Новий вибір для інвестування: зростання стейблкоїнів у блокчейні
В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає у багатьох інвесторів плутанину та розчарування. Банківські відсотки знижуються, доходність державних облігацій та грошових фондів навіть важко перевищити інфляцію, а страхові фінансові продукти також непомітно знижують прибутковість. У зв'язку з цим деякі інвестори почали звертати увагу на нові способи фінансування у блокчейні, особливо на інвестиційні стратегії, засновані на стейблкоїнах.
Переваги інвестування в стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до фіатної валюти і має характеристики стабільної ціни. Управління стейблкоїнами означає, що бездіяльні стейблкоїни позичаються, закладаються або беруть участь в інвестиційних протоколах у блокчейні для отримання річної доходності. Цей підхід має певні схожості з традиційними банківськими послугами, але у світі на ланцюгу розподіл прибутку є більш прозорим, а доходи також більш обґрунтованими.
Наразі річні відсоткові ставки USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливаються в межах 2,5% до 4%. Деякі платформи DeFi можуть пропонувати до 8% загального річного доходу через додаткові механізми стимулювання, але це часто супроводжується вищими ризиками та вимогами до термінів блокування. У порівнянні, продукти з фіксованим доходом, хоч і не мають найвищої прибутковості, але в цілому демонструють стабільну і зростаючу тенденцію, досягаючи максимуму близько 5%. Ці продукти, завдяки своїй стабільності та нижчим бар'єрам входу, стали вибором багатьох користувачів для інвестицій у монета в у блокчейні.
Стейблкоїн інвестиції vs традиційні фіксовані доходи
Порівняно з традиційними фінансовими ринками з фіксованими доходами, стейблкоїн інвестиції мають такі переваги:
Вища дохідність: зазвичай вище, ніж у банківських депозитах та фондових ринках.
Гнучкий механізм викупу: більшість підтримує вклади та зняття, нарахування відсотків щоденно, без необхідності блокування.
Висока прозорість: більшість платформ публікують джерела доходу, опис ризиків та напрямок руху коштів.
Розумний розподіл прибутків: платформа пропорційно розподіляє фактичні прибутки між інвесторами, що відображає концепцію повернення вартості у блокчейні.
Джерело доходу
Доходи від управління стейблкоїнами в основному походять з трьох аспектів:
У блокчейні кредитування відсотків: позичати стейблкоїни, які користувачі внесли, іншим користувачам, отримуючи процентну різницю.
Нагороди за стейкінг або доходи від вузлів: особливо в продуктах типу стейкінг.
Розподіл прибутків від участі в опціонах або стратегіях розподілу доходів.
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, ці продукти можуть вважатися "подібними до фіксованого доходу" у блокчейні.
Ринкові тренди
Кількість активних адрес стейблкоїнів у блокчейні продовжує зростати, хоча немає точних статистичних даних про участь користувачів, але з огляду на активність у блокчейні та обсяги надходжень коштів, його масштаби швидко розширюються. Особливо в деяких регіонах з нестабільною національною валютою та недосконалою фінансовою системою, стейблкоїн став важливим інструментом для мешканців, щоб уникнути знецінення національної валюти та отримати прибуток у доларах.
Варто зазначити, що інституційні інвестори також почали звертати увагу на цю сферу. Страхові компанії, сімейні офіси та фонди вже включили стейблкоїн у свої інструменти управління ліквідністю як частину розподілу активів у доларах. Ця тенденція сприяла постійному вдосконаленню платформ у контролі ризиків, прозорості та відповідності, що забезпечує більш зріле середовище продуктів та сервісів для індивідуальних користувачів.
Попередження про ризики
Незважаючи на численні переваги стейблкоїн-інвестування, ідентифікація ризиків залишається надзвичайно важливою в цій новій сфері. Деякі стейблкоїни можуть стикатися з ризиком відв'язки через механізми ліквідації або проблеми з управлінням забезпеченням активів. Крім того, безпека смарт-контрактів і їх аудит також можуть впливати на безпеку коштів.
Для звичайних користувачів рекомендується обирати відомі платформи або продукти регульованих установ, зосереджуючи увагу на стейблкоїнах з чіткою структурою доходів та можливістю гнучкого викупу. Слід обережно ставитися до продуктів з річною доходністю понад 10%, уникаючи сліпого прагнення до високих доходів. Стійкість, прозорість і відповідність вимогам є ключовими для довгострокової участі.
Висновок
У нинішньому середовищі низьких відсоткових ставок, стейблкоїн інвестування пропонує інвесторам новий надійний вибір інвестування. Хоча не потрібно повністю приймати увесь світ криптовалют, але через стейблкоїни інвестори можуть мати прозорий, безпечний, з річною прибутковістю близько 5% "цифровий ощадний рахунок". Це забезпечує привабливий вибір для тих, хто прагне знайти визначені прибутки в умовах невизначеності.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
У блокчейні стейблкоїн інвестиції зростають, річна дохідність може досягати 5%
Новий вибір для інвестування: зростання стейблкоїнів у блокчейні
В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає у багатьох інвесторів плутанину та розчарування. Банківські відсотки знижуються, доходність державних облігацій та грошових фондів навіть важко перевищити інфляцію, а страхові фінансові продукти також непомітно знижують прибутковість. У зв'язку з цим деякі інвестори почали звертати увагу на нові способи фінансування у блокчейні, особливо на інвестиційні стратегії, засновані на стейблкоїнах.
Переваги інвестування в стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до фіатної валюти і має характеристики стабільної ціни. Управління стейблкоїнами означає, що бездіяльні стейблкоїни позичаються, закладаються або беруть участь в інвестиційних протоколах у блокчейні для отримання річної доходності. Цей підхід має певні схожості з традиційними банківськими послугами, але у світі на ланцюгу розподіл прибутку є більш прозорим, а доходи також більш обґрунтованими.
Наразі річні відсоткові ставки USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливаються в межах 2,5% до 4%. Деякі платформи DeFi можуть пропонувати до 8% загального річного доходу через додаткові механізми стимулювання, але це часто супроводжується вищими ризиками та вимогами до термінів блокування. У порівнянні, продукти з фіксованим доходом, хоч і не мають найвищої прибутковості, але в цілому демонструють стабільну і зростаючу тенденцію, досягаючи максимуму близько 5%. Ці продукти, завдяки своїй стабільності та нижчим бар'єрам входу, стали вибором багатьох користувачів для інвестицій у монета в у блокчейні.
Стейблкоїн інвестиції vs традиційні фіксовані доходи
Порівняно з традиційними фінансовими ринками з фіксованими доходами, стейблкоїн інвестиції мають такі переваги:
Джерело доходу
Доходи від управління стейблкоїнами в основному походять з трьох аспектів:
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, ці продукти можуть вважатися "подібними до фіксованого доходу" у блокчейні.
Ринкові тренди
Кількість активних адрес стейблкоїнів у блокчейні продовжує зростати, хоча немає точних статистичних даних про участь користувачів, але з огляду на активність у блокчейні та обсяги надходжень коштів, його масштаби швидко розширюються. Особливо в деяких регіонах з нестабільною національною валютою та недосконалою фінансовою системою, стейблкоїн став важливим інструментом для мешканців, щоб уникнути знецінення національної валюти та отримати прибуток у доларах.
Варто зазначити, що інституційні інвестори також почали звертати увагу на цю сферу. Страхові компанії, сімейні офіси та фонди вже включили стейблкоїн у свої інструменти управління ліквідністю як частину розподілу активів у доларах. Ця тенденція сприяла постійному вдосконаленню платформ у контролі ризиків, прозорості та відповідності, що забезпечує більш зріле середовище продуктів та сервісів для індивідуальних користувачів.
Попередження про ризики
Незважаючи на численні переваги стейблкоїн-інвестування, ідентифікація ризиків залишається надзвичайно важливою в цій новій сфері. Деякі стейблкоїни можуть стикатися з ризиком відв'язки через механізми ліквідації або проблеми з управлінням забезпеченням активів. Крім того, безпека смарт-контрактів і їх аудит також можуть впливати на безпеку коштів.
Для звичайних користувачів рекомендується обирати відомі платформи або продукти регульованих установ, зосереджуючи увагу на стейблкоїнах з чіткою структурою доходів та можливістю гнучкого викупу. Слід обережно ставитися до продуктів з річною доходністю понад 10%, уникаючи сліпого прагнення до високих доходів. Стійкість, прозорість і відповідність вимогам є ключовими для довгострокової участі.
Висновок
У нинішньому середовищі низьких відсоткових ставок, стейблкоїн інвестування пропонує інвесторам новий надійний вибір інвестування. Хоча не потрібно повністю приймати увесь світ криптовалют, але через стейблкоїни інвестори можуть мати прозорий, безпечний, з річною прибутковістю близько 5% "цифровий ощадний рахунок". Це забезпечує привабливий вибір для тих, хто прагне знайти визначені прибутки в умовах невизначеності.