Виклики безпеки бірж цифрових грошей та стратегії їх подолання

У сучасному суспільстві ризик більше не є долею, а є вибором, що залежить від нашої свободи прийняття рішень. Як сказав фінансовий історик Петер Бернс, підйом та падіння ринку часто приходять, коли люди не готові до цього.

Як основа ринку цифрових грошей, біржі виконують кілька ролей і вважаються супер фінансовими центрами. Однак у галузі загалом бракує свідомості щодо управління ризиками, що призводить до численних інцидентів безпеки. Як ефективно управляти ризиками стало важливою темою для всієї галузі.

Ринок цифрових грошей стикається з багатьма ризиками, включаючи політичні ризики, технічні ризики, ризики управління, ризики ліквідності тощо. Відділ управління ризиками займає важливе місце в біржі, необхідно тісно співпрацювати з усіма відділами, моніторити різні ризикові показники.

Поточна свідомість управління ризиками в галузі все ще недостатня, особливо у малих та середніх платформах. Багато фахівців галузі зазначили, що в фізичному, системному чи управлінському вимірах управління ризиками в галузі загалом недостатнє. Щоб увійти в мейнстрім, торгові платформи повинні належним чином вирішити "шрами від управління ризиками".

Безпека активів є основною метою управління ризиками. Багато бірж вживають заходів, таких як розділення гарячих і холодних гаманців, створення фондів захисту тощо. Введення третьої сторони для зберігання та страхування також є ефективними засобами підвищення безпеки. Крім того, платформи повинні бути якомога більш відкритими та прозорими, приймати зовнішній контроль.

Відповідність та управління ризиками є основою довгострокового розвитку платформи. Провідні платформи зазвичай створюють систему відповідності, що охоплює весь процес, включаючи системи KYC/AML, подання заявок на ліцензії, перевірки відповідності тощо. Активне прийняття регулювання та ведення бізнесу відповідно до закону є необхідним кроком для зниження політичних ризиків.

Технічна безпека є основою роботи платформи. Атаки DDoS та інші інциденти безпеки трапляються час від часу, тому великі платформи активно створюють всебічні системи технічного захисту, включаючи аналіз великих даних для управління ризиками, AI-інтелектуальне виявлення тощо.

Внутрішній контроль ризиків також є вкрай важливим. Більшість інцидентів безпеки походять з внутрішніх проблем, платформи зазвичай вживають суворих заходів управління правами доступу, аудитів тощо. Деякі платформи також проводять "тестування на фішинг" або впроваджують "модель нульового довіри".

Запозичення досвіду традиційних фінансів є важливим шляхом підвищення рівня управління ризиками в індустрії цифрових грошей. Ефективне використання даних з блокчейну для прийняття рішень щодо управління ризиками є важливим напрямком у майбутньому. Крім того, варто дослідити модель, що передбачає розподіл торгівлі та активів.

В цілому, платформи цифрових грошей повинні розглядати питання в довгостроковій перспективі, збільшити інвестиції в управління ризиками та вдосконалити систему управління ризиками. Це може збільшити короткострокові витрати, але сприятиме підтримці репутації платформи та довгостроковим інтересам. У цій швидко розвиваючійся галузі, ефективне управління ризиками є як викликом, так і можливістю.