P2P шахрайства в Пакистані: гірка правда

Тільки що знову попався на шахрайство під час P2P торгівлі. Чорт! Дозвольте мені поділитися, що насправді відбувається в криптосфері Пакистану від особи, яка неодноразово постраждала.

Посібник шахрая

Фальшиві скріншоти платежів

Ці покидьки стають вправними у Photoshop. Я буквально бачив, як гроші "з'являються" на скріншотах, але ніколи не надходили на мій рахунок JazzCash. Вони надішлють вам найпереконливіші підроблені квитанції, поки ваш фактичний баланс залишається нульовим.

Трюки з платіжними системами третьої сторони

Минулого тижня я "отримав плату" від облікового запису, який виявився зламаним обліковим записом якогось бідолахи. Вгадайте, хто став об'єктом уваги влади? Я. Мій обліковий запис заморозили швидше, ніж лід взимку, і я досі борюся, щоб повернути його.

Конфлікт надмірної оплати

Цей випадок особливо підступний. Вони "випадково" надсилають зайві гроші, просять їх повернути, а потім повідомляють про всю транзакцію як про шахрайство. Втратив 25 000 PKR через це минулого місяця. Досі розлючений через це.

Коштовий Кошик Кошти

ФІА не піклується, чи ви невинні. Їхній підхід - спочатку заморозити, потім ставити запитання. Друг мого друга був заблокований у своєму банківському рахунку протягом ТРЬОХ МІСЯЦІВ через легітимну P2P торгівлю, яка виглядала "підозріло".

Крадці ідентичності

Платформи переповнені акаунтами, створеними за допомогою вкрадених посвідчень особи. Ви думаєте, що маєте справу з "TrustedTrader123", але насправді це якийсь хлопець, який керує 20 різними шахрайськими акаунтами.

Як я захищаю себе зараз

1. Ніколи не торгуйте поза системою ескроу. Угоди через WhatsApp практично запрошують на крадіжку.

2. Я працюю тільки з трейдерами, які мають 98%+ рівень завершення угод і рахунки старше 6 місяців. Той новачок, який пропонує занадто хороші умови? Так, це пастка.

3. Я фізично перевіряю свій банківський додаток перед тим, як випустити криптовалюту. Скриншоти нічого не означають.

4. Якщо ім'я відправника не збігається з трейдером, я відразу скасовую. Досвідчено це важким шляхом.

5. Я документую ВСЕ. Скриншоти, часові позначки, журнали комунікації. Врятували мене двічі в спорах.

6. Я підтримую щоденні обсяги торгівлі на помірному рівні. Великі сплески привертають небажану увагу з боку як шахраїв, так і органів влади.

7. Я розвив стосунки з кількома надійними партнерами з платежів, а не мав справу з випадковими особами.

Якщо ваш рахунок буде заморожено, будьте готові до бюрократичного кошмару. Відвідайте відділення особисто, принесіть документи та будьте наполегливими.

Я веду детальний облік кожної транзакції, тому що в цьому дикому заході ви завжди на один трейд від того, щоб мати справу з FIA.