Європейська поліція б’є на сполох: криптозлочинність набуває мафіозних рис, у 2024 році обсяг незаконних операцій перевищив 40,9 мільярда доларів

Європол (Europol) нещодавно випустив гучне попередження: злочини з використанням криптовалют переросли з поодиноких випадків у організовані, високопрофесійні операції мафіозного типу.

Згідно з доповіддю Chainalysis про криптозлочинність за 2025 рік, у 2024 році обсяг транзакцій, що надійшли на незаконні адреси, сягнув 40,9 мільярда доларів—і це лише верхівка айсберга, адже тут не враховано, наприклад, оплату наркотиків у криптовалюті та інші “сірі” схеми.

Ще більш шокуючим є те, що методи злочинців стають дедалі жорсткішими

Вони вже не обмежуються відмиванням коштів на блокчейні. Цього року в Європі почастішали “напади з гайковим ключем” (wrench attack)—бандити застосовують фізичне насильство, щоб змусити власників крипти віддати приватні ключі. В одній лише Франції зафіксовано понад 10 таких випадків.

Результати Europol цього року виглядають доволі солідно:

• Ліквідували латвійське кіберзлочинне угруповання, повернули 33 тисячі доларів
• Розкрили мережу нелегального обміну юанів, вилучили 23 мільйони доларів “відмитих” коштів
• Знешкодили велику шахрайську схему з криптоінвестиціями, понад 5000 потерпілих, збитки—540 мільйонів доларів

Але чому такі справи так складно розслідувати? Тому що:

1. Інструменти блокчейн-аналітики дуже різняться—різні аналітичні компанії по-різному відслідковують одну й ту саму транзакцію, стандартизацію досі не запроваджено.

2. Приватні монети + міксер-сервіси—порівняно з минулим роком використання таких інструментів зросло на 20%, злочинці в майстерності вже переганяють ФБР.

3. Державні кордони формальність—угруповання діють транскордонно, правоохоронці різних країн не мають єдиної системи обміну інформацією.

Головна проблема—дефіцит кадрів і навчання

Керівник Europol Бурхард Мюль на конференції з фінансів та криптоактивів визнав: “Ці розслідування лягають важким тягарем на правоохоронні органи всіх країн ЄС”. Традиційні фінансові інструменти не працюють у децентралізованих системах—потрібні експерти з блокчейну.

Diana Pātrut з професійної асоціації Block Intelligence вказала ще на одну проблему: освіта з блокчейн-аналітики, яку переважно забезпечує приватний сектор, містить упередження, що призводить до хибних висновків і ускладнює міжнародні розслідування.

Що це означає для власників крипти

1. Підвищуйте рівень самозахисту—керуйте приватними ключами максимально обережно, загроза “нападу з гайковим ключем” цілком реальна
2. Усвідомлюйте ризики на біржах—транзакції з нелегальними коштами ретельно перевіряються
3. Дотримуйтесь комплаєнсу—чорний список міксер-сервісів постійно зростає

Europol обіцяє посилити міжнародну співпрацю, але на практиці складність криптозлочинності лише зростає, і правоохоронцям ще довго доведеться надолужувати відставання.