Нещодавно одна справа, пов'язана з обміном віртуальної валюти, привернула увагу багатьох людей. Ситуація така: 16 липня, Народний суд району Пудун у Шанхаї опублікував інформацію про велику справу з незаконного обміну віртуальної валюти, ухвалену в березні цього року — сума справи становить 6,5 мільярдів юанів! У цій справі учасники використовували Tether (USDT) як "посередника", допомагаючи людям обмінювати юані на іноземну валюту.
Чому протягом останніх двох років судові органи почали активно боротися з незаконними обмінними операціями, пов'язаними з віртуальною валютою, та купівлею-продажем іноземної валюти? Причина не складна: в Китаї діє система валютного контролю, і кожен громадянин щороку має право на зручний ліміт в 50 тисяч доларів США. Хочете обміняти більше? Це можливо, але вам доведеться стояти в черзі в банку, заповнити купу формулярів, а також пояснити призначення.
Поява віртуальної валюти дійсно може об客ективно порушити режим контролю за валютними операціями в країні, що створює простір для незаконного арбітражу. Як органи юстиції, звичайно, будуть звертати увагу на і боротися з використанням віртуальної валюти для купівлі та продажу іноземної валюти, незаконного обміну валют. Як юрист web3, автор у рамках законодавчої системи материкового Китаю обговорює логіку складу злочину незаконного підприємництва, пов'язаного з віртуальною валютою, і рекомендації щодо захисту, сподіваючись, що це буде корисно для спеціалістів у сфері web3 та колег-юристів.
!
І. Короткий опис справи: Велика справа з обміну валют, про яку повідомив суд Пудун
Згідно з повідомленням, яке цитує Центральне телебачення Китаю, наприкінці 2023 року пані Чень зі Шанхаю повинна була перевести гроші своїй дочці за кордон, але через обмеження на валюту в Китаї, яке становить 50 000 доларів США на особу на рік, вона звернулася до так званої "валютної компанії". Ця компанія запропонувала пані Чень перевести юані на рахунок компанії А, після чого її донька за кордоном отримала еквівалентну суму в іноземній валюті. Звичайно, валютна компанія стягує певний відсоток комісії за свої послуги.
Згідно з розкритою інформацією про справу, на момент скоєння злочину Ян та Сюй та інші особи шляхом контролю над вітчизняними «порожніми» компаніями надавали кошти для транскордонних переказів для не визначених клієнтів, використовуючи стейблкоїни (такі як Tether USDT) як посередника, і отримували незаконний прибуток, загальна сума незаконної діяльності становила до 6,5 млрд юанів. Конкретна схема полягала в тому, що згадані вітчизняні компанії отримували від клієнтів юані, які не виводилися за кордон через банки або підпільні валютні обмінники, а натомість Ян, Сюй та інші купували USDT та інші віртуальні валюти; коли «обмінна компанія» отримувала кошти від вітчизняних клієнтів, вона повідомляла своїм партнерам за кордоном, щоб вони обмінювали «запаси» іноземної валюти відповідно до ринкового курсу для закордонних клієнтів. Цю схему часто називають «обміном через паралельний ринок». У регіонах, дружніх до криптовалют (таких як ті, що дозволяють місцеві обміни між віртуальною валютою і фіатною валютою), ця схема обміну юанів на місцеву іноземну валюту через віртуальні валюти вже є досить зрілою.
Два. Поріг кримінальної відповідальності за незаконну діяльність на валютному ринку
(1) Правові положення
Злочин незаконного ведення бізнесу регулюється статтею 225 Кримінального кодексу Китаю, походить від "спекулятивних злочинів", і ті, хто трохи знайомий з колом адвокатів у Китаї, безумовно, знають про цей злочин — незаконне ведення бізнесу називають "кишеньковим злочином" в сфері економічних злочинів. Він регулює чотири основні види діяльності: перше — незаконне ведення бізнесу з "спеціалізованими, монопольними" товарами або товарами, що підлягають обмеженню купівлі-продажу, без відповідних ліцензій; друге — купівля-продаж ліцензій на експорт та імпорт, сертифікатів походження; третє — незаконне ведення бізнесу цінними паперами, ф'ючерсами, страховими послугами або незаконна діяльність з платежів та розрахунків; четверте — "інші серйозні незаконні дії, що порушують ринковий порядок."
(ІІ) Положення судового тлумачення
Вищезазначені чотири дії, перші три легко зрозуміти, ключовим є четвертий “інші серйозні незаконні торгові дії, що порушують ринковий порядок”. На початку через відсутність єдиного стандарту, ситуація в судовій практиці в різних регіонах була досить хаотичною, деякі нові бізнес-моделі могли бути безпідставно визнані незаконними торговими злочинами. У 2011 році Верховний суд опублікував “Повідомлення про точне розуміння та застосування питань, пов'язаних з 'державними нормами' у кримінальному праві” (法发〔2011〕155号), в якому чітко зазначено, що суди всіх рівнів при розгляді справ про незаконну торгівлю повинні дотримуватися закону та строго визначати межі застосування пункту (четвертого) статті (тобто вищезазначених “інших серйозних незаконних торгових дій, що порушують ринковий порядок”):
По-перше, під "державними нормами" у фразі "порушення державних норм" мається на увазі закони та рішення, ухвалені Національними народними зборами та їх Постійним комітетом, адміністративні правила, адміністративні заходи, ухвалені Державною радою, а також видані рішення та накази.
По-друге, щодо застосування "інших незаконних підприємницьких дій, що серйозно порушують ринковий порядок", для яких немає чіткої судової інтерпретації, слід поступово звертатися до Верховного народного суду.
Відповідно до тлумачення «Двох високих» «Щодо застосування законодавства в кримінальних справах про незаконну діяльність у сфері фінансових платежів, незаконну торгівлю іноземною валютою», поширені критерії визначення «серйозних обставин» такі: по-перше, незаконний обіг становить понад 5 мільйонів; по-друге, незаконно отримані кошти перевищують 100 тисяч.
Щодо критеріїв визначення "особливо тяжких обставин" (позбавлення волі на строк більше п'яти років) існує два поширених варіанти: перший – незаконно отримані доходи становлять понад 25 мільйонів юанів; другий – сума незаконно здобутих коштів перевищує 500 тисяч юанів.
Те, що називається «незаконним обігом коштів», це сума грошей, яку особа незаконно купує або продає іноземну валюту, незаконно обмінює валюту або конвертує валюту в готівку; «сума незаконного доходу», простими словами, це прибуток особи.
Три, чому торгівля USDT обміном становить незаконну підприємницьку діяльність?
Повертаючись до теми, яку ми обговорюємо, спочатку вийдемо за межі бізнес-моделей Янга, Сю та інших. В практиці одним із випадків, коли торгівля USDT була визнана незаконним бізнесом, є використання USDT для незаконної торгівлі валютою, незаконного обміну валют, непрямої торгівлі валютою. Як було зазначено раніше, його торгівлю можна розділити на два основні етапи:
•По-перше, клієнт передає юані "внутрішньому порожньому", щоб отримати USDT;
•По-друге, закордонні групи обмінюють USDT на долари США, надаючи клієнтам закордонні рахунки.
Хоча на перший погляд це виглядає як незалежні процеси, в підсумку це перетворює китайський юань на американський долар. Цей метод називається «дослідницький обмін»: в межах країни відбувається зарахування юанів, за межами країни - виплата в доларах, але при цьому не використовуються офіційні канали, і це не реєструється для перевірки. Це дозволяє уникнути державного контролю за валютними операціями та системи контролю за відмиванням грошей. Ця операція фактично є завуальованим обміном валют і є незаконною купівлею та продажем валюти. Якщо це відповідає вищезгаданим критеріям, то це є злочином незаконного ведення бізнесу.
Однак на практиці існує ще один випадок, коли певний суб'єкт на материковій частині тільки відповідає за продаж USDT клієнтам і отримує від них юані. Клієнти обмінюють USDT на іноземну валюту через свої канали, і суб'єкт, що продає USDT на території країни, не знає про це, або навіть якщо можливо знає, але не бере участі, то ми вважаємо, що цей суб'єкт не підпадає під незаконну підприємницьку діяльність, конкретні причини див. нижче.
!
Чотири. Рекомендації адвоката з захисту
Як веб3 адвокат з кримінальних справ, автор на основі реальних випадків, які він представляв у сфері криптовалют, коротко підсумовує стратегії захисту адвоката з кримінальних справ у справах про незаконну діяльність з віртуальною валютою.
По-перше, в умовах судочинства, яке в значній мірі спирається на свідчення, адвокат захисту повинен перевірити, чи є в свідченнях клієнта, що стосуються його дій, будь-які висловлювання або заяви, пов'язані з "комерційною" або "прибутковою" діяльністю. Якщо внутрішня команда не визнає наявність незаконних обмінів, купівлі або продажу іноземної валюти, і за відсутності інших об'єктивних доказів, матеріали, отримані слідчими органами через телефонні переговори з закордонними обмінними групами (тобто, які отримують USDT від клієнтів і обмінюють його на іноземну валюту), не можуть бути використані як кримінальні докази;
По-друге, для перевірки об'єктивних доказів необхідно розуміти спеціальні знання. Наприклад, під час купівлі-продажу USDT необхідно враховувати, чи відповідають одна одній транзакції на блокчейні, KYC інформація облікових записів централізованих віртуальних валютних бірж, час, потоки та кількість віртуальних валютних операцій. Наведемо простий приклад: певна закордонна віртуальна валютна біржа надала органам розслідування материкового Китаю реєстраційну інформацію певного облікового запису (ім'я реєстранта, номер посвідчення особи, номер телефону, електронна адреса тощо), але як можна бути впевненим у достовірності та законності наданої інформації біржі? Чи не було випадків реєстрації з використанням підробленої особистої інформації? Це означає, що адвокат з кримінальних справ також повинен знати конкретні вимоги різних бірж до KYC, а також відповідні норми країни/регіону, де знаходиться закордонна віртуальна валютна біржа.
Нарешті, слід обережно ставитися до матеріалів, наданих третіми сторонами, такими як судова експертиза, аудиторські оцінки тощо. Наразі деякі судові органи абсолютно приймають думки експертів та аудиторські звіти, надані третіми сторонами, як даність, вважаючи, що їх можна безпосередньо використовувати як докази у кримінальних звинуваченнях. Як сторона захисту, за згодою особи та її родичів, можна також доручити «особі з спеціальними знаннями» виступити в суді для спростування думок або звітів, наданих третіми сторонами.
Звичайно, якщо адвокат добре знайомий з нинішньою регуляторною політикою щодо віртуальних валют в країні, а також з поширеними помилками в судовій експертизі та оцінці справ, пов'язаних з віртуальними валютами, то адвокат також може активно боротися. З досвіду автора, нові справи, що стосуються віртуальних валют, найчастіше можуть досягти прориву та ефекту захисту в аспектах доказів та експертизи.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Чому обмін валюти біржі за допомогою стейблкоїнів є незаконним підприємництвом?
Вступ
Нещодавно одна справа, пов'язана з обміном віртуальної валюти, привернула увагу багатьох людей. Ситуація така: 16 липня, Народний суд району Пудун у Шанхаї опублікував інформацію про велику справу з незаконного обміну віртуальної валюти, ухвалену в березні цього року — сума справи становить 6,5 мільярдів юанів! У цій справі учасники використовували Tether (USDT) як "посередника", допомагаючи людям обмінювати юані на іноземну валюту.
Чому протягом останніх двох років судові органи почали активно боротися з незаконними обмінними операціями, пов'язаними з віртуальною валютою, та купівлею-продажем іноземної валюти? Причина не складна: в Китаї діє система валютного контролю, і кожен громадянин щороку має право на зручний ліміт в 50 тисяч доларів США. Хочете обміняти більше? Це можливо, але вам доведеться стояти в черзі в банку, заповнити купу формулярів, а також пояснити призначення.
Поява віртуальної валюти дійсно може об客ективно порушити режим контролю за валютними операціями в країні, що створює простір для незаконного арбітражу. Як органи юстиції, звичайно, будуть звертати увагу на і боротися з використанням віртуальної валюти для купівлі та продажу іноземної валюти, незаконного обміну валют. Як юрист web3, автор у рамках законодавчої системи материкового Китаю обговорює логіку складу злочину незаконного підприємництва, пов'язаного з віртуальною валютою, і рекомендації щодо захисту, сподіваючись, що це буде корисно для спеціалістів у сфері web3 та колег-юристів.
!
І. Короткий опис справи: Велика справа з обміну валют, про яку повідомив суд Пудун
Згідно з повідомленням, яке цитує Центральне телебачення Китаю, наприкінці 2023 року пані Чень зі Шанхаю повинна була перевести гроші своїй дочці за кордон, але через обмеження на валюту в Китаї, яке становить 50 000 доларів США на особу на рік, вона звернулася до так званої "валютної компанії". Ця компанія запропонувала пані Чень перевести юані на рахунок компанії А, після чого її донька за кордоном отримала еквівалентну суму в іноземній валюті. Звичайно, валютна компанія стягує певний відсоток комісії за свої послуги.
Згідно з розкритою інформацією про справу, на момент скоєння злочину Ян та Сюй та інші особи шляхом контролю над вітчизняними «порожніми» компаніями надавали кошти для транскордонних переказів для не визначених клієнтів, використовуючи стейблкоїни (такі як Tether USDT) як посередника, і отримували незаконний прибуток, загальна сума незаконної діяльності становила до 6,5 млрд юанів. Конкретна схема полягала в тому, що згадані вітчизняні компанії отримували від клієнтів юані, які не виводилися за кордон через банки або підпільні валютні обмінники, а натомість Ян, Сюй та інші купували USDT та інші віртуальні валюти; коли «обмінна компанія» отримувала кошти від вітчизняних клієнтів, вона повідомляла своїм партнерам за кордоном, щоб вони обмінювали «запаси» іноземної валюти відповідно до ринкового курсу для закордонних клієнтів. Цю схему часто називають «обміном через паралельний ринок». У регіонах, дружніх до криптовалют (таких як ті, що дозволяють місцеві обміни між віртуальною валютою і фіатною валютою), ця схема обміну юанів на місцеву іноземну валюту через віртуальні валюти вже є досить зрілою.
Два. Поріг кримінальної відповідальності за незаконну діяльність на валютному ринку
(1) Правові положення
Злочин незаконного ведення бізнесу регулюється статтею 225 Кримінального кодексу Китаю, походить від "спекулятивних злочинів", і ті, хто трохи знайомий з колом адвокатів у Китаї, безумовно, знають про цей злочин — незаконне ведення бізнесу називають "кишеньковим злочином" в сфері економічних злочинів. Він регулює чотири основні види діяльності: перше — незаконне ведення бізнесу з "спеціалізованими, монопольними" товарами або товарами, що підлягають обмеженню купівлі-продажу, без відповідних ліцензій; друге — купівля-продаж ліцензій на експорт та імпорт, сертифікатів походження; третє — незаконне ведення бізнесу цінними паперами, ф'ючерсами, страховими послугами або незаконна діяльність з платежів та розрахунків; четверте — "інші серйозні незаконні дії, що порушують ринковий порядок."
(ІІ) Положення судового тлумачення
Вищезазначені чотири дії, перші три легко зрозуміти, ключовим є четвертий “інші серйозні незаконні торгові дії, що порушують ринковий порядок”. На початку через відсутність єдиного стандарту, ситуація в судовій практиці в різних регіонах була досить хаотичною, деякі нові бізнес-моделі могли бути безпідставно визнані незаконними торговими злочинами. У 2011 році Верховний суд опублікував “Повідомлення про точне розуміння та застосування питань, пов'язаних з 'державними нормами' у кримінальному праві” (法发〔2011〕155号), в якому чітко зазначено, що суди всіх рівнів при розгляді справ про незаконну торгівлю повинні дотримуватися закону та строго визначати межі застосування пункту (четвертого) статті (тобто вищезазначених “інших серйозних незаконних торгових дій, що порушують ринковий порядок”):
По-перше, під "державними нормами" у фразі "порушення державних норм" мається на увазі закони та рішення, ухвалені Національними народними зборами та їх Постійним комітетом, адміністративні правила, адміністративні заходи, ухвалені Державною радою, а також видані рішення та накази.
По-друге, щодо застосування "інших незаконних підприємницьких дій, що серйозно порушують ринковий порядок", для яких немає чіткої судової інтерпретації, слід поступово звертатися до Верховного народного суду.
(Три) Конкретний поріг кримінальної відповідальності
Відповідно до тлумачення «Двох високих» «Щодо застосування законодавства в кримінальних справах про незаконну діяльність у сфері фінансових платежів, незаконну торгівлю іноземною валютою», поширені критерії визначення «серйозних обставин» такі: по-перше, незаконний обіг становить понад 5 мільйонів; по-друге, незаконно отримані кошти перевищують 100 тисяч.
Щодо критеріїв визначення "особливо тяжких обставин" (позбавлення волі на строк більше п'яти років) існує два поширених варіанти: перший – незаконно отримані доходи становлять понад 25 мільйонів юанів; другий – сума незаконно здобутих коштів перевищує 500 тисяч юанів.
Те, що називається «незаконним обігом коштів», це сума грошей, яку особа незаконно купує або продає іноземну валюту, незаконно обмінює валюту або конвертує валюту в готівку; «сума незаконного доходу», простими словами, це прибуток особи.
Три, чому торгівля USDT обміном становить незаконну підприємницьку діяльність?
Повертаючись до теми, яку ми обговорюємо, спочатку вийдемо за межі бізнес-моделей Янга, Сю та інших. В практиці одним із випадків, коли торгівля USDT була визнана незаконним бізнесом, є використання USDT для незаконної торгівлі валютою, незаконного обміну валют, непрямої торгівлі валютою. Як було зазначено раніше, його торгівлю можна розділити на два основні етапи:
•По-перше, клієнт передає юані "внутрішньому порожньому", щоб отримати USDT;
•По-друге, закордонні групи обмінюють USDT на долари США, надаючи клієнтам закордонні рахунки.
Хоча на перший погляд це виглядає як незалежні процеси, в підсумку це перетворює китайський юань на американський долар. Цей метод називається «дослідницький обмін»: в межах країни відбувається зарахування юанів, за межами країни - виплата в доларах, але при цьому не використовуються офіційні канали, і це не реєструється для перевірки. Це дозволяє уникнути державного контролю за валютними операціями та системи контролю за відмиванням грошей. Ця операція фактично є завуальованим обміном валют і є незаконною купівлею та продажем валюти. Якщо це відповідає вищезгаданим критеріям, то це є злочином незаконного ведення бізнесу.
Однак на практиці існує ще один випадок, коли певний суб'єкт на материковій частині тільки відповідає за продаж USDT клієнтам і отримує від них юані. Клієнти обмінюють USDT на іноземну валюту через свої канали, і суб'єкт, що продає USDT на території країни, не знає про це, або навіть якщо можливо знає, але не бере участі, то ми вважаємо, що цей суб'єкт не підпадає під незаконну підприємницьку діяльність, конкретні причини див. нижче.
!
Чотири. Рекомендації адвоката з захисту
Як веб3 адвокат з кримінальних справ, автор на основі реальних випадків, які він представляв у сфері криптовалют, коротко підсумовує стратегії захисту адвоката з кримінальних справ у справах про незаконну діяльність з віртуальною валютою.
По-перше, в умовах судочинства, яке в значній мірі спирається на свідчення, адвокат захисту повинен перевірити, чи є в свідченнях клієнта, що стосуються його дій, будь-які висловлювання або заяви, пов'язані з "комерційною" або "прибутковою" діяльністю. Якщо внутрішня команда не визнає наявність незаконних обмінів, купівлі або продажу іноземної валюти, і за відсутності інших об'єктивних доказів, матеріали, отримані слідчими органами через телефонні переговори з закордонними обмінними групами (тобто, які отримують USDT від клієнтів і обмінюють його на іноземну валюту), не можуть бути використані як кримінальні докази;
По-друге, для перевірки об'єктивних доказів необхідно розуміти спеціальні знання. Наприклад, під час купівлі-продажу USDT необхідно враховувати, чи відповідають одна одній транзакції на блокчейні, KYC інформація облікових записів централізованих віртуальних валютних бірж, час, потоки та кількість віртуальних валютних операцій. Наведемо простий приклад: певна закордонна віртуальна валютна біржа надала органам розслідування материкового Китаю реєстраційну інформацію певного облікового запису (ім'я реєстранта, номер посвідчення особи, номер телефону, електронна адреса тощо), але як можна бути впевненим у достовірності та законності наданої інформації біржі? Чи не було випадків реєстрації з використанням підробленої особистої інформації? Це означає, що адвокат з кримінальних справ також повинен знати конкретні вимоги різних бірж до KYC, а також відповідні норми країни/регіону, де знаходиться закордонна віртуальна валютна біржа.
Нарешті, слід обережно ставитися до матеріалів, наданих третіми сторонами, такими як судова експертиза, аудиторські оцінки тощо. Наразі деякі судові органи абсолютно приймають думки експертів та аудиторські звіти, надані третіми сторонами, як даність, вважаючи, що їх можна безпосередньо використовувати як докази у кримінальних звинуваченнях. Як сторона захисту, за згодою особи та її родичів, можна також доручити «особі з спеціальними знаннями» виступити в суді для спростування думок або звітів, наданих третіми сторонами.
Звичайно, якщо адвокат добре знайомий з нинішньою регуляторною політикою щодо віртуальних валют в країні, а також з поширеними помилками в судовій експертизі та оцінці справ, пов'язаних з віртуальними валютами, то адвокат також може активно боротися. З досвіду автора, нові справи, що стосуються віртуальних валют, найчастіше можуть досягти прориву та ефекту захисту в аспектах доказів та експертизи.