Куди інвестувати у 2025: Найприбутковіші акції в часи невизначеності

Рік радикальних поворотів на ринках

2025 приніс драматичні трансформації у порівнянні з 2024 роком, коли фондові індекси ставили безпрецедентні рекорди. Зараз реальність зовсім інша. Нові мита, запроваджені адміністрацією США — 10% на всі імпорти, 50% до Європейського Союзу, 55% сумарно до Китаю та 24% до Японії — спричинили надзвичайну волатильність на глобальних ринках.

Фондові біржі США, Азії та Європи увійшли у червону зону. Водночас золото досягло історичних максимумів понад 3 300 доларів за унцію, відображаючи пошук безпечних активів у очікуванні можливої світової торгової війни.

Однак після початкової паніки у березні-квітні ринки зазнали повороту. Великі індекси відновилися і знову наблизилися до своїх історичних максимумів. Цей відскок, хоча й обнадійливий, співіснує з тривалою невизначеністю, що змушує інвесторів бути вибірковими.

Які акції обрати для найбільшої рентабельності в цьому середовищі?

У контексті торговельної турбулентності та корекцій на ринку ключовим є не пошук «найкращої» акції, а визначення тих, що поєднують три елементи: фінансову стабільність, лідерство на ринку та каталізатори зростання у короткостроковій і середньостроковій перспективі.

Для цього відбору ми віддали перевагу компаніям із розвинених економік, присутнім у різних секторах і доступним через традиційні платформи інвестування. Географічна та секторна диверсифікація є важливою для зменшення регіональних ризиків.

15 найвидатніших інвестиційних опцій на 2025 рік

Джерело: дані станом на 7 липня 2025 року

Аналіз за секторами: де знаходяться найбільш рентабельні акції

Енергетика та базові промисловості

Exxon Mobil використовує високі ціни на нафту, дотримуючись суворої фінансової дисципліни. BHP Group, орієнтована на залізо, мідь і нікель, виграє від зростаючого попиту у країнах із швидким розвитком, особливо у перехідних енергетичних процесах.

Фінансові послуги

JPMorgan Chase, найбільший американський банк, отримує вигоду від високих відсоткових ставок і диверсифікації у комерційному банківському секторі, інвестиціях та платіжних сервісах. Його міцна позиція дозволяє розширювати міжнародну діяльність.

Фармацевтика та охорона здоров’я

Novo Nordisk, данська компанія, лідирує у лікуванні діабету та ожиріння. Попри 27% падіння на біржі у березні 2025 через конкуренцію, компанія здійснила важливі стратегічні кроки: придбала Catalent за 16,5 млрд доларів у грудні 2024, розширюючи виробничі потужності, та уклала ліцензійну угоду з Lexicon Pharmaceuticals щодо LX9851 за 1 млрд доларів у березні 2025.

Її операційні маржі у 43% залишаються стабільними, а портфель включає інноваційні молекули, наприклад, двовекторний GLP-1/амілін із результатами до 24% втрати ваги у початкових дослідженнях. Світовий попит на терапії проти діабету та ожиріння продовжує зростати.

Люксовий сегмент та споживчий сектор

LVMH, французький гігант розкоші, у 2024 році отримав доходи у 84,7 млрд євро з операційною маржею 23,1%, демонструючи стійкість у складній глобальній економіці. Однак він зазнав корекцій: -6,7% у січні та -7,7% у квітні після скромного квартального зростання -3%.

Американські мита у 20% (зменшені до 10% до липня) негативно вплинули. Втім, ця корекція створює можливості: LVMH запускає платформу штучного інтелекту Dreamscape для персоналізації та розширює цифрові канали. Визначає можливості зростання у Японії (з двоцифровими продажами у 2024), на Близькому Сході (+6% регіонально) та Індії з новими магазинами у Мумбаї.

Alibaba, після років регуляторного тиску у Китаї, переживає відродження. У Q1 2025 року компанія отримала доходи у 236 450 мільйонів юанів із зростанням чистого прибутку на 22%, під впливом Cloud Intelligence (+18%). Група оголосила трирічний план із інвестиціями у 52 млрд доларів у інфраструктуру штучного інтелекту та хмарних сервісів, а також 50 млрд юанів у купони для стимулювання внутрішнього споживання.

Автомобільна промисловість

Toyota забезпечує стабільність як світовий лідер у гібридних автомобілях, з прогресом у електромобілях та водневих технологіях. Tesla демонструє швидке зростання сектору електромобілів і зберігає технологічне лідерство, хоча й зазнала волатильності з корекцією -21,91% YTD.

Полупровідники та технології

NVIDIA домінує на ринку чіпів для штучного інтелекту. TSMC, тайванський виробник, є ключовим у глобальному виробництві сучасних напівпровідників, показуючи рентабельність 18,89% YTD і 13,43% за останній місяць.

ASML, нідерландська компанія, є єдиним постачальником машин ультрафіолетової литографії (EUV), необхідних для виробництва найновіших чіпів. У 2024 році вона досягла чистих продажів у €28,3 млрд і чистого доходу €7,6 млрд, з валовою маржею 51,3%. У Q1 2025 продажі склали €7,7 млрд із рекордною валовою маржею 54%, а очікувані доходи у 2025 році — від €30 до 35 млрд.

Акції знизилися приблизно на 30% за останній рік через зменшення витрат клієнтів, таких як Intel і Samsung, зростаючу конкуренцію з Китаю у литографії та обмеження торгівлі з Нідерландами (, що вплине на продажі до Китаю на рівні 10-15%). Втім, попит на сучасні чіпи для ШІ підтримує їх позиції.

Технологічні мегакапітали

Microsoft повідомила про доходи 2024 року у 245,1 млрд доларів (+16%), операційний дохід — 109,4 млрд (+24%), чистий — 88,1 млрд (+22%). Акції знизилися приблизно на 20% від історичних максимумів, мінімум у торгах — 367,24$ 31 березня, закрили перший квартал із -11%.

Корекція була зумовлена сумнівами щодо оцінки, відносним уповільненням Azure та макроекономічними напруженнями. Також негативно вплинула розслідування FTC щодо монополістичних практик. Але у квітні Microsoft представила сильний третій квартал: доходи — 70,1 млрд доларів, операційна маржа — 46%, Azure та хмарні сервіси зросли на 33%. Агресивна стратегія у ШІ вимагає рекордних витрат, включаючи понад 15 000 скорочень у період з травня по липень для перенаправлення ресурсів.

Apple, Amazon та Alphabet зберігають міцні фінансові позиції, постійну диверсифікацію та інновації, поєднуючи стабільність із потенціалом зростання.

Стратегії для визначення найбільш рентабельних акцій у 2025 році

Комплексна диверсифікація

Як секторна, так і географічна — ключові. У протекціоністських умовах слід віддавати перевагу компаніям із сильною присутністю на внутрішніх ринках або моделям бізнесу, незалежним від міжнародної торгівлі.

Шукати фінансову стабільність

Лідери у сфері інновацій та цифровізації можуть зростати навіть у невизначеності, відповідаючи на глобальний структурний попит. Стабільні операційні маржі, низькі рівні боргу та позитивний грошовий потік — ключові індикатори.

Постійний геополітичний моніторинг

Залишатися поінформованим про політичний і економічний контекст дозволяє передбачати зміни та коригувати портфелі. Гнучкість і активне читання ризиків у геополітиці відрізняють захист капіталу від зайвих втрат.

Способи інвестування у ці найбільш рентабельні акції

Купівля окремих акцій

За допомогою рахунку у банку або у авторизованого брокера безпосередньо купувати акції обраних компаній.

Інвестиційні фонди

Включають різноманітні акції, тематичні (країни, сектори) або неактивно керовані. Відмінний спосіб диверсифікації, хоча й зменшує можливість індивідуального відбору.

Деривативи (CFDs)

Дозволяють збільшувати позиції з меншим початковим капіталом або хеджувати ризики через леверидж. У умовах агресивної економічної політики та можливої ескалації торгівлі вони можуть бути цікавими активами, якщо диверсифікувати між деривативами та традиційними активами для балансування ризиків і довгострокового збереження експозиції у перспективних секторах.

Важливе попередження: Леверидж збільшує як прибутки, так і збитки, вимагаючи дисципліни та глибоких знань.

Остання рефлексія: перспективи інвестування у 2025 році

2025-й, ймовірно, запам’ятається як рік, коли рекордний прибутковий ралі різко зупинилося, відкривши шлях до волатильності та невизначеності, яких не було останнім часом. Інвесторам слід пам’ятати, що минулі прибутки не визначають майбутнє, а сучасна реальність унікальна, що ускладнює прогнози щодо розвитку ринків.

Відповідь не у спробах передбачити, а у підготовці:

• Створювати диверсифіковані портфелі секторні та географічні
• Включати активи-укриття — облігації або золото для компенсації потенційних втрат
• Уникати імпульсивних рішень через паніку; часто корекції слідують за великими падіннями
• Бути уважними до політичних, економічних подій і конфліктів у процесі

У цьому контексті найбільш рентабельні акції — не обов’язково ті, що зростають найбільше, а ті, що поєднують стабільність, адаптивність і довгострокові структурні тренди. Раціональні, збалансовані та добре обґрунтовані інвестиції залишаються найкращим захистом від невизначеності.