Вчора спілкувався з давнім товаришем, який працює в банківській сфері, і випадково заговорили про те, наскільки суворий контроль ризиків над фінансами в криптосвіті. Він розповів мені кілька моментів, на які особливо звертають увагу всередині, і після того, як я вислухав, у мене спинилася спина.

Спочатку скажу про перший — швидкий вхід і вихід. Як тільки гроші надійшли, відразу ж великою сумою переводять, така операція в системі є типічною поведінкою "транзитної станції", що практично обов'язково потрапляє до списку під особливим спостереженням.

Другий - це питання часу. У півночі о другій-третій годині ще активно торгувати, хто нормально споживає в такому ритмі? Система одразу бачить, що щось не так.

Третій пункт більш прямий: важливо, хто є вашим домом. Якщо гроші надходять з відомих рахунків OTC-торговців або особистих рахунків з певних чутливих регіонів, ваш рахунок миттєво буде пов'язаний з ризиковою міткою.

Є ще один дуже очевидний момент — навмисне розділення суми. Чітко знаючи, що 50 тисяч — це перешкода, вони щодня переводять 48 тисяч, 49 тисяч, хіба це не схоже на те, що тут немає срібла на триста лі?

Найгірше це п'ята порада: не будьте необачними з коментарем до переказу. Хтось прямо пише "купити U", "BTC", "USDT", хіба це не самостріл?

Старий товариш наостанок нагадав мені: щоб зберегти рахунок, важливо, щоб потоки виглядали нормально — як отримання платежів за бізнесом, як винагорода за працю, а не так, щоб відразу було видно, що мова йде про обіг монет. Уникнувши цих пасток, рахунок зможе прожити довго.