Robinhood виходить на ринок токенізованих акцій, співпрацюючи з Arbitrum для розробки спеціального блокчейну

Robinhood офіційно розкриває свої амбіції в криптовалюті. Оскільки токенізація акцій стає новим полем бою на крипторинку, Robinhood оголосив про запуск послуг торгівлі токенізованими акціями, що охоплюють понад 200 акцій та ETF США, а також розробляє спеціальний Layer2 блокчейн на базі Arbitrum.

Внаслідок цієї новини, акції Robinhood на закритті 30 червня зросли більш ніж на 12,7% до 93,6 доларів, встановивши історичний рекорд. Одночасно токен Arbitrum ARB за день трохи відкоригувався, головним чином через те, що попередні позитивні новини вже були спожиті ринком.

Офіційний запуск токенізації американських акцій в ЄС, розробка спеціалізованого L2 Блокчейн

30 червня ввечері Robinhood на прес-конференції в Каннах, Франція, оголосив, що надасть користувачам ЄС послуги торгівлі токенізованими акціями. Ця послуга вже підтримує понад 200 американських акцій для здійснення торгівлі на блокчейні 24 години на добу, 5 днів на тиждень, включаючи токени деяких відомих технологічних компаній, і планує розширитися до тисячі до кінця цього року.

Цей продукт стягує лише 0,1% комісії за конверсію валюти і спрямований на зниження високих посередницьких витрат для європейських інвесторів при виході на американський ринок. У майбутньому користувачі зможуть здійснювати токенізацію акцій та ETF через криптогаманець Robinhood з можливістю самостійного зберігання, а також можуть вибрати спрощений досвід без управління приватними ключами.

Крім того, Robinhood повідомила, що розробляє власний Layer2 Блокчейн, спеціально призначений для реальних активів (RWA) на основі Arbitrum, з попередньою назвою Robinhood Chain. Генеральний менеджер Robinhood Crypto Йоганн Кербрат зазначив, що дизайн цього нового ланцюга розпочався кілька років тому, зосереджуючись на RWA, з метою розірвати «сади з огорожею» традиційних фінансів та забезпечити більш відкритий і прозорий досвід торгівлі активами.

Для просування цієї бізнес-стратегії компанія Robinhood у квітні цього року отримала ліцензію брокера в Литві, що дозволяє їй надавати інвестиційні послуги в межах Європейського Союзу. Водночас компанія придбала стару криптовалютну біржу Bitstamp за 200 мільйонів доларів, що додатково зміцнює її технологічну та регуляторну базу на європейському ринку.

Варто згадати, що Robinhood також оголосив про ряд функцій криптоактивів, включаючи можливість торгівлі крипто-постійними контрактами з підтримкою до 3x важеля для європейських користувачів, тоді як американські користувачі можуть ставити ETH та SOL у відповідних регіонах. Крім того, компанія запустить кредитну картку з підтримкою крипто-каша, персоналізованого AI асистента Robinhood Cortex, тимчасову винагороду 1% на крипто-депозити, а також запровадить функцію "податкових партій", щоб допомогти користувачам реалізувати кращу податкову стратегію при продажу криптоактивів.

Токенізація фондового ринку посилюється, Robinhood закликає до реформування регулювання

Останнім часом кілька криптоінститутів вважають токенізацію цінних паперів важливою частиною стратегії розширення. Деякі торгові платформи вже дозволили неамериканським клієнтам торгувати акціями у формі токенів, запустивши токенізовані акції американських компаній в Європі, Латинській Америці, Африці та інших регіонах. Інші платформи прагнуть отримати схвалення регуляторів для запуску послуг токенізованих акцій, щоб конкурувати з іншими брокерами в бізнесі з торгівлі акціями.

Для традиційних брокерів, які стикаються з обмеженнями в сфері комплаєнсу та систем розрахунків, токенізація цінних паперів завдяки своїм низьким бар'єрам входу, гнучкості та комбінованим можливостям поступово змінює традиційні структури. Як компанія, що починала з торгівлі цінними паперами для роздрібних інвесторів, Robinhood у останні роки стикається з тиском зростання традиційного бізнесу, і її модель безкоштовної торгівлі акціями вже не здатна підтримувати конкурентні переваги, тому вона також розпочала диверсифікацію своїх крипто-бізнесів і досягла непоганих результатів. У першому кварталі цього року загальний дохід Robinhood зріс на 50% у річному вимірі, при цьому дохід від крипто-бізнесу зріс удвічі до 252 мільйонів доларів.

Генеральний директор Robinhood Влад Тенев відкрито висловив підтримку токенізації цінних паперів, зазначивши, що розширення можливостей інвестування роздрібних інвесторів на ринку приватних інвестицій є "одним з найважливіших політичних пріоритетів" компанії. Він вважає, що технології криптовалют надають більш справедливу, гнучку та відповідну потребам XXI століття фінансову систему, що відкриє одну з найінклюзивніших інвестиційних революцій з моменту переходу торгівлі акціями з торгових залів в електронний формат.

Проте Тенев також визнав, що поточні приватні компанії в США підлягають регулюванню, але ще не було надано чітких вказівок щодо того, як законно випускати та торгувати токенізованими цінними паперами на криптоплатформах. Натомість, такі регіони, як Європейський Союз, Гонконг, Сінгапур та Абу-Дабі, вже поступово створили повноцінну регуляторну основу для підтримки випуску токенів, що є цінними паперами, та цифрових бірж.

Для цього Robinhood у травні цього року подав до американських регуляторів 42-сторінкову пропозицію політики, в якій міститься коментарний лист щодо токенізації активів, що закликає до створення першої у світі федеральної регуляторної рамки для токенізації фізичних активів, і розкриває плани створення торговельної платформи RWA Robinhood RWA Exchange на основі певних публічних блокчейнів.