех сторон:
Платформа для торговли и хранение активов должны осуществляться разными субъектами.
Строгое разделение средств платформы и средств пользователей
Применять принцип "четырех глаз", избегая единой точки риска
Возможные направления развития в будущем
С развитием новых технологий, таких как MPC( многостороннее безопасное вычисление), которые становятся зрелыми и сертифицированными, в будущем они могут быть внедрены в область управления активами.
Личные Кошельки решения могут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.
Опираясь на опыт традиционных финансов, в будущем могут появиться специализированные третьи стороны соучастники, которые сосредоточат свои усилия на предоставлении услуг соучастия для нескольких бирж.
Регуляторная система может быть дополнительно усовершенствована, уточнив ответственность за разделение торговых операций и соучастника, разрешив биржам использовать услуги третьего лица по хранению.
С учетом того, что новые технологические решения становятся более зрелыми и получают сертификаты, выбор технологий соучастниками станет более разнообразным.
С учетом технологического прогресса и углубления понимания отрасли, ожидается, что больше участников войдет в эту сферу, способствуя дальнейшему процветанию и развитию рынка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
6
Поделиться
комментарий
0/400
GhostChainLoyalist
· 6ч назад
разыгрывайте людей как лохов开始啦~
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissedTheBoat
· 07-27 11:22
Честно говоря... Бычий рынок уже начался
Посмотреть ОригиналОтветить0
MemeTokenGenius
· 07-27 09:53
Лицензия лицензия, просто вблизи.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PuzzledScholar
· 07-27 09:50
Кому выдали лицензию? Так срочно!
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterWang
· 07-27 09:32
Регулирование рано или поздно окружит розничных инвесторов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenUnlocker
· 07-27 09:24
Гонконгский рынок бык, наконец-то дождались этого дня.
Новые правила торговли виртуальными активами в Гонконге: управление Кошельком и соучастник активов становятся ключевыми.
Основные аспекты соответствия виртуальных активов в Гонконге: безопасное управление кошельками и хранение активов
В последнее время две виртуальные цифровые资产ные биржи в Гонконге получили лицензии поставщика виртуальных активов от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга и официально начали предоставлять услуги по торговле виртуальными активами для розничных клиентов в Гонконге. Это знаменует собой дальнейшее укрепление положения соответствующих бирж в области виртуальных активов.
С октября прошлого года регуляторы Гонконга постепенно выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года большее количество виртуальных бирж могут официально подать заявки на получение лицензии на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. В таких условиях многие биржи намерены подать заявки на лицензии в Гонконге для создания централизиованной торговой платформы, соответствующей требованиям.
Итак, какие конкретные требования у Комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Кроме юридических документов, какие специальные технические требования существуют?
На самом деле, текущая регуляторная структура соответствия для торговли в Гонконге предъявляет высокие технические требования к соблюдению норм как в программном, так и в аппаратном обеспечении. На международном уровне есть несколько поставщиков, которые предоставляют технические услуги для бирж в рамках различных систем соответствия. Самая важная область, которая также вызывает наибольшее внимание Комиссии по ценным бумагам Гонконга, — это хранение активов клиентов.
Различия в хранении активов между традиционными финансами и торговлей виртуальными активами
В традиционной финансовой системе пользователи обычно покупают финансовые продукты, такие как акции, через брокеров. Хотя пользователи ощущают, что средства хранятся на счету брокера, на самом деле они находятся на депозитном счете в банке. Банк, как хранитель средств, разрешает брокеру действовать от имени клиента только после подтверждения получения клиентской инструкции.
А в рамках соответствия правилам торговли виртуальными активами в Гонконге способы хранения активов существенно различаются. Регуляторные требования обязывают биржи выполнять роль, подобную банкам, и напрямую хранить виртуальные активы клиентов. Это означает, что соответствующие биржи должны сосредоточить функции, которые в традиционной финансовой системе выполняют банки, кастодианы и другие элементы, в одном учреждении, полностью отвечая за безопасность активов клиентов. Поэтому требования к соответствующим биржам в области программного и аппаратного обеспечения значительно выше, чем у обычных брокеров, приближаясь к банковскому уровню, при этом требуется добавить новые аспекты, такие как криптография.
Безопасные вызовы торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности,交易 виртуальных активов сталкивается с двойными вызовами как на блокчейне, так и вне его. На блокчейне основным риском являются уязвимости, которые могут присутствовать в смарт-контрактах, и хакеры могут использовать эти уязвимости для атак. Вне блокчейна это включает в себя целый ряд аспектов безопасной системной инженерии, включая аутентификацию пользователей, безопасность сети и конечных устройств, механизмы реагирования на чрезвычайные ситуации и технологии управления активами.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов постепенно переходит от раннего дикого роста к нормам. В последние годы такие регионы, как Япония, Сингапур и Гонконг, последовательно внедряют регуляторные политики для криптобирж. Особенно после событий с FTX регуляторы осознали, что лишь формальное соответствие совершенно недостаточно; необходимо разработать и реализовать подробные правила и системы управления, чтобы действительно защитить интересы инвесторов.
Конкретные требования Гонконгского регулятора к хранению активов
Регуляторная политика Гонконга демонстрирует отличные результаты как с точки зрения логики, так и полноты. Это в первую очередь проявляется в следующих аспектах:
Требуется, чтобы частные ключи виртуальных активов хранились на местном уровне в Гонконге, учитывая геополитические факторы.
Из-за того, что в настоящее время в Гонконге еще нет зрелой системы регулирования третьих сторон, от заявителей на лицензию на виртуальные активы требуется самостоятельно создать безопасную систему соучастника и разработать подробные технические требования.
В выборе технического направления регуляторы обращают внимание как на зрелость, так и на открытость. Они склонны выбирать зрелые технологии, прошедшие международную авторитетную сертификацию безопасности, но также открыты к новым технологическим решениям.
Для получения лицензии необходимо не только самоутверждение биржи о соответствии требованиям, но и сертификация авторитетным сторонним оценочным органом.
Конкретные меры по защите безопасности активов пользователей
Требования на уровне ИТ включают в себя сетевую безопасность, инфраструктуру, безопасность терминалов, реагирование на чрезвычайные ситуации в области резервного копирования и систему хранения кошельков. Одним из ключевых требований является то, что 98% активов должны храниться в холодных кошельках.
Холодный Кошелек требует не только полной оффлайн-работы и отключения от сети, но также использования международно признанных криптографических средств безопасности для формирования цифрового активного хранилища, а также строгих требований к условиям хранения, таких как контроль температуры и влажности, защита от слежки, защита от преследования, помехи сигнала и т.д.
Для дальнейшей защиты активов пользователей регуляторы также требуют создания фонда компенсации рисков или покупки специализированной страховки для обеспечения возможности компенсации.
В области соответствия, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма являются ключевыми направлениями. Каждая биржа должна иметь профессионального главного специалиста по соблюдению норм, ответственного за проверку идентичности пользователя (KYC) и проверку источников и назначения средств от сделок (Travel Rule) и т.д.
Управление рисками включает в себя множество аспектов, таких как манипуляции на рынке, мошенничество с пользователями, риск контрагента, кредитный риск и т. д.
На уровне управления требуется создать完善ную систему и четко определить роли и обязанности всех сторон:
Возможные направления развития в будущем
С развитием новых технологий, таких как MPC( многостороннее безопасное вычисление), которые становятся зрелыми и сертифицированными, в будущем они могут быть внедрены в область управления активами.
Личные Кошельки решения могут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.
Опираясь на опыт традиционных финансов, в будущем могут появиться специализированные третьи стороны соучастники, которые сосредоточат свои усилия на предоставлении услуг соучастия для нескольких бирж.
Регуляторная система может быть дополнительно усовершенствована, уточнив ответственность за разделение торговых операций и соучастника, разрешив биржам использовать услуги третьего лица по хранению.
С учетом того, что новые технологические решения становятся более зрелыми и получают сертификаты, выбор технологий соучастниками станет более разнообразным.
С учетом технологического прогресса и углубления понимания отрасли, ожидается, что больше участников войдет в эту сферу, способствуя дальнейшему процветанию и развитию рынка.