Новий парадигм кредитування Біткойна: розблокування трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший пул коштів у криптовалютному світі завжди привертав увагу своєю потенційною ліквідністю. З розвитком екосистеми Біткойна ми спостерігаємо тенденцію до перетворення BTC з простого зберігання цифрової вартості на більш активний фінансовий інструмент.
Нещодавно поява кількох інноваційних проєктів у екосистемі Біткойн знаменує те, що BTC переходить до більш багатих сценаріїв структурованого доходу на ланцюзі. Ці проєкти поступово формують унікальну екосистему BTCFi. З точки зору стійкого розвитку, якщо вдасться ефективно активувати сплячий BTC і побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє новий простір для застосування DeFi для цього активу в трильйонному класі.
Потенціал та стан ліквідності Біткойна
Згідно з даними, станом на 9 січня 2025 року, загальна заблокована вартість на ланцюзі Ефіру перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше порівняно з січнем 2023 року. У порівнянні з цим, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та ціна Біткойна зросли більше, ніж у Ефіру, швидкість розвитку його екосистеми на ланцюзі завжди відставала.
Варто зазначити, що якщо BTC зможе вивільнити 10% ліквідності, це призведе до створення ринку приблизно на 180 мільярдів доларів. Якщо буде досягнуто аналогічного співвідношення TVL, як у ефіру (приблизно 16%), це може вивільнити ліквідність до 300 мільярдів доларів. Цей величезний потенціал достатній для стимулювання вибухового зростання екосистеми BTCFi, і навіть є ймовірність перевершити мережі EVM, ставши найбільшою екосистемою фінансів на блокчейні.
Зростання інноваційних платформ кредитування
На такому фоні з'явилися кілька інноваційних платформ для кредитування Біткойна. Ці платформи мають на меті дозволити кожному отримати вигоду від кредитування BTC, ставши найбільшими кредитними протоколами в екосистемі Біткойна. За повідомленнями, TVL певної платформи вже перевищила 2 мільярди доларів, а запроваджений нею стабільний токен Біткойна на момент запуску через лише один тиждень перевищив 500 мільйонів доларів у заощадженнях, встановивши рекорд найшвидшого зростання TVL для кредитних протоколів в історії DeFi.
Ці платформи зазвичай пропонують послуги кредитування з фіксованою процентною ставкою, де професійні установи зберігають заставлені Біткойни, а одночасно стабільні монети постачаються в необмеженій кількості. Така модель дозволяє власникам BTC отримувати більшу ліквідність, брати участь в інших проектах екосистеми, не піддаючись занадто високим ризикам втрати основної суми.
Вартість Біткойн стабільної монети
З точки зору стейблкоїнів, децентралізовані стейблкоїни на основі блокчейну все ще переважають стейблкоїни, що забезпечені борговими зобов'язаннями (CDP). Ця модель по суті створює додаткові ліквідні торгові пул для «сплячих» активів. Екосистеми деяких інноваційних платформ включають стейблкоїни з прибутковістю на основі застави Біткойн, кредитні протоколи, змішані кредитні платформи, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку BTC, серед кількох основних бізнес-секторів.
Цей режим не лише вирішив проблему стабільних монет, яка тривалий час турбувала екосистему Біткойна, але й реалізував багатоланкову сумісність за допомогою кросчейн-технологій, що дозволяє користувачам безперешкодно використовувати стабільні монети в декількох DeFi-екосистемах, що опосередковано приносить ліквідність екосистеми Біткойна на інші ланцюги.
Майбутнє
З виходом активів Біткойн із сплячого стану, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів із обсягом до тисяч мільярдів доларів, ставши ключем до побудови процвітаючої екосистеми на ланцюзі. Побудова різноманітних фінансових продуктів і сценаріїв DeFi на базі Біт дозволить переосмислити роль Біткойн у сфері DeFi в мережі.
Глибока інтеграція BTC в сфері DeFi може досягти ключової точки повороту, що заслуговує на нашу постійну увагу. Ця тенденція розвитку не тільки активує велику кількість сплячих BTC, але й забезпечить ефективну основу для використання активів у мережі Біткойн, дозволяючи більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ланцюгових ліквідних заходах, що сприятиме подальшому розвитку всієї криптоекосистеми.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
6 лайків
Нагородити
6
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
StableBoi
· 07-27 18:15
Це все про обгортку.
Переглянути оригіналвідповісти на0
AlphaBrain
· 07-27 18:14
Це, здається, не зовсім так, як ми спочатку говорили.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MemeCoinSavant
· 07-27 17:52
бро, статистичний арбітраж на ліквідності біткоїну виглядає якийсь оснований зараз, не буду приховувати
BTCFi нова парадигма: звільнення трильйонного потенціалу ліквідності Біткойна
Новий парадигм кредитування Біткойна: розблокування трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший пул коштів у криптовалютному світі завжди привертав увагу своєю потенційною ліквідністю. З розвитком екосистеми Біткойна ми спостерігаємо тенденцію до перетворення BTC з простого зберігання цифрової вартості на більш активний фінансовий інструмент.
Нещодавно поява кількох інноваційних проєктів у екосистемі Біткойн знаменує те, що BTC переходить до більш багатих сценаріїв структурованого доходу на ланцюзі. Ці проєкти поступово формують унікальну екосистему BTCFi. З точки зору стійкого розвитку, якщо вдасться ефективно активувати сплячий BTC і побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє новий простір для застосування DeFi для цього активу в трильйонному класі.
Потенціал та стан ліквідності Біткойна
Згідно з даними, станом на 9 січня 2025 року, загальна заблокована вартість на ланцюзі Ефіру перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше порівняно з січнем 2023 року. У порівнянні з цим, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та ціна Біткойна зросли більше, ніж у Ефіру, швидкість розвитку його екосистеми на ланцюзі завжди відставала.
Варто зазначити, що якщо BTC зможе вивільнити 10% ліквідності, це призведе до створення ринку приблизно на 180 мільярдів доларів. Якщо буде досягнуто аналогічного співвідношення TVL, як у ефіру (приблизно 16%), це може вивільнити ліквідність до 300 мільярдів доларів. Цей величезний потенціал достатній для стимулювання вибухового зростання екосистеми BTCFi, і навіть є ймовірність перевершити мережі EVM, ставши найбільшою екосистемою фінансів на блокчейні.
Зростання інноваційних платформ кредитування
На такому фоні з'явилися кілька інноваційних платформ для кредитування Біткойна. Ці платформи мають на меті дозволити кожному отримати вигоду від кредитування BTC, ставши найбільшими кредитними протоколами в екосистемі Біткойна. За повідомленнями, TVL певної платформи вже перевищила 2 мільярди доларів, а запроваджений нею стабільний токен Біткойна на момент запуску через лише один тиждень перевищив 500 мільйонів доларів у заощадженнях, встановивши рекорд найшвидшого зростання TVL для кредитних протоколів в історії DeFi.
Ці платформи зазвичай пропонують послуги кредитування з фіксованою процентною ставкою, де професійні установи зберігають заставлені Біткойни, а одночасно стабільні монети постачаються в необмеженій кількості. Така модель дозволяє власникам BTC отримувати більшу ліквідність, брати участь в інших проектах екосистеми, не піддаючись занадто високим ризикам втрати основної суми.
Вартість Біткойн стабільної монети
З точки зору стейблкоїнів, децентралізовані стейблкоїни на основі блокчейну все ще переважають стейблкоїни, що забезпечені борговими зобов'язаннями (CDP). Ця модель по суті створює додаткові ліквідні торгові пул для «сплячих» активів. Екосистеми деяких інноваційних платформ включають стейблкоїни з прибутковістю на основі застави Біткойн, кредитні протоколи, змішані кредитні платформи, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку BTC, серед кількох основних бізнес-секторів.
Цей режим не лише вирішив проблему стабільних монет, яка тривалий час турбувала екосистему Біткойна, але й реалізував багатоланкову сумісність за допомогою кросчейн-технологій, що дозволяє користувачам безперешкодно використовувати стабільні монети в декількох DeFi-екосистемах, що опосередковано приносить ліквідність екосистеми Біткойна на інші ланцюги.
Майбутнє
З виходом активів Біткойн із сплячого стану, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів із обсягом до тисяч мільярдів доларів, ставши ключем до побудови процвітаючої екосистеми на ланцюзі. Побудова різноманітних фінансових продуктів і сценаріїв DeFi на базі Біт дозволить переосмислити роль Біткойн у сфері DeFi в мережі.
Глибока інтеграція BTC в сфері DeFi може досягти ключової точки повороту, що заслуговує на нашу постійну увагу. Ця тенденція розвитку не тільки активує велику кількість сплячих BTC, але й забезпечить ефективну основу для використання активів у мережі Біткойн, дозволяючи більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ланцюгових ліквідних заходах, що сприятиме подальшому розвитку всієї криптоекосистеми.