Блокчейн-кредитование и интеграция с физическими активами: возможности и вызовы
Сочетание технологий Блокчейн и традиционных финансов создает новые возможности для кредитного рынка. Внедрение физических активов (RWA) в кредитование на базе Блокчейн может повысить стабильность и доступность кредитования, но также сталкивается с некоторыми вызовами.
Фон
Блокчейн-кредитование использует RWA в качестве залога, создавая новый тип модели финансирования. Эта модель обещает сделать кредитование более демократичным, предоставляя услуги группам, которые традиционные финансы трудно охватывают. В то же время, внедрение RWA также приносит больше стабильности на рынок криптовалют.
Традиционный рынок облигаций имеет огромный объем: согласно данным Банка международных расчетов, в 2021 году общий объем непогашенных облигаций составил 123 триллиона долларов. Однако рынок распределен неравномерно, развивающиеся страны занимают лишь около 20%. Блокчейн-кредитование может разрушить географические ограничения и предоставить возможности для большего числа заемщиков.
Особенности кредитования RWA на Блокчейн
В отличие от традиционного кредитования, Блокчейн RWA-кредитование обладает следующими преимуществами:
Глобальная доступность: преодоление географических ограничений, предоставление услуг заемщикам по всему миру
Прозрачность: торговые записи открыты и прозрачны
Эффективность: высокий уровень автоматизации, снижение затрат на посредников
Демократизация: принятие решений становится более децентрализованным
Гибкость: возможность выбора различных активов в зависимости от предпочтений по риску
Но в то же время также сталкивается с некоторыми вызовами:
Кредитный риск: риск дефолта оффлайн-активов
Проблемы соблюдения: транснациональный бизнес сталкивается со сложными требованиями соблюдения
Технические риски: такие технологии, как смарт-контракты, все еще находятся в процессе развития.
Основные примеры проектов
Центрифуга
Крупнейший рынок кредитования RWA
Использование структуры «онлайн-оффлайн», установка SPV для снижения кредитного риска
Диверсифицированные залоги, включая потребительские кредиты на развивающихся рынках и другие.
Высокий уровень дефолта, составляет 5.6%
Клен
Преобразование традиционного CLO в криптоформу
Каждый проект имеет независимого представителя, отвечающего за первые убытки
Инновационная модель плеча и динамический механизм стимулов
Диверсификация заемщиков
Единый риск-пул
В настоящее время уровень дефолта составляет ноль
Credix
Централизованный процесс андеррайтинга
Специфичные для рынка LP-токены
Дизайн невзаимозаменяемых токенов
Трехуровневая система защиты от дефолта
TrueFi
Беззалоговое кредитование на основе кредитного рейтинга в Блокчейн
Высокая зависимость от решений менеджера портфеля
Уровень дефолта 0.258%
Процесс постепенной децентрализации
Заключение и рекомендации
Рынок заемного кредитования RWA огромен, но в краткосрочной перспективе трудно быстро расширяться.
Криптомир нуждается в RWA для повышения кредитной ценности
Непропорциональное развитие глобальных финансов создает возможности для заимствования RWA
Недостаток инфраструктуры является основным узким местом
Соблюдение правил и защита пользователей все еще требуют баланса
Необходимо дальнейшее исследование механизма оценки кредитоспособности на Блокчейн.
Несмотря на вызовы, кредитование RWA остается важным направлением в финансовом Блокчейн. В будущем необходимо продолжать инновации в технологиях, регулировании и других областях для достижения глубокой интеграции традиционных финансов и Блокчейн.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
AirdropChaser
· 15ч назад
Этот рынок действительно хорош.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SocialAnxietyStaker
· 15ч назад
Ай, застейкать недвижимость так сложно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForumMiningMaster
· 15ч назад
даже лучше купить токен, чтобы быть более стабильным
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-bd883c58
· 15ч назад
Заниматься кредитованием с RWA действительно надежно?
Блокчейн RWA заимствование: возможности и вызовы финансовых инноваций
Блокчейн-кредитование и интеграция с физическими активами: возможности и вызовы
Сочетание технологий Блокчейн и традиционных финансов создает новые возможности для кредитного рынка. Внедрение физических активов (RWA) в кредитование на базе Блокчейн может повысить стабильность и доступность кредитования, но также сталкивается с некоторыми вызовами.
Фон
Блокчейн-кредитование использует RWA в качестве залога, создавая новый тип модели финансирования. Эта модель обещает сделать кредитование более демократичным, предоставляя услуги группам, которые традиционные финансы трудно охватывают. В то же время, внедрение RWA также приносит больше стабильности на рынок криптовалют.
Традиционный рынок облигаций имеет огромный объем: согласно данным Банка международных расчетов, в 2021 году общий объем непогашенных облигаций составил 123 триллиона долларов. Однако рынок распределен неравномерно, развивающиеся страны занимают лишь около 20%. Блокчейн-кредитование может разрушить географические ограничения и предоставить возможности для большего числа заемщиков.
Особенности кредитования RWA на Блокчейн
В отличие от традиционного кредитования, Блокчейн RWA-кредитование обладает следующими преимуществами:
Глобальная доступность: преодоление географических ограничений, предоставление услуг заемщикам по всему миру
Прозрачность: торговые записи открыты и прозрачны
Эффективность: высокий уровень автоматизации, снижение затрат на посредников
Демократизация: принятие решений становится более децентрализованным
Гибкость: возможность выбора различных активов в зависимости от предпочтений по риску
Но в то же время также сталкивается с некоторыми вызовами:
Кредитный риск: риск дефолта оффлайн-активов
Проблемы соблюдения: транснациональный бизнес сталкивается со сложными требованиями соблюдения
Технические риски: такие технологии, как смарт-контракты, все еще находятся в процессе развития.
Основные примеры проектов
Центрифуга
Клен
! Наблюдение за треком RWA: сравнительный анализ проектов кредитования в сети
Голдфинч
Credix
TrueFi
Заключение и рекомендации
Рынок заемного кредитования RWA огромен, но в краткосрочной перспективе трудно быстро расширяться.
Криптомир нуждается в RWA для повышения кредитной ценности
Непропорциональное развитие глобальных финансов создает возможности для заимствования RWA
Недостаток инфраструктуры является основным узким местом
Соблюдение правил и защита пользователей все еще требуют баланса
Необходимо дальнейшее исследование механизма оценки кредитоспособности на Блокчейн.
Несмотря на вызовы, кредитование RWA остается важным направлением в финансовом Блокчейн. В будущем необходимо продолжать инновации в технологиях, регулировании и других областях для достижения глубокой интеграции традиционных финансов и Блокчейн.
! Наблюдение за треком RWA: сравнительный анализ проектов кредитования в сети
! Наблюдение за треком RWA: сравнительный анализ проектов кредитования в сети
! Наблюдение за треком RWA: сравнительный анализ проектов кредитования в сети