Обговорення питань безпеки коштів та відповідності для інвесторів Web3

Однією з ключових проблем, з якими стикаються інвестори в криптовалюту, є те, як безпечно та надійно обміняти цифрові активи на фіатні гроші. Незважаючи на те, що технології криптоплатежів стають дедалі більш зрілими, "вивід та депозит" все ще є важливою ланкою, яку інвестори Web3 не можуть ігнорувати. Вибір відповідних каналів для виводу та депозиту, всебічне управління ризиками — це питання, яке кожен інвестор має серйозно розглянути.

1. Відповідність платформа: безпечний вхід та вихід коштів.

1.1 Переваги платформи відповідності

Серед численних варіантів введення та виведення коштів, відповідність платформи стає вибором номер один для інвесторів завдяки своїй безпеці та надійності:

• Регуляторна підтримка: наявність відповідних ліцензій, постійний нагляд регуляторних органів
• Жорсткі заходи проти відмивання грошей: зниження ризику замороження рахунків
• Прозора банківська співпраця: публічна інформація про співпрацю з банками, що забезпечує безпеку зберігання коштів
• Вдосконалене управління ризиками: перехоплення незаконних коштів, уникнення перетворення на транзитний пункт для відмивання грошей

Хоча платформи відповідності вимагають від користувачів проходження KYC-ідентифікації, що може створити певні незручності, це необхідний компроміс для загальної безпеки.

У порівнянні, канали виведення коштів, які надають KOL на деяких соціальних платформах, мають вищий ризик. Ця P2P модель не має третього боку для контролю, після того як інвестори переводять активи в гаманець KOL, вони можуть покладатися лише на його репутацію. Якщо виникнуть проблеми, повернути активи буде дуже складно.

1.2 Способи визначення платформи відповідності

Перед численними платформами інвестори можуть ідентифікувати Відповідність платформ за наступними чотирма кроками:

1. Перевірка ліцензії: перевірте, чи має платформа відповідні ліцензії та чи публікує їх.
2. Перегляньте KYC: підтвердіть, чи має платформа чіткий процес перевірки особи
3. Аудит депозитарію: перевірте, чи платформа оприлюднила інформацію про партнерські банки та депозитарії.
4. Спостерігайте за сигналами: будьте обережні з проханнями перевести кошти на особистий рахунок, уникати контрольних заходів та іншими підозрілими діями

1.3 Рекомендації щодо вирішення суперечок на платформі

Хоча ймовірність виникнення суперечок на платформі відповідності є низькою, інвестори все ж повинні бути готові до наступного:

• Зберігайте документи про угоди та записи активності для подальшого підтвердження
• Зробіть скріншот або запишіть розмову з представником служби підтримки
• Якщо платформа не може вирішити проблему, ви можете звернутися до відповідних регуляторних органів.

2. KYC: Відповідність платформи важлива лінія оборони

KYC (Знай свого клієнта) є основною процедурою платформи відповідності, яка є надзвичайно важливою як для платформи, так і для користувачів:

• З точки зору регулювання: KYC є важливим критерієм для оцінки Відповідності платформи.
• З точки зору операцій: KYC може ефективно контролювати ризики та запобігати незаконному потоку коштів

Для захисту конфіденційності користувачів, платформи відповідності зазвичай вживають такі заходи:

• Мінімально збирати інформацію про користувачів
• Використання технологій, таких як кінцеве шифрування, для захисту даних
• Запровадження внутрішнього контролю доступу
• Регулярно проводити аудит третьою стороною

3. Питання оподаткування після виведення коштів

3.1 Необхідність сплати податків

Незалежно від типу інвестора, необхідно дотримуватись податкового законодавства країни проживання. Податкові органи можуть отримувати інформацію про платників податків через різні канали. Інвестори повинні активно сплачувати податки та зберігати відповідні документи, щоб бути готовими до можливих податкових перевірок.

3.2 Можливі податки: на прикладі Гонконгу та Сінгапуру

Оподаткування криптовалют залежить переважно від способу їх отримання та накопичення. Наприклад, у Гонконзі:

• Комерційна діяльність (наприклад, довгострокове видобування) може підлягати сплаті податку на прибуток
• Особисті інвестиційні доходи зазвичай не обкладаються податком на приріст капіталу
• Заробітна плата, отримана у формі криптовалюти, підлягає сплаті податку на доходи.

Податкова система Сінгапуру подібна до гонконгської і також не стягує податок на приріст капіталу з фізичних інвесторів.

Варто зазначити, що якщо доходи походять з комерційного майнінгу та інших підприємницьких дій, інвестори також повинні звернути увагу на обґрунтоване відрахування витрат. Наприклад, у Гонконзі витрати на електроенергію, персонал, офіс, сервери та інші витрати, пов'язані з майнінгом, можуть бути враховані як витрати до оподаткування за умови виконання певних критеріїв.

Отже, інвестори Web3 повинні всебічно враховувати безпеку коштів, вибір платформи та податкову Відповідність при здійсненні операцій з грошовими коштами, щоб максимально захистити свої права.