Продукты с низким риском стейблкоинов: инвестиционный выбор в период рыночной нестабильности
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за изменений в тарифной политике. Трамп объявил о введении "паритетных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и увеличив налоговые ставки для отдельных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: рыночная капитализация S&P 500 за всего четыре дня уменьшилась на 5,8 триллиона долларов, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна также колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.
В условиях такого бурного рыночного окружения, как инвесторам следует реагировать? Низкорисковые стейблкоин доходные продукты в области DeFi, возможно, являются вариантом, который стоит рассмотреть, так как они могут предоставить определенную стабильность портфелю в этот неопределенный период. В данной статье будет представлено четыре вида доходных продуктов, основанных на стейблкоинах, для ознакомления инвесторов.
Обратите внимание, что содержание данной статьи предназначено только для справки и не является инвестиционным советом. Инвесторы должны принимать инвестиционные решения, основываясь на собственных обстоятельствах и способности к принятию рисков.
1. Экономия искры USDC (Ethereum)
Это продукт хранения стейблкоинов, развернутый на сети Ethereum. Пользователи могут вносить USDC для получения дохода, который в основном поступает от комиссий за криптовалютные залоговые кредиты, инвестиций в государственные облигации США и доходов от предоставления ликвидности кредитным протоколам.
Хранящийся USDC обменяется на USDS по механизму обмена стейблкоинов в соотношении 1:1, после чего будет помещен в доходный фонд для получения дохода. Значение токенов sUSDC, получаемых пользователями, будет расти с накоплением дохода.
Оценка риска: низкая. USDC сам по себе обладает высокой стабильностью, и этот продукт прошел многократные аудиты, что снижает риск смарт-контрактов. Однако инвесторы все еще должны следить за потенциальным влиянием рыночной волатильности на ликвидность.
2. Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Это продукт ликвидного майнинга, развернутый в сети Berachain. Пользователи должны одновременно предоставить два стейблкоина: BYUSD и HONEY в ликвидный пул, получить LP токены, а затем заложить LP токены в наградный фонд, чтобы зарабатывать BGT токены.
Источники дохода включают в себя вознаграждение токенов BGT (примерно 3.41% APR) и распределение торговых сборов внутри пула (примерно 0.01% APR). BGT — это невзаимозаменяемый токен управления Berachain, который можно сжигать в соотношении 1:1 для получения токенов BERA и делиться доходами от сборов нескольких основных DApp.
Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, риск колебания цен невысок. Консенсусный механизм Berachain прошел профессиональный аудит, риск смарт-контрактов относительно низкий. Однако вознаграждения BGT могут колебаться из-за решений по управлению, инвесторы должны обратить на это внимание.
Это продукт, предоставляющий ликвидность USDC-USDT для Uniswap V4 в сети Ethereum. Пользователи могут вносить USDC или USDT для участия в майнинге ликвидности.
Uniswap V4 вводит механизм "хуков", позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая коррекция сборов и автоматическая ребалансировка, что обещает повысить эффективность капитала и потенциал доходности.
Доход в основном поступает от стимулов в токенах UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC/USDT - это пара стейблкоинов, риск колебания цен относительно низкий. Однако инвесторы должны учитывать риски смарт-контрактов, а также возможность снижения доходности после окончания периода стимулов.
4. Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Это продукт децентрализованного кредитного рынка, развернутый в сети Aptos. Пользователи могут вносить USDC для участия в поставках и получать накопленный доход в реальном времени.
Источники дохода включают проценты от поставки USDC (около 5,35%) и награды thAPT протокола Thala (около 3,66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala, который можно обменивать на токены APT по курсу 1:1.
Оценка рисков: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но инвесторы должны обращать внимание на риски смарт-контрактов экосистемы Aptos, а также на влияние сборов за выкуп thAPT на доходность. Функция мгновенного выхода обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.
Резюме
В периоды рыночной нестабильности продукты с доходностью на низкорисковых стейблкоинах могут обеспечить определенную стабильность портфеля. У вышеупомянутых четырех продуктов есть свои особенности, и инвесторы могут выбирать в зависимости от своих потребностей и склонности к риску. Важно отметить, что даже у низкорисковых продуктов есть определенные риски, и инвесторы должны тщательно ознакомиться с характеристиками продукта и потенциальными рисками, прежде чем принимать решение. Также важно внимательно следить за рыночной динамикой и изменениями в политике, чтобы своевременно корректировать инвестиционную стратегию.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
DecentralizedElder
· 8ч назад
Также небольшая бычья рынок колебания
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainFortuneTeller
· 8ч назад
Смотреть вниз на всё, стейблкоин yyds
Посмотреть ОригиналОтветить0
Blockblind
· 8ч назад
BTC все еще может вырасти до 80 000? Научитесь быть богатым на пяти автомобилях
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVSupportGroup
· 8ч назад
Старший Ванг потерял на торговле криптовалютой, так что купил стабильный токен.
Анализ четырех низкорисковых стейблкоинов в период рыночной нестабильности
Продукты с низким риском стейблкоинов: инвестиционный выбор в период рыночной нестабильности
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за изменений в тарифной политике. Трамп объявил о введении "паритетных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и увеличив налоговые ставки для отдельных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: рыночная капитализация S&P 500 за всего четыре дня уменьшилась на 5,8 триллиона долларов, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна также колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.
В условиях такого бурного рыночного окружения, как инвесторам следует реагировать? Низкорисковые стейблкоин доходные продукты в области DeFi, возможно, являются вариантом, который стоит рассмотреть, так как они могут предоставить определенную стабильность портфелю в этот неопределенный период. В данной статье будет представлено четыре вида доходных продуктов, основанных на стейблкоинах, для ознакомления инвесторов.
Обратите внимание, что содержание данной статьи предназначено только для справки и не является инвестиционным советом. Инвесторы должны принимать инвестиционные решения, основываясь на собственных обстоятельствах и способности к принятию рисков.
1. Экономия искры USDC (Ethereum)
Это продукт хранения стейблкоинов, развернутый на сети Ethereum. Пользователи могут вносить USDC для получения дохода, который в основном поступает от комиссий за криптовалютные залоговые кредиты, инвестиций в государственные облигации США и доходов от предоставления ликвидности кредитным протоколам.
Хранящийся USDC обменяется на USDS по механизму обмена стейблкоинов в соотношении 1:1, после чего будет помещен в доходный фонд для получения дохода. Значение токенов sUSDC, получаемых пользователями, будет расти с накоплением дохода.
Оценка риска: низкая. USDC сам по себе обладает высокой стабильностью, и этот продукт прошел многократные аудиты, что снижает риск смарт-контрактов. Однако инвесторы все еще должны следить за потенциальным влиянием рыночной волатильности на ликвидность.
2. Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Это продукт ликвидного майнинга, развернутый в сети Berachain. Пользователи должны одновременно предоставить два стейблкоина: BYUSD и HONEY в ликвидный пул, получить LP токены, а затем заложить LP токены в наградный фонд, чтобы зарабатывать BGT токены.
Источники дохода включают в себя вознаграждение токенов BGT (примерно 3.41% APR) и распределение торговых сборов внутри пула (примерно 0.01% APR). BGT — это невзаимозаменяемый токен управления Berachain, который можно сжигать в соотношении 1:1 для получения токенов BERA и делиться доходами от сборов нескольких основных DApp.
Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, риск колебания цен невысок. Консенсусный механизм Berachain прошел профессиональный аудит, риск смарт-контрактов относительно низкий. Однако вознаграждения BGT могут колебаться из-за решений по управлению, инвесторы должны обратить на это внимание.
3. Предоставление ликвидности Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Это продукт, предоставляющий ликвидность USDC-USDT для Uniswap V4 в сети Ethereum. Пользователи могут вносить USDC или USDT для участия в майнинге ликвидности.
Uniswap V4 вводит механизм "хуков", позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая коррекция сборов и автоматическая ребалансировка, что обещает повысить эффективность капитала и потенциал доходности.
Доход в основном поступает от стимулов в токенах UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC/USDT - это пара стейблкоинов, риск колебания цен относительно низкий. Однако инвесторы должны учитывать риски смарт-контрактов, а также возможность снижения доходности после окончания периода стимулов.
4. Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Это продукт децентрализованного кредитного рынка, развернутый в сети Aptos. Пользователи могут вносить USDC для участия в поставках и получать накопленный доход в реальном времени.
Источники дохода включают проценты от поставки USDC (около 5,35%) и награды thAPT протокола Thala (около 3,66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala, который можно обменивать на токены APT по курсу 1:1.
Оценка рисков: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но инвесторы должны обращать внимание на риски смарт-контрактов экосистемы Aptos, а также на влияние сборов за выкуп thAPT на доходность. Функция мгновенного выхода обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.
Резюме
В периоды рыночной нестабильности продукты с доходностью на низкорисковых стейблкоинах могут обеспечить определенную стабильность портфеля. У вышеупомянутых четырех продуктов есть свои особенности, и инвесторы могут выбирать в зависимости от своих потребностей и склонности к риску. Важно отметить, что даже у низкорисковых продуктов есть определенные риски, и инвесторы должны тщательно ознакомиться с характеристиками продукта и потенциальными рисками, прежде чем принимать решение. Также важно внимательно следить за рыночной динамикой и изменениями в политике, чтобы своевременно корректировать инвестиционную стратегию.