Хочете заробити на DeFi? Ось що таке Майнінг ліквідності.

Ліквідність майнінг звучить розкішно, але насправді це ось що: ви кидаєте дві криптовалюти в пул, трейдери використовують вашу ліквідність для обміну, а ви отримуєте частину їхніх торгових зборів + бонусні токени. Просто як це.

Як це насправді працює (Без дурниць)

Крок 1: Внесіть два токени Припустимо, ви вклали $1,000 ETH + $1,000 USDT в Uniswap. Тепер ви “постачальник ліквідності” (LP). Платформа використовує ваші гроші, щоб дозволити іншим людям плавно обмінювати ETH на USDT.

Крок 2: Заробляйте збори + токени Кожного разу, коли хтось торгує через ваш пул, ви отримуєте частку (зазвичай 0.3% від угоди). Крім того, багато протоколів надають вам токени управління (UNI, SUSHI, CAKE) як додаткові винагороди. Якщо ви надали 10% ліквідності пулу? Ви заробляєте 10% від зборів.

Крок 3: Уважно ставтеся до імперманентних втрат Ось де все ускладнюється. Припустимо, ETH зростає до $3,000, тоді як USDT залишається стабільним. Басейн автоматично перерозподіляється, і ви в кінцевому підсумку отримуєте більше USDT, але менше ETH, ніж ви почали. Ви втрачаєте на активі, що зріс в ціні. АЛЕ—якщо ваші винагороди за комісії перевищують ці втрати, ви все ще отримуєте прибуток.

Справжня розмова: Плюси та мінуси

Чому люди це роблять:

• Чистий пасивний дохід (встановіть і забудьте про це)
• Неймовірно високі APY на деяких пулах (50%+ щорічно)
• Раннє знайомство з новими токенами, які можуть вирости в ціні
• Ви допомагаєте DeFi насправді працювати

Чому ви можете втратити гроші:

• Тимчасові втрати знищують ваші прибутки, якщо ціни змінюються занадто різко
• Помилки смарт-контрактів = кошти втрачені ( завжди перевіряйте аудити )
• Нові платформи = нові ризики
• Токени, які ви заробляєте, можуть впасти в ціні
• Регуляторний хаос може вбити це за одну ніч

Як почати (Практична версія)

1. Виберіть платформу: Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap—всі надійні, різні блокчейни
2. Виберіть свою пару: Стейблкоїни (USDC/USDT) = нудно, але безпечно; ETH/BTC = гостро, але ризиковано
3. Депозит еквівалентної вартості: $500 Token A + $500 Token B
4. Регулярно отримуйте винагороди: Не залишайте гроші на столі
5. Виходьте, коли це має сенс: Перевірте тимчасові втрати перед виходом

Підсумок

Ліквідність майнінг — це реальні гроші, але це не безкоштовні гроші. Високі APY спокушають, але зазвичай вони супроводжуються прихованими ризиками (волатильні токени, проблеми смарт-контрактів або нездорові винагороди). Вивчіть інформацію, починайте з малого і не стрибайте у випадкові нові пулі.