Новий вибір для інвестицій: переваги та ризики інвестування в стейблкоїни

В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижувалася, що викликало занепокоєння багатьох інвесторів. Відсоткові ставки за банківськими депозитами знижуються, доходи від державних облігацій та грошових фондів важко перевищують інфляцію, а доходи від страхових фінансових продуктів також потроху знижуються. На цьому фоні новий спосіб інвестування — стейблкоїн — поступово привертає увагу людей.

Переваги інвестування в стейблкоїни

стейблкоїн є цифровим активом, що прив'язаний до фіатної валюти, з відносно стабільною ціною. Інвестування в стейблкоїн означає використання незайнятих стейблкоїнів для позик, стейкінгу або інвестування на блокчейні чи платформі, щоб отримати відповідний річний дохід. Цей спосіб інвестування має кілька помітних переваг:

1. Вища прибутковість: річна прибутковість основних стейблкоїн фінансових продуктів зазвичай коливається від 2,5% до 5%, а деякі продукти можуть досягати близько 8%, що значно перевищує традиційні банківські вклади.

2. Гнучкість: Більшість фінансових продуктів зі стейблкоїнами підтримують можливість вкладання та зняття в будь-який час, нарахування відсотків щодня, без терміна блокування чи штрафів за дострокове зняття.

3. Висока прозорість: багато платформ публічно розкривають джерела доходу, опис ризиків та напрямки руху коштів, деякі навіть перевіряють безпеку коштів за допомогою даних в реальному часі на блокчейні.

4. Розумний розподіл доходів: платформа зазвичай пропорційно розподіляє реальний дохід від позик або угод серед інвесторів, що відображає ідею "повернення цінності користувачеві" в блокчейн-фінансах.

Джерела прибутку від інвестицій у стейблкоїни

Доходи від інвестування в стейблкоїни в основному надходять з трьох джерел:

1. Позичковий відсоток на блокчейні: платформа позичає стейблкоїни, які користувачі внесли, іншим користувачам, отримуючи від цього прибуток у вигляді відсотків.

2. Нагороди за стейкінг або дохід від вузлів: особливо поширене в продуктах класу стейкінг.

3. Розподіл прибутків від опціонів або стратегій розподілу доходу: деякі платформи беруть участь у більш складних фінансових стратегіях і розподіляють прибутки користувачам.

Тренди ринку стейблкоїнів

стейблкоїн управління активами набирає популярності у всьому світі, особливо в Південно-Східній Азії, Латинській Америці, на Близькому Сході та інших регіонах, стаючи важливим засобом для населення уникати знецінення своєї монети та отримувати доходи від активів у доларах. Не лише окремі користувачі, але й інституційні інвестори, такі як страхові компанії, сімейні офіси, фонди тощо, також почали включати стейблкоїн управління активами до своїх інструментів управління ліквідністю.

Попередження про ризики

Хоча стейблкоїн інвестиції мають безліч переваг, як нова сфера, все ще існують деякі ризики:

1. Ризик виведення стейблкоїнів з під забезпечення: деякі стейблкоїни можуть зазнати коливань цін через механізм ліквідації або проблеми управління активами забезпечення.

2. Безпекові ризики смарт-контрактів: вразливості контракту можуть призвести до втрати коштів.

3. Невизначеність регулювання: різні регіони можуть впливати на відповідність продукту своїми регуляторними політиками щодо стейблкоїнів.

Отже, інвестори при виборі стейблкоїн фінансових продуктів повинні:

• Пріоритет слід надавати головним платформам або продуктам регульованих установ
• Виберіть продукти з чіткою структурою доходу та підтримкою гнучкого викупу
• Будьте обережні з продуктами з річною дохідністю понад 10%
• Зосередьтеся на безпеці, прозорості та відповідності продуктів

Висновок

У поточному середовищі низьких відсоткових ставок стейблкоїн інвестиції надають інвесторам новий варіант розподілу активів. Це не є інвестицією з високим ризиком і високою віддачею, а відносно стабільний і вигідний спосіб управління фінансами. Для інвесторів, які шукають визначену віддачу, інвестиції в стейблкоїн можуть бути вартою уваги опцією. Проте інвесторам все ж потрібно обережно оцінювати ризики та обирати відповідні продукти для досягнення стабільного зростання активів.