Застосування реальних активів у кредитуванні на Блокчейн
Фон
Новим трендом у сфері Блокчейн та криптовалют є використання активів реального світу для розширення кредиту на ланцюгу. Це передбачає використання технології Блокчейн для створення цифрових представлень активів реального світу, таких як нерухомість, товари або витвори мистецтва, і використання цих цифрових активів як застави для видачі кредитів на ланцюгу. Такий підхід може спростити та здешевити отримання кредиту для позичальників, а кредитори можуть заробляти відсотки з активів, які вони утримують, надаючи ліквідність ринку.
Цей метод обіцяє зробити доступ до кредитів більш демократичним і інклюзивним, особливо для груп, яким важко отримати традиційні фінансові послуги. Крім того, використання реальних активів як застави може зробити кредитний ринок на блокчейні більш стабільним, менш підверженим коливанням і спекуляціям, які часто зустрічаються в криптовалютному кредитуванні.
Позики на Блокчейні з заставою реальних світових активів
Визначення та характеристики
Блокчейн-кредитування реальних світових активів ( RWA ) означає використання технології Блокчейн для створення цифрового представлення реальних світових активів та використання цих активів як застави для видачі кредитів або інших форм фінансування. Це кредитування має такі характеристики:
Стійкість: RWA забезпечує більш стабільну та надійну основу для оцінки фінансових продуктів Блокчейн, що допомагає зменшити ризики та підвищити стабільність.
Універсальність: може зробити отримання кредитів більш демократичним і інклюзивним, особливо для груп, які важко отримують традиційні фінансові послуги.
Прозорість: Блокчейн технологія підвищила прозорість і доступність процесу кредитування.
Переваги в порівнянні з традиційним кредитуванням
Міжнародна доступність: не обмежена територією, сторони позики з усього світу можуть брати участь.
Доступність криптофінансових інструментів: RWA-кредити можуть бути рефінансовані іншими DeFi проектами, створюючи більш взаємопов'язану екосистему.
Консенсус і демократія: децентралізовані характеристики означають, що всі учасники мають право голосу у прийнятті рішень.
обмеження
Кредитний ризик: позичальник може не виконати зобов'язання, що виявляє проблеми з розрахунками та юрисдикцією в реальному світі.
Глобальні виклики відповідності: різні країни мають різні регуляторні рамки та вимоги до відповідності.
Технічні ризики: Блокчейн технологія все ще розвивається, існують виклики безпеки, масштабованості та ін.
Дослідження випадків
Центрифуга
Найбільший ринок кредитування під заставу RWA
Використання ончейн та оффчейн структур для зниження кредитних ризиків
Різноманітні забезпечення RWA
Вищий рівень дефолту (5.6%)
Клен
Перетворення традиційного CLO у форму криптовалюти
Кожен проект має представника, який відповідає за первісні втрати капіталу та виконання знецінення
Беззаставне кредитування на основі кредитного рейтингу в Блокчейн
Висока залежність від рішень менеджера портфеля
Процес поступової децентралізації
Низький рівень дефолту (0.258%)
Висновок та рекомендації
RWA позика є величезною ринковою можливістю, яка може принести суттєвий ріст для DeFi.
Криптовий світ потребує RWA для підвищення кредитної вартості та стабільності.
Нерівномірний розвиток глобальної фінансової системи створює простір для існування RWA кредитування.
В даний час все ще бракує досконалої інфраструктури, багато процесів залежать від традиційної фінансової системи.
KYC та комплаєнс потрібно краще поєднувати з безпекою коштів клієнтів.
У короткостроковій перспективі криптовалютним проектам важко швидко розширити масштаб RWA кредитування, але в довгостроковій перспективі є великі можливості для розвитку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Справжні світові активи сприяють Блокчейн кредитуванню: можливості та виклики в одному.
Застосування реальних активів у кредитуванні на Блокчейн
Фон
Новим трендом у сфері Блокчейн та криптовалют є використання активів реального світу для розширення кредиту на ланцюгу. Це передбачає використання технології Блокчейн для створення цифрових представлень активів реального світу, таких як нерухомість, товари або витвори мистецтва, і використання цих цифрових активів як застави для видачі кредитів на ланцюгу. Такий підхід може спростити та здешевити отримання кредиту для позичальників, а кредитори можуть заробляти відсотки з активів, які вони утримують, надаючи ліквідність ринку.
Цей метод обіцяє зробити доступ до кредитів більш демократичним і інклюзивним, особливо для груп, яким важко отримати традиційні фінансові послуги. Крім того, використання реальних активів як застави може зробити кредитний ринок на блокчейні більш стабільним, менш підверженим коливанням і спекуляціям, які часто зустрічаються в криптовалютному кредитуванні.
! Спостереження за треком RWA: порівняльний аналіз проектів ончейн-кредитування
Позики на Блокчейні з заставою реальних світових активів
Визначення та характеристики
Блокчейн-кредитування реальних світових активів ( RWA ) означає використання технології Блокчейн для створення цифрового представлення реальних світових активів та використання цих активів як застави для видачі кредитів або інших форм фінансування. Це кредитування має такі характеристики:
Стійкість: RWA забезпечує більш стабільну та надійну основу для оцінки фінансових продуктів Блокчейн, що допомагає зменшити ризики та підвищити стабільність.
Універсальність: може зробити отримання кредитів більш демократичним і інклюзивним, особливо для груп, які важко отримують традиційні фінансові послуги.
Прозорість: Блокчейн технологія підвищила прозорість і доступність процесу кредитування.
Переваги в порівнянні з традиційним кредитуванням
Міжнародна доступність: не обмежена територією, сторони позики з усього світу можуть брати участь.
Доступність криптофінансових інструментів: RWA-кредити можуть бути рефінансовані іншими DeFi проектами, створюючи більш взаємопов'язану екосистему.
Консенсус і демократія: децентралізовані характеристики означають, що всі учасники мають право голосу у прийнятті рішень.
обмеження
Кредитний ризик: позичальник може не виконати зобов'язання, що виявляє проблеми з розрахунками та юрисдикцією в реальному світі.
Глобальні виклики відповідності: різні країни мають різні регуляторні рамки та вимоги до відповідності.
Технічні ризики: Блокчейн технологія все ще розвивається, існують виклики безпеки, масштабованості та ін.
Дослідження випадків
Центрифуга
Клен
! Спостереження за треком RWA: порівняльний аналіз проектів кредитування в мережі
Золотий щиглик
! Спостереження за треком RWA: порівняльний аналіз проектів ончейн-кредитування
Кредікс
! Спостереження за треком RWA: порівняльний аналіз проектів кредитування в мережі
TrueFi
Висновок та рекомендації
RWA позика є величезною ринковою можливістю, яка може принести суттєвий ріст для DeFi.
Криптовий світ потребує RWA для підвищення кредитної вартості та стабільності.
Нерівномірний розвиток глобальної фінансової системи створює простір для існування RWA кредитування.
В даний час все ще бракує досконалої інфраструктури, багато процесів залежать від традиційної фінансової системи.
KYC та комплаєнс потрібно краще поєднувати з безпекою коштів клієнтів.
У короткостроковій перспективі криптовалютним проектам важко швидко розширити масштаб RWA кредитування, але в довгостроковій перспективі є великі можливості для розвитку.
! Спостереження за треком RWA: порівняльний аналіз проектів ончейн-кредитування
! Спостереження за треком RWA: порівняльний аналіз проектів ончейн-кредитування