РЕГУЛЮВАННЯ | Генеральний директор Mesh.Trade обґрунтовує необхідність для всіх Фінансових послуг (FSPs) в Південній Африці отримати ліцензію на Крипто
Згідно з Конні Блум, співзасновницею та керуючою директоркою Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.
248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг криптоактивів у Південній Африці, що робить її найжвавішою країною для криптобізнесу на континенті. Однак Блум наполягає на тому, що ліцензії CASP не повинні обмежуватися бізнесом, що займається криптовалютами.
Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блом підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою розвивається індустрія.
Відповідно, вона стверджує, що більшість фінансових консультантів не можуть надати консультації щодо цих активів, оскільки їм не вистачає необхідної категорії криптоактивів для їхніх ліцензій. Ця прогалина обмежує їхні можливості задовольнити зростаючий попит клієнтів на токенізовані фінансові активи. Це загрожує виключенням консультантів з прибуткового та швидкозростаючого бізнес-напряму.
“Іншого виходу немає. У наш час доцільно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечить їхню актуальність і можливість пропонувати своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг,” каже Блум.
У липні 2024 року Mesh отримала ліцензії Криптоактивного постачальника послуг категорії 1 та категорії 2 (CASP) від FSCA, що зробило Mesh першою повністю ліцензованою платформою випуску в Африці для токенізації фінансових активів.
Ліцензія CAT I є стандартною ліцензією для постачальників фінансових послуг, яка потрібна для CASP в Південній Африці, щоб надавати консультації або послуги обміну своїм клієнтам
Ліцензія CAT II, або ліцензія на дискретне повноваження, надає клієнтам фінансовим постачальникам послуг повноваження використовувати своє розсудження для структурування портфеля клієнта, наприклад
Дві ліцензії призначені для захисту клієнтів і інвесторів, а також для надання можливості регуляторам вжити заходів примусу у випадку порушення вимог.
У 2022 році ринок токенізованих активів оцінювався в 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, ця цифра, як очікується, зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.
З огляду на те, що токенізація швидко набирає обертів, радники, які вагаються адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти використовують ці нові можливості, сказав Блум.
Блоем, чий Mesh.trade нещодавно був у новинах за сприяння випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотних іпотек в Південній Африці, окреслив переваги токенізації для всіх FSP.
Блом перераховує такі переваги:
1.) Розширення інвестиційних можливостей за рахунок альтернативних активів
Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектра активів, від нерухомості та облігацій до розкішних предметів, таких як мистецтво.
Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.
У 2024 році Mesh.trade запустила перший в Африці токенізований корпоративний облігаційний випуск, з більш новаторськими продуктами на підході.
Як говорить Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital:
“Токенізація може фракціонувати власність на що завгодно, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції.”
2.) Розширення доступу до багатства
Фракційне володіння через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати в активи високої вартості, сприяючи фінансовій інклюзії.
Це відповідає баченню Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.
Дослідження PwC показало, що 57% глобальних інвесторів вивчають токенізовані активи, причому значну частину цього інтересу створюють роздрібні інвестори.
Схоже дослідження 2024 року компанії McKinsey виявило, що приблизно 2 трильйони доларів активів можуть бути токенізовані до 2030 року.
Технологія блокчейн спрощує транзакції, знижуючи витрати і роблячи інвестування більш ефективним.
Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:
“Токенізація – це не лише про ефективність, це про створення систем, які є фундаментально більш справедливими та доступними.”
4.) Прозорість та Довіра
Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечне, перевіряється право власності та транзакції.
Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках та роблячи інвестування швидшим і прозорішим.
Як стверджує експерт з блокчейну Андреас Антонопулос:
“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”
Згідно з Ларрі Фінком, генеральним директором BlackRock:
“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато більш ефективними.”
Отримуючи ліцензії CASP, FSP можуть випереджати зміни в регуляціях і надавати клієнтам широкий спектр послуг, включаючи консультації щодо токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блом. Це також допомагає FSP уникнути втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені до задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.
Готуючись зараз, постачальники фінансових послуг можуть отримати конкурентну перевагу та бути визнаними як прогресивні, технологічно підковані консультанти, сказав Блум. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їхньої ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їхню позицію на ринку.
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЮВАННЯ | Генеральний директор Mesh.Trade обґрунтовує необхідність для всіх Фінансових послуг (FSPs) в Південній Африці отримати ліцензію на Крипто
Згідно з Конні Блум, співзасновницею та керуючою директоркою Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.
248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг криптоактивів у Південній Африці, що робить її найжвавішою країною для криптобізнесу на континенті. Однак Блум наполягає на тому, що ліцензії CASP не повинні обмежуватися бізнесом, що займається криптовалютами.
Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блом підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою розвивається індустрія.
“Іншого виходу немає. У наш час доцільно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечить їхню актуальність і можливість пропонувати своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг,” каже Блум.
У липні 2024 року Mesh отримала ліцензії Криптоактивного постачальника послуг категорії 1 та категорії 2 (CASP) від FSCA, що зробило Mesh першою повністю ліцензованою платформою випуску в Африці для токенізації фінансових активів.
Дві ліцензії призначені для захисту клієнтів і інвесторів, а також для надання можливості регуляторам вжити заходів примусу у випадку порушення вимог.
У 2022 році ринок токенізованих активів оцінювався в 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, ця цифра, як очікується, зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.
З огляду на те, що токенізація швидко набирає обертів, радники, які вагаються адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти використовують ці нові можливості, сказав Блум.
Блоем, чий Mesh.trade нещодавно був у новинах за сприяння випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотних іпотек в Південній Африці, окреслив переваги токенізації для всіх FSP.
Блом перераховує такі переваги:
1.) Розширення інвестиційних можливостей за рахунок альтернативних активів
Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектра активів, від нерухомості та облігацій до розкішних предметів, таких як мистецтво.
Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.
У 2024 році Mesh.trade запустила перший в Африці токенізований корпоративний облігаційний випуск, з більш новаторськими продуктами на підході.
Як говорить Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital:
“Токенізація може фракціонувати власність на що завгодно, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції.”
2.) Розширення доступу до багатства
Фракційне володіння через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати в активи високої вартості, сприяючи фінансовій інклюзії.
Це відповідає баченню Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.
Дослідження PwC показало, що 57% глобальних інвесторів вивчають токенізовані активи, причому значну частину цього інтересу створюють роздрібні інвестори.
Схоже дослідження 2024 року компанії McKinsey виявило, що приблизно 2 трильйони доларів активів можуть бути токенізовані до 2030 року.
3.) Збільшена ліквідність та ефективність ринку
Токенізовані активи підвищують ліквідність, забезпечуючи безперешкодну глобальну торгівлю частковими одиницями.
Технологія блокчейн спрощує транзакції, знижуючи витрати і роблячи інвестування більш ефективним.
Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:
“Токенізація – це не лише про ефективність, це про створення систем, які є фундаментально більш справедливими та доступними.”
4.) Прозорість та Довіра
Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечне, перевіряється право власності та транзакції.
Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках та роблячи інвестування швидшим і прозорішим.
Як стверджує експерт з блокчейну Андреас Антонопулос:
“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”
Згідно з Ларрі Фінком, генеральним директором BlackRock:
“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато більш ефективними.”
Отримуючи ліцензії CASP, FSP можуть випереджати зміни в регуляціях і надавати клієнтам широкий спектр послуг, включаючи консультації щодо токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блом. Це також допомагає FSP уникнути втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені до задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.
Готуючись зараз, постачальники фінансових послуг можуть отримати конкурентну перевагу та бути визнаними як прогресивні, технологічно підковані консультанти, сказав Блум. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їхньої ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їхню позицію на ринку.
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень