Віртуальні гроші замилювання очей: я особисто пережив шість великих шахрайських схем

Будучи жертвою інвестицій у віртуальні гроші, я добре знаю, наскільки підступним є темний бік цього цифрового фінансового світу. Тепер, озираючись на той досвід, я не можу не відчувати гніву через свою наївність. Методи шахраїв стають все більш витонченими, тоді як звичайні люди мають значно недостатнє уявлення про віртуальні гроші. Ось чому я вирішив поділитися своїм болісним уроком — сподіваюся, ви не повторите моїх помилок.

Шість найпоширеніших схем шахрайства з віртуальними грошима

1. Пастка псевдоторговельних платформ

Це може бути найобурливіший метод! Ті фальшиві біржі на вигляд дуже професійні, іноді навіть імітують дизайн відомих платформ. Ви можете легко внести кошти, але коли ви хочете зняти їх, виникають проблеми — вони вимагатимуть різні абсурдні комісії, застави, навіть погрожуватимуть прийти до вас додому.

Я колись інвестував 50 000 на так званій "інноваційній біржі", і коли я захотів вивести гроші, вони вимагали, щоб я сплатив 20% "податку", посилаючись на вимоги регуляторів. Коли я відмовився, служба підтримки раптово стала агресивною і сказала мені, що якщо я не доплачу, всі мої попередні інвестиції будуть заморожені.

Способи ідентифікації: легальні біржі мають перевірену історію, яку можна знайти в Google, де є безліч реальних відгуків. Псевдобіржі зазвичай просуваються через додатки для знайомств або підозрілі спільноти.

2. Пірамідальні схеми та шахрайство з ICO

Цей метод особливо мене розлючує! Вони будуть рекламувати так звану "наступну монету біткоїна", стверджуючи, що ця нова монета принесе неймовірний прибуток. Оператори зазвичай зв'язуються з вами через групи Line або соціальні мережі, притворяючись, що піклуються про вас, а потім повільно спонукають вас інвестувати.

Найогидніше те, що вони також встановлять складну систему рольової гри, де хтось буде грати роль "успішного" інвестора, а хтось - "експерта", щоб змусити вас повірити, що ця можливість реальна.

3. Схема шахрайства під виглядом співробітників біржі

Боже, цей трюк занадто банальний! Але все ще є люди, які попадаються на нього. Шахраї видають себе за співробітників біржі і стверджують, що з вашим рахунком є проблеми, які потребують термінової перевірки. Вони можуть вимагати, щоб ви відправили певну кількість монет на якусь адресу для "перевірки" або обманом отримати ваш приватний ключ.

Це точно таке ж шахрайство, як і з фальшивими банківськими працівниками, тільки в цифровому вбранні. Тепер, коли я про це думаю, легальні біржі ніколи не вимагатимуть, щоб ви передавали їм монети, і ніколи не зв'яжуться з вами безпосередньо!

4. Позабіржова торгівля ( OTC ) шахрайство

OTC торгівля сама по собі не є проблемою, але використання її шахраями може бути дуже небезпечним. Ці люди зазвичай публікують інформацію про купівлю-продаж у соціальних мережах, стверджуючи, що пропонують кращі ціни, ніж на біржах. Але як тільки ви переведете їм монету або гроші, вони просто зникнуть.

У когось у朋友圈 обікрали на 150000 тайваньських доларів, лише тому, що інша сторона стверджувала, що може запропонувати ціну на біткойн на 5% нижчу за ринкову. В результаті, як тільки гроші були переказані, інша сторона заблокувала всі його способи зв'язку.

5. Віртуальні гроші фальшиві схеми продажу

Ця схема обману занадто поширена! Шахраї постійно намагаються продати вам певну криптовалюту, стверджуючи, що вона злетить, лише "внутрішні" знають про це. Вони часто створюють відчуття терміновості – "тільки сьогодні за цю ціну" або "залишилось лише кілька місць".

Я пам'ятаю, був один тип, який називав себе "криптоаналітиком", який намагався мені продати одну монету, говорячи, що вона зросте в 10 разів за тиждень. Я перевірив, і ця монета взагалі не має практичного застосування, це просто нежиттєздатний проект.

Як захистити себе від шахрайства

Після мого жахливого досвіду я підсумував кілька порад:

1. Використовуйте відомі платформи - навіть великі платформи мають ризики, але принаймні пройшли перевірку часом.
2. Відмова від позабіржової торгівлі - особливо з незнайомими людьми
3. Вивчіть перед інвестуванням - Не дайте себе зворушити FOMO-емоціями, дослідження - це ключ до успіху.
4. Фільтрація інформації з спільноти - Групи, які переповнені рекомендаціями з ентузіазмом, можуть бути лише аватарами шахраїв.
5. Не вірте, що з неба падають пиріжки - обіцянки стабільного високого доходу майже завжди є пасткою

Якщо ви вже стали жертвою шахрайства, негайно зателефонуйте на гарячу лінію 165 з боротьби зі шахрайством! Якщо вам пощастить, вони можуть зуміти заморозити рахунок шахрая. Але, чесно кажучи, ймовірність повернення віртуальних грошей дуже низька, особливо якщо кошти вже були переведені на холодний гаманець або відмиватимуться.

Не вчись на моїх дорогих уроках! Світ віртуальних грошей сповнений можливостей, але також приховує небезпеки. Будь пильним, захищай свої активи.