Юридичні ризики та практичний посібник з обміну криптоактивів

Останнім часом багато людей цікавляться обміном криптоактивів (особливо USDT), хочуть зрозуміти юридичні ризики та конкретні методи операцій. У цій статті буде коротко представлено юридичні ризики та їх здійсненність, що існують у деяких каналах обміну, з метою допомогти всім легально та відповідно до норм використовувати та розпоряджатися криптоактивами.

Потрібно особливо зазначити, що зміст цієї статті стосується лише звичайних користувачів, чиї джерела фінансування є законними, а придбання і володіння криптоактивами здійснюється виключно для особистого щоденного споживання та нормальних інвестиційних дій. Всі способи, описані нижче, базуються на реальному юридичному досвіді і призначені лише для інформаційних цілей.

1. Ліцензовані криптоактиви біржі Гонконгу + брокерські канали

Наразі, Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу видала ліцензії 7 установам криптоактивів (або операційним суб'єктам), що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі.

Згідно з практичним досвідом, обмін криптоактивів через гонконгські канали є відносно законним і з низьким юридичним ризиком способом. Але слід звернути увагу, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть безпосередньо торгуватися на ліцензованих біржах, їх потрібно обмінювати через допоміжні операції з BTC/ETH на спотових ринках.

Як приклад, певна ліцензована біржа має за собою повністю ліцензовану брокерську компанію, що має кілька ліцензій, виданих Комісією з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консультаційні послуги та управління активами. Тому вона може легально використовувати гонконгські спотові канали BTC/ETH, допомагаючи користувачам обмінювати USDT на BTC або ETH, або інші законні валюти, з коротким торговим циклом і малим впливом ринкових фінансових ризиків. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або американські долари) будуть перераховані на банківський рахунок у Гонконгу.

Ця форма має переваги в тому, що вона має хорошу відповідність вимогам, ланцюг фінансування є прозорим, ймовірність отримання незаконних коштів є низькою, ризик замороження банківських карток практично відсутній. Недолік полягає в тому, що наразі громадяни материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, може знадобитися допомога друзів або родичів за кордоном; крім того, може знадобитися особисто поїхати до Гонконгу для відкриття банківського рахунку тощо, що є досить обтяжливим для невеликих обмінів.

2. Канали OTC провідних бірж

Цей спосіб має найнижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та виконувати операції. Але слід зауважити, що це стало одним з найпростіших каналів для отримання незаконних коштів. Якщо ви отримаєте кошти з невідомим джерелом, це може призвести не лише до блокування банківської картки та неможливості використання коштів, але й до судових покарань.

Якщо вибрати цей спосіб, рекомендується уважно переглядати торгові записи та оцінки платформи контрагента, обираючи контрагента з високою репутацією, уникаючи контрагентів з поганою репутацією або аномальними торговими записами.

3. Криптоактиви кредитна картка

Щодо відповідності кредитних карток для криптоактивів, в цілому проблем не багато, деякі картки навіть можна прив'язати до популярних платіжних додатків.

Але такі картки також несуть ризики. На сьогодні на ринку поширені кредитні картки на базі Криптоактивів від MasterCard або UnionPay, джерела фінансування яких відносно безпечні, проте існує безліч агентів для відкриття карток, і потрібно самостійно обирати надійні та з суворим KYC аудитом установи. Деякі постачальники послуг дійсно можуть раптово зупинити обслуговування, що може призвести до замороження коштів і створення неприємностей.

4. Обмін через монетних торговців

Ризики обміну монетами в обмін на криптоактиви подібні до ризиків виведення коштів через OTC біржі, оскільки також можливо отримати кошти з невідомих джерел, що може призвести до блокування картки або вимоги надати свідчення як свідка. Є навіть екстремальні випадки, коли особи, які кілька разів обмінювали монети, розглядаються як підозрювані (спільники) і підлягають розслідуванню.

Загалом, ризики з монетами досить великі, не слід довіряти так званим обіцянкам "гарантії замороженої картки" або "компенсації за заморожену картку". Якщо у вас немає дуже надійного та знайомого партнера, краще не обирати цей спосіб.

5. Офлайн обмін у Гонконзі

Цей спосіб зазвичай вимагає наявності банківської картки за межами країни (включаючи Гонконг). Фізичні пункти обміну в Гонконзі в основному поділяються на банкомати та невеликі магазини. Як правило, ці невеликі магазини не проводять реєстрацію інформації про клієнтів для щоденних сум угод менше 120 000 гонконгських доларів; угоди, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, вимагають просту процедуру KYC, комісія зазвичай коливається близько 4%.

Для звичайних користувачів, які мають законне джерело коштів і купують та утримують криптоактиви виключно для особистого щоденного споживання та нормальних інвестицій, це є низьковартісним і зручним каналом. Але також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати для обміну довгостроково працюючі та надійні магазини в районах, таких як Монгкок або Цім Ша Цуй, щоб знизити ризик.

Висновок

Потрібно підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть згадані в цій статті кілька рішень все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі витрати на транзакції тощо. Рекомендується всім ретельно обдумати перед тим, як приймати рішення про обмін, щоб уникнути необдуманих рішень.