Перший крок до успіху в інвестуванні в акції: від основ, які обов’язково повинен знати новачок, до формування портфеля

Інвестиції в акції: правильно зрозуміти та почати

Методика інвестування в акції — це простий, але вимагає глибокого вивчення та стратегічного підходу. Багато людей вважають інвестиції в акції азартною грою, але це неправильне уявлення. Систематичний аналіз і ретельна підготовка дозволяють зробити акції потужним фінансовим інструментом для ефективного збільшення капіталу.

У цій статті ми детально пояснимо, як новачки можуть освоїти методи інвестування в акції крок за кроком: від базових понять до вибору брокера, відкриття рахунку, аналізу та стратегій реальних інвестицій.

Суть акцій: купівля частки власності компанії

Перший крок у інвестиціях в акції — це точне розуміння, що таке акції. Акція — це цінний папір, що підтверджує частку власності в компанії. Купуючи акції, ви стаєте співвласником цієї компанії.

Наприклад, володіння 1 акцією Samsung Electronics означає, що ви володієте приблизно 0.0000018% її частки(станом на 21 лютого 2025). Це дає два способи отримання доходу:

• отримання дивідендів від частки прибутку компанії
• реалізація прибутку при зростанні ціни акцій

На відміну від нерухомості, акції дуже ліквідні, їх можна у будь-який момент продати і отримати готівку — це великий плюс.

Чи підходять вам інвестиції в акції? Запитайте себе

Інвестиції в акції не підходять усім. Перед початком потрібно об’єктивно оцінити свою ситуацію.

Привабливі сторони інвестування в акції

Довгострокові інвестиції у якісні компанії можуть принести значний дохід. Наприклад, індекс S&P 500 з 1957 року дає середньорічний дохід близько 10%, що значно перевищує інфляцію. З часом ефект складних відсотків може призвести до експоненційного зростання капіталу.

Необхідні ризики

Однак реальність не така проста. Ціни на акції можуть різко коливатися за короткий період. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за місяць знизився приблизно на 34%. У такі моменти важко зберігати холоднокровність і уникати панічних продажів.

Тому перед початком інвестування потрібно:

• точно визначити свою толерантність до ризику
• переконатися, що у вас є вільні кошти на понад 3 роки
• бути готовим витратити час на аналіз ринку та навчання інвестиціям

Тільки при виконанні цих умов можна досягти успіху у інвестиціях в акції.

Різні способи торгівлі акціями: знайдіть свій стиль

Методи інвестування в акції різноманітні. Вибір залежить від вашої особистості та обсягу капіталу.

Прямі інвестиції в окремі акції

Купівля акцій конкретних компаній, таких як Samsung Electronics, Hyundai або Naver. Глибокий аналіз компанії може принести високий дохід, але ризик втрат у разі банкрутства або негативних новин дуже високий.

Диверсифікація через ETF та фонди

Інвестиції у портфель з різних акцій — зменшують ризики. Хоча очікуваний дохід нижчий, ніж при індивідуальних інвестиціях, цей спосіб більш безпечний для новачків.

Малі суми та систематичні внески

Популярний сучасний метод — інвестування невеликих сум у дорогі акції або регулярні внески. Особливо ефективно — автоматичне щомісячне вкладення фіксованої суми, що допомагає довгостроково зростати капіталу і знижує психологічний тиск.

CFD та леверидж

CFD( (контракти на різницю) — це привабливий спосіб отримати великий дохід з невеликих вкладень. Наприклад, якщо ви очікуєте зростання ціни NVIDIA, можете купити CFD і отримати прибуток. А при очікуванні падіння — відкрити коротку позицію. Однак ризики дуже високі, тому перед початком потрібно добре вивчити цей інструмент.

Відкриття рахунку для торгівлі акціями: готуємося системно

Щоб почати реальні інвестиції, потрібно відкрити рахунок у брокера. Зараз цей процес дуже спрощений.

) Необхідні документи

Паспорт###, водійське посвідчення, закордонний паспорт — будь-який з них. За допомогою мобільного додатку можна відкрити рахунок за кілька хвилин.

( Розуміння типів рахунків

Депозитарний рахунок Загальний рахунок для торгівлі акціями та іншими фінансовими інструментами.

ISA) (Індивідуальний інвестиційний рахунок) Податкові пільги для довгострокових інвестицій. Можна отримати податковий вирахунок, що дуже вигідно для довгострокового накопичення.

CMA### (Комплексний інвестиційний рахунок) Дозволяє отримувати відсотки на залишок і одночасно торгувати акціями та короткостроковими фінансовими інструментами.

( Процедура відкриття рахунку

1. Обрати брокера за комісіями, якістю сервісу та зручністю мобільного додатку.
2. Завантажити додаток для відкриття рахунку.
3. Відсканувати паспорт і пройти ідентифікацію через телефон.
4. Ввести особисті дані та джерело доходів.
5. Погодитися з умовами та підписати електронно.
6. Після завершення отримати повідомлення про відкриття рахунку.

) Поради щодо мінімізації комісій

Комісія за торгівлю — близько 0.5%, якщо замовляти через співробітника. Онлайн-замовлення через HTS або MTS — популярний спосіб. Варто починати з брокера з низькими комісіями, щоб зменшити витрати у довгостроковій перспективі.

Примітка: Якщо у вас вже є рахунок у банку або фінансовій установі, потрібно чекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий у іншого фінансового провайдера. Це — регуляція для запобігання фінансових злочинів. Однак брокери, що співпрацюють із банками, як Kakao, K-Bank, Toss Bank, ці обмеження не застосовують.

Аналіз акцій: приймайте рішення з двох точок зору

Для ефективних інвестицій в акції потрібно проводити аналіз. Зазвичай використовують два підходи: технічний і фундаментальний.

( Технічний аналіз: читаємо майбутнє за графіками

Аналіз на основі історичних цін і обсягів допомагає передбачити майбутній рух цін. Використовують графіки та індикатори для визначення моменту входу і виходу.

Наприклад, ковзні середні)Moving Average### або MACD###Moving Average Convergence Divergence( допомагають визначити тренд і сигнали для торгівлі. Це популярний метод серед короткострокових трейдерів, що дозволяє швидко приймати рішення.

) Фундаментальний аналіз: оцінка внутрішньої вартості компанії

Аналіз фінансових звітів, управлінських показників і галузевих трендів дозволяє визначити реальну цінність акцій.

Показники PER###ціна-прибуток(, PBR)ціна-активи(, ROE)рентабельність власного капіталу### — допомагають оцінити компанію. Це довгостроковий підхід, що вимагає часу, але дає глибше розуміння для прийняття рішень.

( Комбінування аналізів

Мудрий інвестор поєднує технічний і фундаментальний аналіз залежно від ситуації. Зазвичай вибирає якісні компанії)фундаментальний аналіз( і визначає оптимальні точки входу за допомогою технічного аналізу.

Стратегії інвестування: обирайте відповідний стиль

Успіх залежить від тривалості інвестицій і обраної стратегії.

) Короткострокова спекуляція: швидкий прибуток

Дейтрейдинг — це короткострокова торгівля, що передбачає багато операцій за короткий час для швидкого заробітку. Можна отримати високий дохід, але й ризики великі.

Короткострокові трейдери використовують технічний аналіз, новини в реальному часі і стратегії momentum. Однак часті операції збільшують комісії і податки, що зменшує прибутковість. Також це виснажує психологічно.

( Довгострокове інвестування: вірте у силу складних відсотків

Інвестиції на понад 5 років — класична стратегія Воррена Баффета. Вона передбачає ігнорування короткострокових коливань і зростання капіталу за рахунок якісних компаній.

Головна перевага — ефект складних відсотків: з часом дохід зростає експоненційно. Багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвестицій.

) Який стиль підходить вам?

Тривалість інвестицій залежить від вашого фінансового стану, психологічної стійкості і навичок аналізу ринку. Новачкам рекомендується починати з довгострокових вкладень.

Формування портфеля та управління ризиками

Щоб мінімізувати втрати і стабільно зростати, потрібно систематично керувати портфелем і застосовувати ризик-менеджмент.

Диверсифікація: «не кладіть усі яйця в одну корзину»

Розподіл інвестицій між різними компаніями і секторами зменшує ризики. Наприклад, тримати акції Samsung, Hyundai і Naver одночасно — знижує ризик падіння окремих секторів.

( Стратегії управління ризиками

Встановлення стоп-лоссів Автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків. Це допомагає контролювати втрати без емоцій.

Регулярне ребалансування портфеля Періодично переглядайте і коригуйте співвідношення активів відповідно до цілей. Це дозволяє реагувати на зміни ринку і підтримувати баланс.

Стратегія дроблення інвестицій Інвестуйте не одразу всю суму, а щомісяця по 200 тис. грн протягом 5 місяців. Це допомагає зберегти середню ціну входу і уникнути впливу пікових цін.

Принцип довгострокового утримання Не реагуйте на короткострокові коливання — тримайте акції перспективних компаній довго. Це забезпечує психологічну стабільність і знижує витрати на торгівлю.

Практичні поради для початківців

Конкретні рекомендації для успішних інвестицій.

) Починайте з невеликих сум

Не вкладайте одразу великі гроші. Спершу набирайте досвід, а потім збільшуйте обсяг інвестицій.

Не піддавайтеся масовому ажіотажу

Не слідуйте сліпо за трендами, як «тема-акції» або «подвоєння». Аналізуйте об’єктивно і приймайте раціональні рішення.

Постійне навчання і моніторинг

Щодня читайте економічні новини, раз на тиждень перевіряйте результати обраних компаній і важливі економічні показники. Це — основа успіху.

Ведення інвестиційного щоденника

Записуйте кожну операцію: причину, точку входу і результат. Аналізуйте свої рішення і вдосконалюйте стратегію. Це найефективніший спосіб уникнути повторних помилок.

Висновок: довгостроковий погляд на освоєння методів інвестування в акції

Інвестиції в акції — це не сфера, яку можна швидко опанувати. Важливі систематичний аналіз, управління ризиками і правильний вибір стратегії.

Новачкам рекомендується починати з малих успіхів і поступово нарощувати досвід. Вірте у довгостроковий зростаючий капітал і рухайтеся до мети — збільшення активів на тривалий термін.