Від гік-іграшок до нового улюбленця Уолл-стріт: шлях зростання DeFi та DeETF
Протягом останніх кількох років, Децентралізовані фінанси ( DeFi ) стали популярною темою у фінансовому світі. Від початкових невеликих фінансових інструментів, створених ґіками на Ethereum, до нової сфери інвестицій, яка привернула увагу велетнів Уолл-стріт, DeFi пережив вражаючий розвиток.
У 2020-2021 роках ринок Децентралізовані фінанси швидко зростав. Загальний обсяг заблокованих активів (TVL) зріс з кількох мільярдів до пікового значення в 178 мільярдів доларів. Протоколи, такі як Uniswap та Aave, стали зірковими проектами криптоіндустрії.
Однак для більшості звичайних інвесторів DeFi залишається складним, як лабіринт. Операції з гаманцем, знання про смарт-контракти та інші професійні навички стають перешкодою, а також ризики безпеки призводять до того, що частка традиційних фінансових установ, які справді заходять на ринок, становить менш ніж 5%. Інвестори зацікавлені, але через різноманітні перешкоди вони відмовляються.
З 2021 року з'явився новий інструмент, що називається децентралізований ETF(DeETF). Він поєднує в собі концепцію традиційних ETF і прозорість блокчейну, зберігаючи зручність традиційних фондів та враховуючи високий потенціал зростання активів DeFi. DeETF став мостом, що з'єднує новий континент DeFi з традиційними інвесторами.
Децентралізовані фінанси до ETF: розвиток ланцюгових ETF
Раннє дослідження(2017-2019)
У 2017-2018 роках проекти, такі як MakerDAO та Compound, вперше продемонстрували можливості децентралізованих фінансів. Наприкінці 2018 року Uniswap запустив автоматизовану маркет-мейкерську модель (AMM), що значно спростило торгівлю в мережі. До кінця 2019 року TVL DeFi вже наблизилася до 600 мільйонів доларів.
Одночасно деякі фінансові установи почали звертати увагу на технологію блокчейн, але все ще стикаються з технічними проблемами. Потреба в мості між традиційними фінансами та Децентралізованими фінансами почала проявлятися.
Розквіт ринку та формування концепцій(2020-2021)
2020 року пандемія сприяла значному припливу коштів на ринок криптовалют. DeFi TVL за рік виріс з 1 мільярда доларів до 178 мільярдів доларів. Нові моделі, такі як ліквідність майнінг, фермерство доходів тощо, з'являються одна за одною, але також виявляють величезні бар'єри для користувачів.
Частина традиційних фінансових компаній почала використовувати можливості. Канадська компанія DeFi Technologies трансформувалася і запустила продукт, що відстежує основні протоколи DeFi, дозволяючи користувачам брати участь у DeFi так само, як купувати та продавати акції. Це знаменує зародження концепції "DeETF".
Одночасно, децентралізовані платформи, такі як DeETF.org, також почали намагатися використовувати смарт-контракти для управління ETF-портфелями, але все ще знаходяться на початковій стадії.
Перекроювання ринку та зрілість моделей(2022-2023)
На початку 2022 року падіння Terra, банкрутство FTX та інші події серйозно вдарили по довірі інвесторів. TVL на ринку DeFi знизився з 178 млрд доларів до 40 млрд доларів. Але криза також сприяла зростанню попиту на більш безпечні та прозорі інвестиційні інструменти, що сприяло розвитку та зрілості DeETF.
Цього часу DeETF формує дві чіткі моделі:
Посилення традиційних фінансових каналів: такі організації, як DeFi Technologies, розширюють асортимент продуктів,上市ують ETP на традиційних біржах, знижуючи бар'єри для участі роздрібних інвесторів.
Виникнення децентралізованих моделей на блокчейні: платформи DeETF.org, Sosovalue тощо реалізують управління активами та комбінаційні торги через смарт-контракти, приваблюючи криптоорієнтованих користувачів.
DeETF демонструє такі переваги, як висока зручність, прозорість, гнучкість та диверсифікація ризиків, але також стикається з викликами, такими як невизначеність регулювання та безпека смарт-контрактів. Тим не менш, його все ще вважають важливим нововведенням у майбутньому фінансовому ринку, яке розмиває межі між традиційними інвестиціями та крипторинком.
Нові проекти зростають, в секторі DeETF цвіте різноманіття
Від єдиного моделі до багатогранного дослідження
Після 2023 року DeETF входить у фазу розквіту, розвиваючись за двома напрямками:
Традиційний фінансовий шлях: випуск ETP через офіційні біржі, такі як DeFi Technologies.
Чисто ланцюгові, децентралізовані платформи: такі як DeETF.org, Sosovalue тощо, користувачам достатньо криптовалютного гаманця для самостійного управління портфелем активів.
Sosovalue підтримує багатотематичні комбіновані стратегії, надаючи можливість одноразової покупки та відстежуваного досвіду продуктів ETF. Securitize, у свою чергу, токенізує традиційні фінансові активи в відповідності до вимог, залучаючи інституційних інвесторів.
Дані показують, що станом на кінець 2024 року на DeETF.org активна кількість ланцюгових ETF портфелів перевищує 1200, а загальна заблокована вартість становить десятки мільйонів доларів. Організації, такі як Index Coop, запустили стандартизовані портфелі DeFi активів, такі як DeFi Pulse Index(DPI), що знижує ризики вибору монет для окремих інвесторів.
Нові тенденції в розумних активних портфелях
Децентралізовані фінанси ETF-сектор розвивався від "вільного комбінування" до "попередньо налаштованої комбінації для одноразової покупки", але насправді проекти, що реалізують автоматизацію алгоритмічних комбінацій, досить рідкісні.
YAMA(Yamaswap) намагається зробити DeETF більш розумним. Він побудував систему рекомендацій для розподілу активів на основі штучного інтелекту, яка автоматично генерує рекомендовані портфелі на основі даних з блокчейну після введення запитів користувача. YAMA вибирає працювати на Solana та Base, знижуючи витрати на використання, підтримуючи повну відкритість портфелів на блокчейні, підкреслюючи досвід самостійного розгортання користувачем у поєднанні з рекомендаціями портфеля на основі штучного інтелекту.
Розгалужена еволюція DeETF траси
Децентралізовані фінанси ETF-сектор поступово диференціюється на різні напрямки розвитку:
Index Coop зосереджується на стандартних індексних продуктах
DeFi Technologies та Securitize досліджують шляхи регулювання
Нові тренди спрямовані на більш розумний, автоматизований досвід розподілу активів. Платформи, такі як YAMA, намагаються впровадити AI-моделі, які динамічно генерують рекомендації щодо розподілу на основі цілей користувача та даних в блокчейні, знижуючи бар'єри та підвищуючи ефективність.
Висновок: DeETF переосмислює майбутнє управління активами на блокчейні
DeETF як покращена версія користувацького досвіду DeFi виконує завдання популяризації та зниження бар'єрів для входу. Очікується, що протягом наступних 5 років DeETF може стати одним з найважливіших сценаріїв застосування для управління активами на базі блокчейн.
Різні типи дослідників показують свої здібності:
Децентралізовані фінанси Technologies входять у традиційні фінанси, випускаючи комплаєнсні крипто ETF продукти
DeETF.org дотримується автономії в мережі, підкреслюючи свободу комбінацій та повну прозорість
YAMA впроваджує AI для допомоги у створенні портфелів, сприяючи інтелектуалізації та персоналізації управління активами на блокчейні
Майбутнє управління активами на блокчейні повинно стати навичкою, яку зможе опанувати кожен інвестор. DeETF переосмислює цю сферу, а інноваційні проекти, такі як YAMA, вносять нову уяву.
Від MakerDAO до Uniswap, від Децентралізовані фінанси Technologies до YAMA, кожен прогрес у децентралізованих фінансах є оновленням ідеї фінансової свободи, прозорості та доступності. DeETF перетворює спосіб управління активами на блокчейні, відкриваючи нові можливості для цієї сфери.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
10 лайків
Нагородити
10
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
DefiEngineerJack
· 07-20 17:47
*зітхання* ще один дефи-первинний продукт, що маскується під інновацію... покажіть мені формальну верифікацію перед тим, як називати це "досвідченим"
Переглянути оригіналвідповісти на0
AltcoinMarathoner
· 07-20 17:43
стейкінг сатоші як стейкінг миль... установи нарешті приєднуються до нашого марафону - DeFi тільки розігрівається, чесно кажучи
DeETF перетворює у блокчейні управління активами: від Децентралізовані фінанси іграшок до нового улюбленця Уолл-Стріт
Від гік-іграшок до нового улюбленця Уолл-стріт: шлях зростання DeFi та DeETF
Протягом останніх кількох років, Децентралізовані фінанси ( DeFi ) стали популярною темою у фінансовому світі. Від початкових невеликих фінансових інструментів, створених ґіками на Ethereum, до нової сфери інвестицій, яка привернула увагу велетнів Уолл-стріт, DeFi пережив вражаючий розвиток.
У 2020-2021 роках ринок Децентралізовані фінанси швидко зростав. Загальний обсяг заблокованих активів (TVL) зріс з кількох мільярдів до пікового значення в 178 мільярдів доларів. Протоколи, такі як Uniswap та Aave, стали зірковими проектами криптоіндустрії.
Однак для більшості звичайних інвесторів DeFi залишається складним, як лабіринт. Операції з гаманцем, знання про смарт-контракти та інші професійні навички стають перешкодою, а також ризики безпеки призводять до того, що частка традиційних фінансових установ, які справді заходять на ринок, становить менш ніж 5%. Інвестори зацікавлені, але через різноманітні перешкоди вони відмовляються.
З 2021 року з'явився новий інструмент, що називається децентралізований ETF(DeETF). Він поєднує в собі концепцію традиційних ETF і прозорість блокчейну, зберігаючи зручність традиційних фондів та враховуючи високий потенціал зростання активів DeFi. DeETF став мостом, що з'єднує новий континент DeFi з традиційними інвесторами.
Децентралізовані фінанси до ETF: розвиток ланцюгових ETF
Раннє дослідження(2017-2019)
У 2017-2018 роках проекти, такі як MakerDAO та Compound, вперше продемонстрували можливості децентралізованих фінансів. Наприкінці 2018 року Uniswap запустив автоматизовану маркет-мейкерську модель (AMM), що значно спростило торгівлю в мережі. До кінця 2019 року TVL DeFi вже наблизилася до 600 мільйонів доларів.
Одночасно деякі фінансові установи почали звертати увагу на технологію блокчейн, але все ще стикаються з технічними проблемами. Потреба в мості між традиційними фінансами та Децентралізованими фінансами почала проявлятися.
Розквіт ринку та формування концепцій(2020-2021)
2020 року пандемія сприяла значному припливу коштів на ринок криптовалют. DeFi TVL за рік виріс з 1 мільярда доларів до 178 мільярдів доларів. Нові моделі, такі як ліквідність майнінг, фермерство доходів тощо, з'являються одна за одною, але також виявляють величезні бар'єри для користувачів.
Частина традиційних фінансових компаній почала використовувати можливості. Канадська компанія DeFi Technologies трансформувалася і запустила продукт, що відстежує основні протоколи DeFi, дозволяючи користувачам брати участь у DeFi так само, як купувати та продавати акції. Це знаменує зародження концепції "DeETF".
Одночасно, децентралізовані платформи, такі як DeETF.org, також почали намагатися використовувати смарт-контракти для управління ETF-портфелями, але все ще знаходяться на початковій стадії.
Перекроювання ринку та зрілість моделей(2022-2023)
На початку 2022 року падіння Terra, банкрутство FTX та інші події серйозно вдарили по довірі інвесторів. TVL на ринку DeFi знизився з 178 млрд доларів до 40 млрд доларів. Але криза також сприяла зростанню попиту на більш безпечні та прозорі інвестиційні інструменти, що сприяло розвитку та зрілості DeETF.
Цього часу DeETF формує дві чіткі моделі:
Посилення традиційних фінансових каналів: такі організації, як DeFi Technologies, розширюють асортимент продуктів,上市ують ETP на традиційних біржах, знижуючи бар'єри для участі роздрібних інвесторів.
Виникнення децентралізованих моделей на блокчейні: платформи DeETF.org, Sosovalue тощо реалізують управління активами та комбінаційні торги через смарт-контракти, приваблюючи криптоорієнтованих користувачів.
DeETF демонструє такі переваги, як висока зручність, прозорість, гнучкість та диверсифікація ризиків, але також стикається з викликами, такими як невизначеність регулювання та безпека смарт-контрактів. Тим не менш, його все ще вважають важливим нововведенням у майбутньому фінансовому ринку, яке розмиває межі між традиційними інвестиціями та крипторинком.
Нові проекти зростають, в секторі DeETF цвіте різноманіття
Від єдиного моделі до багатогранного дослідження
Після 2023 року DeETF входить у фазу розквіту, розвиваючись за двома напрямками:
Традиційний фінансовий шлях: випуск ETP через офіційні біржі, такі як DeFi Technologies.
Чисто ланцюгові, децентралізовані платформи: такі як DeETF.org, Sosovalue тощо, користувачам достатньо криптовалютного гаманця для самостійного управління портфелем активів.
Sosovalue підтримує багатотематичні комбіновані стратегії, надаючи можливість одноразової покупки та відстежуваного досвіду продуктів ETF. Securitize, у свою чергу, токенізує традиційні фінансові активи в відповідності до вимог, залучаючи інституційних інвесторів.
Дані показують, що станом на кінець 2024 року на DeETF.org активна кількість ланцюгових ETF портфелів перевищує 1200, а загальна заблокована вартість становить десятки мільйонів доларів. Організації, такі як Index Coop, запустили стандартизовані портфелі DeFi активів, такі як DeFi Pulse Index(DPI), що знижує ризики вибору монет для окремих інвесторів.
Нові тенденції в розумних активних портфелях
Децентралізовані фінанси ETF-сектор розвивався від "вільного комбінування" до "попередньо налаштованої комбінації для одноразової покупки", але насправді проекти, що реалізують автоматизацію алгоритмічних комбінацій, досить рідкісні.
YAMA(Yamaswap) намагається зробити DeETF більш розумним. Він побудував систему рекомендацій для розподілу активів на основі штучного інтелекту, яка автоматично генерує рекомендовані портфелі на основі даних з блокчейну після введення запитів користувача. YAMA вибирає працювати на Solana та Base, знижуючи витрати на використання, підтримуючи повну відкритість портфелів на блокчейні, підкреслюючи досвід самостійного розгортання користувачем у поєднанні з рекомендаціями портфеля на основі штучного інтелекту.
Розгалужена еволюція DeETF траси
Децентралізовані фінанси ETF-сектор поступово диференціюється на різні напрямки розвитку:
Нові тренди спрямовані на більш розумний, автоматизований досвід розподілу активів. Платформи, такі як YAMA, намагаються впровадити AI-моделі, які динамічно генерують рекомендації щодо розподілу на основі цілей користувача та даних в блокчейні, знижуючи бар'єри та підвищуючи ефективність.
Висновок: DeETF переосмислює майбутнє управління активами на блокчейні
DeETF як покращена версія користувацького досвіду DeFi виконує завдання популяризації та зниження бар'єрів для входу. Очікується, що протягом наступних 5 років DeETF може стати одним з найважливіших сценаріїв застосування для управління активами на базі блокчейн.
Різні типи дослідників показують свої здібності:
Майбутнє управління активами на блокчейні повинно стати навичкою, яку зможе опанувати кожен інвестор. DeETF переосмислює цю сферу, а інноваційні проекти, такі як YAMA, вносять нову уяву.
Від MakerDAO до Uniswap, від Децентралізовані фінанси Technologies до YAMA, кожен прогрес у децентралізованих фінансах є оновленням ідеї фінансової свободи, прозорості та доступності. DeETF перетворює спосіб управління активами на блокчейні, відкриваючи нові можливості для цієї сфери.