Управління фінансових послуг Сінгапуру незабаром впровадить регуляторну рамку для постачальників послуг цифрових Токенів

30 червня 2025 року наближається, і Сінгапурський Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA) офіційно набере чинності. Цей регламент встановить суворі правила для індустрії цифрових активів, спрямовані на підтримку репутації Сінгапуру як глобального фінансового центру.

FSMA в основному спрямована на послуги цифрових Токенів (DTS), включаючи торгівлю цифровими Токенами, переказ, обмін, зберігання та консультаційні послуги. Оскільки ці послуги зазвичай пов'язані з онлайн-кроскордонними операціями, вони можуть бути використані злочинцями для відмивання грошей або фінансування терористичної діяльності.

Постачальник послуг цифрових токенів (DTSP) - це особа або підприємство, яке має офіс або зареєстровану компанію в Сінгапурі, але в основному надає послуги цифрових токенів за межами країни. Хоча ці послуги мають незначний зв'язок із Сінгапуром, у разі виникнення проблем вони можуть вплинути на репутацію країни. Тому Управління фінансового моніторингу Сінгапуру вирішило ввести суворий контроль, вимагаючи від DTSP отримання ліцензії та дотримання високих стандартів відповідності.

У відповідь на занепокоєння галузі, Управління фінансового регулювання Сінгапуру 6 червня надало детальну відповідь на зауваження підприємств. Нижче наведено узагальнення змісту відповіді:

1. Вимоги до申请 ліцензії: навіть якщо компанія зареєстрована лише для податкового резидентства або має тільки керівництво, якщо вона фактично надає закордонні DT послуги, ліцензія все одно повинна бути отримана.

2. Визначення торгового місця: Домашній офіс може розглядатися як торгове місце, ключовим є те, чи здійснюється суттєва бізнес-діяльність.

3. Пороги та терміни подачі заявок на ліцензію: пороги подачі заявок досить високі, фінансовий регулятор видає ліцензії лише в дуже рідкісних випадках. З 30 червня 2025 року DTSP без ліцензії повинні припинити надання послуг за кордоном.

4. Витрати на ліцензію та вимоги до капіталу: плата за заявку на ліцензію та річний внесок становлять 10 тисяч сингапурських доларів, компанія повинна підготувати 250 тисяч сингапурських доларів капіталу.

5. Претенденти на ліцензію: Компанії з місцем ведення бізнесу або зареєстровані в Сінгапурі, наприклад, надають послуги цифрових токенів за кордоном, повинні подати заявку на отримання ліцензії.

6. Проведення належної перевірки клієнта (CDD): після отримання ліцензії необхідно повторно провести CDD для існуючих клієнтів. Час виконання буде залежати від ступеня ризику клієнта.

7. Третій CDD: дозволяється використовувати третіх осіб для CDD, але не включаючи платіжні компанії. Підприємства повинні самостійно оцінити надійність третіх осіб.

8. Послуги рахунків та правила переказів: підприємства повинні оцінити заходи протидії відмиванню коштів у партнерських фінансових установах, під час переказу необхідно надати повну інформацію про ініціатора та бенефіціара.

9. Технічні ризики та вимоги до кібербезпеки: ІТ-системи повинні бути стабільними та надійними, дані клієнтів не повинні бути розкриті, про серйозні події потрібно повідомляти протягом 1 години.

10. Поведінка та вимоги щодо розкриття: підприємства повинні вести облік угод, видавати квитанції, публікувати курси обміну та збори, встановлювати фіксований графік роботи та публікувати попередження про ризики.

11. Регуляторні вказівки: DTSP повинні дотримуватись загальних фінансових вказівок, фінансовий нагляд може в майбутньому випустити спеціальні запитання та відповіді щодо DTSP.

12. Вищі вимоги до відповідності: навіть якщо отримано ліцензію або надано звільнення, FSMA все ще висуває більш суворі вимоги до всіх бізнесів, пов'язаних з DTSP, включаючи управління технічними ризиками, подачу річних аудиторських звітів, вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму тощо.

Для підприємств рекомендується негайно провести самоінспекцію, підтвердити, чи потрібно подавати заявку на ліцензію, і підготуватися до дотримання правил. Одночасно, уважно слідкуйте за подальшими вказівками та частими запитаннями від фінансового управління, активно спілкуйтеся з регуляторами, щоб забезпечити плавний перехід до нової регуляторної структури.