Ф'ючерси
Сотні безстрокових контрактів
TradFi
Золото
Одна платформа для світових активів
Опціони
Hot
Торгівля ванільними опціонами європейського зразка
Єдиний рахунок
Максимізуйте ефективність вашого капіталу
Демо торгівля
Вступ до ф'ючерсної торгівлі
Підготуйтеся до ф’ючерсної торгівлі
Ф'ючерсні події
Заробляйте, беручи участь в подіях
Демо торгівля
Використовуйте віртуальні кошти для безризикової торгівлі
Запуск
CandyDrop
Збирайте цукерки, щоб заробити аірдропи
Launchpool
Швидкий стейкінг, заробляйте нові токени
HODLer Airdrop
Утримуйте GT і отримуйте масові аірдропи безкоштовно
Launchpad
Будьте першими в наступному великому проекту токенів
Alpha Поінти
Ончейн-торгівля та аірдропи
Ф'ючерсні бали
Заробляйте фʼючерсні бали та отримуйте аірдроп-винагороди
Інвестиції
Simple Earn
Заробляйте відсотки за допомогою неактивних токенів
Автоінвестування
Автоматичне інвестування на регулярній основі
Подвійні інвестиції
Прибуток від волатильності ринку
Soft Staking
Earn rewards with flexible staking
Криптопозика
0 Fees
Заставте одну криптовалюту, щоб позичити іншу
Центр кредитування
Єдиний центр кредитування
Центр багатства VIP
Преміальні плани зростання капіталу
Управління приватним капіталом
Розподіл преміальних активів
Квантовий фонд
Квантові стратегії найвищого рівня
Стейкінг
Стейкайте криптовалюту, щоб заробляти на продуктах PoS
Розумне кредитне плече
New
Кредитне плече без ліквідації
Випуск GUSD
Мінтинг GUSD для прибутку RWA
Щомісячні дивідендні ETF: Як створити пасивний дохід у доларах без ускладнень
Реальність проста: інвестування в ETF, що виплачують дивіденди, стало входом для тих, хто справді хоче отримувати пасивний дохід у доларах. У сценарії, де інфляція руйнує заощадження, бразильські відсотки душать прибутки, а валютний курс коливається без пощади, стала очевидною одна річ — диверсифікація у сильній валюті перестала бути розкішшю і стала необхідністю.
Але в чому секрет? Поки більшість бразильців витрачає сили на створення повноцінного міжнародного портфеля, є ті, хто просто купує частки одного фонду, що вже виконує важку роботу: відбирає десятки якісних акцій, щомісяця розподіляє прибутки і доставляє результат у доларах на рахунок.
Це сила ETF, що виплачують щомісячні дивіденди. Розкриємо, як вони працюють, які найкращі на ринку і, що найважливіше: як почати.
Чому ETF — правильний вибір для пасивного доходу у доларах?
Забудьте ідею, що потрібно бути експертом з аналізу балансів або слідкувати за десятками американських акцій окремо. ETF, що виплачують дивіденди, робить це за вас — і з неймовірно низькою комісією.
Коли ви інвестуєте у такий фонд, ви отримуєте миттєвий доступ до диверсифікованого портфеля. Робота така: ETF обирає компанії з підтвердженою історією розподілу прибутків (багато з них з фінансового, енергетичного або нерухомого секторів); щомісяця збирає дивіденди; все це передає інвестору у доларах.
Результат? Ви отримуєте передбачуваний дохід щомісяця, не потрібно продавати позицію, без стресу щодо таймінгу ринку, без ускладнень. Для бразильського інвестора, який хоче доларизувати прибутки і створити стабільний грошовий потік, це найчистіша стратегія.
6 найкращих ETF, що виплачують щомісячні дивіденди для початку
1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) — “Золота” опція
Якщо б потрібно було обрати один ETF, що виплачує дивіденди для портфеля, важко не звернути увагу на JEPI. З 2020 року цей фонд став сенсацією серед інвесторів, що прагнуть пасивного доходу у доларах без нічних переживань.
Секрет: JEPI — не просто звичайний ETF. Він поєднує акції високої якості (тип Coca-Cola, AbbVie, UPS) з складними стратегіями, що використовують деривативи (ELNs), які захоплюють щомісячні премії ринку опціонів. Все це трансформується у стабільний і щомісячний дивіденд.
Цифри, що говорять:
Чому варто? З доходністю понад 8% і набагато меншим ризиком, ніж ETF, що цілком складається з акцій (бета всього 0,56), JEPI за кілька років зібрав мільярди. Портфель орієнтований на захисні сектори, що означає меншу волатильність і щомісячний дивіденд.
Слабке місце: У сильних ринкових зростаннях JEPI відстає. Це через те, що частина стратегії — продаж опціонів — фонд жертвує екстремальними прибутками заради передбачуваного доходу.
2. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF (QYLD) — Для тих, хто хоче високий дохід
QYLD — не для боязких. З доходністю понад 13% на рік, він обіцяє пасивний дохід у доларах, що будь-який банківський депозит зробить виглядом жарту.
Як працює: Уявіть, що ви купуєте всі акції Nasdaq-100 (Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon…) і в той самий день продаєте опціони колл на них. Премії за продаж цих опціонів? Щомісяця повністю розподіляються інвесторам. Ось і все — це QYLD.
Цифри:
Правда про QYLD: Той дохід понад 13% — реальний, але має ціну. Коли Nasdaq летить вгору, QYLD не йде за ним — бо продані опціони обмежують потенціал зростання. Якщо ви вкладете R$ 100 тисяч і фонд підніметься на 20%, ви можливо зловите 10%. Але щомісячно отримуєте 13% дивідендів.
Важливий урок: Цей ETF для тих, хто хоче РЕНДИ, а не зростання капіталу. І хто розуміє, що у циклах сильного зростання він відстає.
3. Global X SuperDividend ETF (SDIV) — Міжнародна ставка
Хочете справжню диверсифікацію? SDIV розміщує ваш пасивний дохід у доларах у 100 акціях найбільших дивідендів світу — США, Бразилія, Гонконг, Канада, Великобританія, все разом.
Огляд:
Склад: Фінансовий сектор (~28%), Енергетика (~18%), Нерухомість (~13%). Географія: 25% США, 15% Бразилія, 12% Гонконг, решта — розподілено.
Чому варто? Якщо вірите, що можливості зростання поза США, SDIV дає реальну експозицію без пошуку по акціях. Дивіденди щомісяця, у доларах, прямо на рахунок.
Ризик: Компанії з дуже високими дивідендами не завжди мають міцну фундаментальну базу. Можливе скорочення дивідендів. Також циклічні сектори — енергетика і фінанси — дуже коливаються, і цей ETF може зазнавати різких падінь у кризові часи.
4. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) — Американський варіант (безпечніший)
Якщо SDIV — ризиковий родич, то DIV — обережний. Той самий ETF, що виплачує дивіденди, але зосереджений лише на акціях США з низькою волатильністю.
Дані:
Що змінюється: Поки SDIV шукає найвищі доходності світу, DIV каже: «Я візьму найвищі доходи США, але лише ті з низькою коливальністю». В результаті — більш стабільний портфель, менше піків і падінь.
Домінуючі сектори: Utility (21%), Нерухомість (19%), Енергетика (19%), Базовий споживчий сектор (10%). Це як створити портфель для пенсіонера — безпечний, нудний, надійний.
Проблема: Через надмірну консервативність втрачає можливості. І існує ризик «капкану дивідендів» — коли компанія з високими дивідендами раптово їх скорочує.
5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) — Класичний баланс
SPHD — це визначення «золотої середини» серед ETF, що виплачують дивіденди. Не такий агресивний, як QYLD, але дає більше зростання, ніж DIV.
Основні дані:
Стратегія: Smart beta — фонд ребалансуватимеся кожні півроку, щоб підтримувати баланс між високими дивідендами і низькою волатильністю. Тут Pfizer, Verizon, Consolidated Edison — великі, зрілі компанії з передбачуваним грошовим потоком.
Коли обрати: Якщо ваша мета — отримувати щомісячний дивіденд і водночас брати участь у помірних зростаннях, SPHD пропонує цікаву рівновагу. Доходність скромна (3,4%), але потенціал зростання більший, ніж у PFF або DIV.
6. iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF) — Середній клас активів
Знаєте, що таке преференційні акції? PFF інвестує саме у них — це щось середнє між звичайною акцією і борговим інструментом.
Дані:
Чому відрізняється: Преференційні акції платять фіксовані дивіденди, зазвичай щомісяця, з малою волатильністю. Більше 60% фонду — це фінансові інституції (JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo) — банки, що випускають ці цінні папери для залучення капіталу.
Перевага: Передбачуваний дохід, стабільність цін, щомісячні дивіденди. Це як мати бонус (інструмент доходу), але з гнучкістю торгів на біржі.
Підводне каміння: Коли ставки у США зростають, ці акції падають у ціні (бо нові емісії пропонують вищі доходи). У разі банківської кризи PFF постраждає концентровано. І не очікуйте зростання — головне тут дохід.
Пасивний дохід у доларах: який ETF обрати?
Єдиного відповіді немає. Це залежить від вашого профілю:
Хочете максимум доходу, готові відстати у зростанні: QYLD (13%+)
Хочете високий дохід і зростання: JEPI (8,4%, низький бета)
Хочете глобальну диверсифікацію: SDIV (9,74%, 100 акцій світу)
Хочете безпеку blue chips: SPHD (3,4%, захищений S&P 500)
Хочете чисту стабільність: PFF (6,55%, преференційні акції)
Хочете безпечний американський варіант: DIV (7,30%, 50 найбільших дивідендів США)
Як бразильці починають інвестувати у ETF, що виплачують дивіденди
Через міжнародні брокерські компанії
Прямий спосіб: відкрити рахунок у брокерах, таких як Interactive Brokers, Nomad, Stake, Avenue або Inter Securities. Переводите реали, купуєте долари, інвестуєте у ETF безпосередньо на американських біржах. Дивіденди щомісяця падають у доларах на ваш рахунок. Просто.
Перевага: отримуєте чистий дохід у валюті, що сильна, без посередників
Недолік: потрібно міжнародний переказ, рахунок у доларах
Через BDR на B3
Є BDR, що копіюють ETF (типу IVVB11 для S&P 500), але майже немає BDR, що виплачують щомісячні дивіденди. Розподіл повільний, податки вищі, і фокус не на пасивному доході.
Вердикт: Це не найефективніший шлях для тих, хто шукає щомісячні дивіденди.
Секрет, про який ніхто не говорить: де справжній ризик?
Той дохід 8%, 9%, 13% щомісяця? Це реально. Але він супроводжується реальностями, які мало хто згадує:
Змінний дохід: У періоди низької волатильності (спокійний ринок) дивіденди падають. У паніках — зростають. Це особливо стосується QYLD.
Можливе знецінення капіталу: ETF, що фокусуються на високій доходності (13%+), можуть з часом знецінюватися. Ви отримуєте дивіденди, але ціна частки падає — це реальний компроміс.
Ризик скорочення: Ні одна компанія не обіцяє дивіденди назавжди. Кризи у секторах, сильна економіка, високі ставки — все це впливає. Це особливо стосується SDIV і фондів, що зосереджені на циклічних секторах.
Чутливість до ставок: PFF і JEPI страждають, коли ставки у США зростають (облігації стають більш привабливими).
Втрачені можливості: QYLD і JEPI заробляють менше, ніж S&P 500 у роки сильного зростання — це математика, і це не дивно.
Реальність інвестування у ETF, що виплачують дивіденди
Пасивний дохід у доларах можливий. ETF, що виплачують дивіденди щомісяця, існують, працюють і дають реальні результати.
Але ілюзія «стати багатим, отримуючи дивіденди» вимагає реалістичного підходу: ви обмінюєте зростання капіталу на грошовий потік. За 10-15 років, якщо обрати QYLD замість SPY, ви отримаєте багато дивідендів, але ціна частки може залишитися на тому ж рівні або навіть опуститися. Ті, хто інвестував у SPY, накопичили капітальні прибутки. Обидві стратегії мають право на життя — все залежить від вашої мети.
Якщо хочете доларизувати дохід і отримувати щомісяця — JEPI або SDIV ідеальні. Якщо хочете агресивний дохід з ризиком — QYLD. Якщо шукаєте безпеку — PFF або DIV. Головне — обирати свідомо, з відкритими очима і з впевненістю, що використовуєте правильний інструмент для своєї цілі.