Коли фінансові установи зливаються з Web3: обговорення майбутнього технологій блокчейн та токенізації активів
Нещодавно діалог на тему «Поєднання Web3 та традиційних фінансів» привернув широку увагу в галузі. Діалог зосередився на технології Блокчейн, цифрових активів та майбутніх тенденціях токенізації реальних активів (RWA). Нижче наведено основні моменти діалогу:
Мотивація та можливості входження традиційних фінансових установ у сферу Web3
Протягом останніх двох років технологія Блокчейн поступово переходить від перевірки концепції до практичного застосування, особливо у традиційній фінансовій сфері, де все більше установ починають звертати увагу на токенізацію активів, їхню прозорість та ефективний обіг. Одна з великих страхових груп запустила важливий проект у цій сфері, випустивши токенізований доларовий фонд грошового ринку, вибравши певний публічний Блокчейн як інфраструктуру на ланцюгу, і вже в перший день запуску обсяг підписки досяг 100 мільйонів доларів.
Для традиційних фінансових установ вхід у сферу RWA є природним кроком. Вони самі є керівниками фізичних активів, щоденно управляючи такими традиційними фінансовими активами, як акції, облігації та інші. Вхід до цієї сфери є для них дуже природним. Вони прагнуть токенізувати ці активи, перенести їх на блокчейн і запропонувати справжні продукти активів з підтримкою базового доходу для екосистеми Web3. Це не лише заповнює прогалину на ринку, але й сподівається змінити деякі упередження та непорозуміння традиційного фінансового світу щодо світу Web3.
Реальні виклики, з якими стикаються традиційні установи під час трансформації
Традиційні установи стикаються з численними викликами в процесі дослідження Web3. По-перше, це створення внутрішньої системи контролю. Багато проектів Web3 мають відносно слабкий внутрішній контроль, що є неприпустимим у традиційній фінансовій системі. Традиційні фінансові установи хочуть перенести накоплений протягом десятиліть досвід і регламентовані процеси в управління активами Web3, особливо в аспектах безпеки, управління ризиками та відповідності, створивши стандарти, які можна порівняти з традиційними фондами.
По-друге, це незрілість інфраструктури. Від довірчого управління до банківських інтерфейсів, а потім до адміністративних послуг фондів, багато етапів ще перебувають в стадії вивчення. Наразі деякі установи можуть досягти стандартів традиційних фондів приблизно на 70%-80%, що вже є високим рівнем норм у галузі. З постійним вдосконаленням інфраструктури в майбутньому є надія на подальше підвищення цього відсотка та досягнення глибокої інтеграції традиційних фінансів та Web3.
Вибір практичного шляху токенізації активів
При виборі токенізованих активів на даному етапі багато установ зосереджуються лише на токенізації фінансових активів, а не на фізичних активах. Це пояснюється тим, що сутність токенізації полягає у випуску на блокчейні токена, що представляє активи реального світу, і забезпечення сильної зв'язки між токеном та основним активом є найосновнішою та найскладнішою ланкою.
У порівнянні, фінансові активи (особливо стандартні активи, такі як частки фондів) можуть чітко захистити юридичну структуру зв'язку між токеном та базовим активом, а також полегшити регулювання та зберігання. Ось чому в даний час багато установ обирають фінансові активи як об'єкти RWA.
Основна цінність токенізації має два аспекти:
Знизити бар'єри, розширити доступ інвесторів.
Підвищення ефективності, включаючи зручність транзакцій, зменшення витрат тощо.
Якщо токенізація не приносить значних покращень у ліквідності, ефективності чи безпеці, то втрачає сенс. Перш ніж займатися RWA, потрібно вирішити питання "чому це робити", а вже потім "що робити" та "як це робити". Тільки токенізація, яка приносить реальну цінність, варта того, щоб її просувати.
Рекомендації для входу традиційних фінансових установ
RWA вважається трендовим, високо визначеним напрямком. Це найтісніше пов'язане з традиційною фінансовою логікою і найбільш імовірно реалізує масштабоване впровадження, з'єднуючи активи реального світу з інфраструктурою на блокчейні.
Для традиційних фінансових установ RWA є напрямком, в який варто інвестувати. Рекомендується створити в організаційній структурі спеціальну інноваційну групу або підрозділ Web3; у людських ресурсах зберігати фахівців, які розуміють як фінанси, так і механізми на блокчейні; у технологічній сфері не обов'язково все будувати самостійно, але потрібно вибрати надісні, безпечні та відповідні платформи для співпраці.
Висновок
Вход фінансових установ у Web3 не є миттєвим процесом, це потребує пошуку реальних шляхів у вже існуючих регуляторних системах, знаходження балансу між інноваціями та стабільністю. Вірю, що в недалекому майбутньому ми побачимо все більше традиційних фінансових активів, які будуть ефективніше обертатися через Блокчейн, а також більше фінансових установ, які справді увійдуть у Web3, що дозволить цій галузі перейти від дослідження до справжньої зрілості. Поєднання традиційних фінансів та Web3 несе в собі як думку про дотримання регуляцій, так і мужність до інновацій.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
CryptoComedian
· 20год тому
невдахи завжди знайдуть нову точку обдурювання, як лохів. TradFi це зголодніло?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MevHunter
· 07-20 20:37
Торгівля криптовалютою просто вимагає купувати, купувати і купувати, не боятись.
Блокчейн веде фінансові інновації: традиційні установи досліджують шлях інтеграції RWA та Web3
Коли фінансові установи зливаються з Web3: обговорення майбутнього технологій блокчейн та токенізації активів
Нещодавно діалог на тему «Поєднання Web3 та традиційних фінансів» привернув широку увагу в галузі. Діалог зосередився на технології Блокчейн, цифрових активів та майбутніх тенденціях токенізації реальних активів (RWA). Нижче наведено основні моменти діалогу:
Мотивація та можливості входження традиційних фінансових установ у сферу Web3
Протягом останніх двох років технологія Блокчейн поступово переходить від перевірки концепції до практичного застосування, особливо у традиційній фінансовій сфері, де все більше установ починають звертати увагу на токенізацію активів, їхню прозорість та ефективний обіг. Одна з великих страхових груп запустила важливий проект у цій сфері, випустивши токенізований доларовий фонд грошового ринку, вибравши певний публічний Блокчейн як інфраструктуру на ланцюгу, і вже в перший день запуску обсяг підписки досяг 100 мільйонів доларів.
Для традиційних фінансових установ вхід у сферу RWA є природним кроком. Вони самі є керівниками фізичних активів, щоденно управляючи такими традиційними фінансовими активами, як акції, облігації та інші. Вхід до цієї сфери є для них дуже природним. Вони прагнуть токенізувати ці активи, перенести їх на блокчейн і запропонувати справжні продукти активів з підтримкою базового доходу для екосистеми Web3. Це не лише заповнює прогалину на ринку, але й сподівається змінити деякі упередження та непорозуміння традиційного фінансового світу щодо світу Web3.
Реальні виклики, з якими стикаються традиційні установи під час трансформації
Традиційні установи стикаються з численними викликами в процесі дослідження Web3. По-перше, це створення внутрішньої системи контролю. Багато проектів Web3 мають відносно слабкий внутрішній контроль, що є неприпустимим у традиційній фінансовій системі. Традиційні фінансові установи хочуть перенести накоплений протягом десятиліть досвід і регламентовані процеси в управління активами Web3, особливо в аспектах безпеки, управління ризиками та відповідності, створивши стандарти, які можна порівняти з традиційними фондами.
По-друге, це незрілість інфраструктури. Від довірчого управління до банківських інтерфейсів, а потім до адміністративних послуг фондів, багато етапів ще перебувають в стадії вивчення. Наразі деякі установи можуть досягти стандартів традиційних фондів приблизно на 70%-80%, що вже є високим рівнем норм у галузі. З постійним вдосконаленням інфраструктури в майбутньому є надія на подальше підвищення цього відсотка та досягнення глибокої інтеграції традиційних фінансів та Web3.
Вибір практичного шляху токенізації активів
При виборі токенізованих активів на даному етапі багато установ зосереджуються лише на токенізації фінансових активів, а не на фізичних активах. Це пояснюється тим, що сутність токенізації полягає у випуску на блокчейні токена, що представляє активи реального світу, і забезпечення сильної зв'язки між токеном та основним активом є найосновнішою та найскладнішою ланкою.
У порівнянні, фінансові активи (особливо стандартні активи, такі як частки фондів) можуть чітко захистити юридичну структуру зв'язку між токеном та базовим активом, а також полегшити регулювання та зберігання. Ось чому в даний час багато установ обирають фінансові активи як об'єкти RWA.
Основна цінність токенізації має два аспекти:
Якщо токенізація не приносить значних покращень у ліквідності, ефективності чи безпеці, то втрачає сенс. Перш ніж займатися RWA, потрібно вирішити питання "чому це робити", а вже потім "що робити" та "як це робити". Тільки токенізація, яка приносить реальну цінність, варта того, щоб її просувати.
Рекомендації для входу традиційних фінансових установ
RWA вважається трендовим, високо визначеним напрямком. Це найтісніше пов'язане з традиційною фінансовою логікою і найбільш імовірно реалізує масштабоване впровадження, з'єднуючи активи реального світу з інфраструктурою на блокчейні.
Для традиційних фінансових установ RWA є напрямком, в який варто інвестувати. Рекомендується створити в організаційній структурі спеціальну інноваційну групу або підрозділ Web3; у людських ресурсах зберігати фахівців, які розуміють як фінанси, так і механізми на блокчейні; у технологічній сфері не обов'язково все будувати самостійно, але потрібно вибрати надісні, безпечні та відповідні платформи для співпраці.
Висновок
Вход фінансових установ у Web3 не є миттєвим процесом, це потребує пошуку реальних шляхів у вже існуючих регуляторних системах, знаходження балансу між інноваціями та стабільністю. Вірю, що в недалекому майбутньому ми побачимо все більше традиційних фінансових активів, які будуть ефективніше обертатися через Блокчейн, а також більше фінансових установ, які справді увійдуть у Web3, що дозволить цій галузі перейти від дослідження до справжньої зрілості. Поєднання традиційних фінансів та Web3 несе в собі як думку про дотримання регуляцій, так і мужність до інновацій.