Ведмежий ринок Автоінвестування BTC та ETH: стабільна стратегія для довгострокового доходу

Нещодавній крах проекту Luna безсумнівно завдав великого удару по ринку криптоактивів, багато інвесторів відчули певний панічний настрій щодо малих токенів. Проте з іншого боку, ця подія також може позитивно вплинути на довгостроковий здоровий розвиток ринку. У сучасному ринковому середовищі якісні проекти зможуть вижити, тоді як неякісні проекти будуть відсіяні.

Після цього різкого падіння більшість малих токенів знизилися більш ніж на 30%, тоді як основні великі криптоактиви, хоча теж зазнали падіння, все ж залишилися відносно стабільними. Це явище передає інвесторам важливий сигнал: не вкладайте всі свої кошти в один токен, а слід розподілити щонайменше 50% коштів на основні криптоактиви, такі як біткойн і ефір.

Для інвесторів, які хочуть інвестувати в основні криптоактиви, одним із дієвих стратегій є регулярне інвестування в біткойн та ефіріум. Цей підхід відрізняється від традиційної спекулятивної торгівлі, адже не потрібно враховувати коливання цін, а інвестиції проводяться через фіксовані проміжки часу. Існує кілька причин для вибору стратегії регулярного інвестування: деякі люди не вміють проводити технічний аналіз і не можуть здійснювати короткострокові угоди; інші усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокових прогнозів складає лише близько 50%, тому обирають перспективу довгострокових інвестицій.

Ринок криптоактивів характеризується великою волатильністю, що можна глибоко усвідомити, переживши коливання ринку 2020 року. На початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року знову зросла до понад 60 тисяч доларів. Ця різка волатильність ринку заставила багатьох інвесторів бути в розгубленості: деякі вийшли з гри через ліквідацію позицій, інші пропустили можливості зростання, оскільки не наважилися купувати на дні. У порівнянні з цим, ті інвестори, які дотримувалися регулярних інвестицій, навіть якщо на деякий час зазнали збитків, врешті-решт отримали значний прибуток.

Передумовою стратегії регулярних інвестицій є довгострокова впевненість у активі, в який інвестують. Якщо ви не вірите в майбутнє певного проєкту, немає сенсу здійснювати регулярні інвестиції. Основна ідея регулярних інвестицій полягає в вірі у потенціал довгострокового зростання активу, без надмірної уваги до короткострокових коливань.

Перевага регулярних інвестицій у біткоїн полягає в тому, що завдяки регулярним покупкам вартість володіння буде наближатися до середньої ціни протягом періоду регулярних інвестицій. Якщо термін інвестування буде достатньо довгим, наприклад, понад рік, середня вартість не буде надто високою. Це пояснюється тим, що відповідно до закономірності фінансового ринку "короткі бики і довгі ведмеді" етапи стрімкого зростання біткоїна зазвичай не тривають надто довго, зазвичай всього 1-3 місяці, що означає, що більшу частину часу ціна залишається на відносно розумному рівні.

!

Однак стратегія регулярних інвестицій має свої обмеження. Оскільки це "інвестиційний метод без вибору часу", неможливо гарантувати, що початок регулярних інвестицій у будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, регулярні інвестиції, розпочаті в грудні 2021 року і триваючі близько 5 місяців до теперішнього часу, можуть призвести до збитків. Ще більш екстремальний приклад: наразі середня ціна біткойна за 1000 днів (що відповідає вартості регулярних інвестицій за 3 роки) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткойна впаде нижче цього рівня, інвестори, які дотримувалися регулярних інвестицій протягом останніх 3 років, можуть зазнати збитків.

Отже, ключовим моментом регулярних інвестицій є вибір активів, які мають довгостроковий позитивний тренд, і терпіння в очікуванні наступного циклу бичачого ринку. Тільки активи, які зростають у довгостроковій перспективі, можуть компенсувати вплив короткострокових коливань ринку.

У конкретних діях рекомендується використовувати стратегію регулярних інвестицій, можна вибрати фіксований час для інвестування щомісяця або щотижня. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід намагатися уникати суб'єктивних оцінок, не купувати менше, тому що вважаєте ціну високою, і не купувати більше, якщо вважаєте ціну низькою. Тому що в довгостроковій перспективі одноразова вартість покупки не є найважливішим фактором.

Для інвесторів, які хочуть почати регулярні інвестиції, поточна ринкова позиція може бути непоганою відправною точкою. Кожен раз, коли відбувається різке падіння або зниження більш ніж на 5000-10000 пунктів, це можна вважати гарною можливістю для регулярних інвестицій.

В цілому стратегія регулярних інвестицій вимагає від інвесторів довгострокового мислення та терпіння. Хоча в короткостроковій перспективі можуть виникати коливання або навіть збитки, але з історичних даних видно, що для таких основних криптоактивів, як біткойн, довгострокові регулярні інвестиції зазвичай можуть принести гарний прибуток. Звісно, інвестори також повинні постійно стежити за динамікою ринку та приймати відповідні інвестиційні рішення, виходячи з власної здатності переносити ризики.

!