Звіт про розвиток індустрії Web3 у 2024 році: злочинна діяльність залишається активною, регуляторна політика починає давати результати

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Капіталізація криптовалют і рівень прийняття інфраструктури індустрії досягли безпрецедентних висот, але в той же час злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації або створення нових злочинних схем. Цей звіт статистично оцінює і розкриває масштаби основних типів криптозлочинів і пояснює, як заходи дотримання впливають на масштаби злочинної індустрії, закликаючи індустрію та уряди звернути увагу на шкоду, завдану криптозлочинами.

Ситуація з криптовалютною злочинністю залишається серйозною

У 2024 році обсяги отримання стейблкоїнів з високоризикових адрес досягли 649 мільярдів доларів, що трохи перевищує минулорічний показник. Ця частка високоризикової діяльності становила 5,14% від загальної торговельної активності стейблкоїнів у році, порівняно з 2023 роком зменшившися на 0,80%, але все ще значно перевищує показники 2021 і 2022 років.

У період з 2021 по 2024 рік USDT в мережі TRON займав основну частку. Але в 2024 році частка USDT та USDC в мережі Ethereum обидва зросли.

Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяг фінансування онлайн-гральних платформ та їхніх платіжних провайдерів досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що у 2024 році частка використання USDC у сфері онлайн-грального бізнесу різко зросла до 13,36%, що значно перевищує 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється відповідними організаціями, його застосування в сфері онлайн-грального бізнесу все ще суттєво зросло.

Масштаб чорного та сірого ринку не зменшується

У 2024 році адреси, пов'язані з чорними та сірими операціями в мережах Ethereum і TRON, отримали більше 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, тоді як обсяги торгівлі за ці два роки значно перевищують обсяги 2021 і 2022 років.

Платформи криптовалютних гарантій відіграють важливу роль у розвитку чорної та сірій промисловості. У четвертому кварталі 2024 року обсяг бізнесу відомої платформи гарантій розширився до 2,64 мільярда доларів.

Масштаби крипто-шахрайства різко зросли

У 2024 році обсяг стейблкойнів, пов’язаних із шахрайською діяльністю, різко зріс, досягнувши 52,5 мільярда доларів США, що перевищує суму за всі попередні роки. Однак цей вражаючий ріст може бути не зовсім точним, оскільки статистика обмежена методами підрахунку безпекових компаній та підвищенням рівня шахрайства з боку незаконних суб’єктів.

Масштаби відмивання грошей починають скорочуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США у стейблкоїнах, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що значні правоохоронні заходи та регуляторна законодавча діяльність основних політичних суб'єктів за останні два роки ефективно стримали ситуацію з відмиванням грошей у криптоіндустрії.

Значно зросла активність заморожування стабільних монет на блокчейні

У 2024 році основні емітенти стабільних монет заморозили стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів США в мережах Ethereum та Tron, що вдвічі більше, ніж обсяги замороження за попередні три роки. Заморожені адреси в цьому році досягли обсягу торгів у 12,9 мільярда доларів США, що в основному відповідає рівням 2023 року, що свідчить про те, що злочинна діяльність в крипто-мережах активізувалася ще кілька років тому, але була ефективно зупинена лише в 2024 році.

Тенденції санкцій

Фінансова інформація, розкрита Міністерством фінансів США через Офіс контролю за іноземними активами (OFAC) та Національним бюро фінансування тероризму Ізраїлю (NBCTF), показує, що обсяг коштів на блокчейн-адресах, пов’язаних із санкційними суб’єктами, досяг максимального рівня у 2022 році, а потім щорічно знижувався. Проте для злочинних угруповань, які використовують цю інфраструктуру для незаконної діяльності, ефект санкцій був обмеженим.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році світові основні регуляторні органи змінили свою позицію щодо криптовалют, перейшовши від спостереження до більш активного втручання. Наприклад, Гонконг, завдяки своїй політиці відповідності, що передбачає чіткі правові вимоги, захист коштів клієнтів, боротьбу з незаконною діяльністю, залучення інституційних інвестицій та відповідність міжнародним стандартам, створив більш безпечну та контрольовану криптоекосистему.

Дані показують, що після третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівельної активності стабільних монет, пов'язаної з ризиковою діяльністю на місцевому рівні.

Підсумок

2024 рік стане роком повного відновлення індустрії Web3, а також важливим роком, коли основні економіки почнуть усвідомлювати цю галузь. Незважаючи на те, що обсяги крипто-злочинності не зменшуються, зверху вниз запроваджені регуляторні політики, а знизу вгору — саморегуляція в індустрії вже принесли позитивний вплив на криптоіндустрію в окремих країнах або регіонах. Галузь наближається до більш безпечного та надійного майбутнього.