Операція з відмивання криптовалют, викрита у Південній Кореї, з понад 100 мільйонами нелегальних коштів

Торгові та митні органи Південної Кореї подали до прокуратури трьох громадян Китаю, яких звинувачують у участі у схемі відмивання приблизно 107 мільйонів доларів у цифрових активів через нерегульовані канали. За повідомленнями південнокорейських агентств, підозрювані здійснювали свої операції майже чотири роки, переміщуючи кошти між національними та міжнародними криптовалютними рахунками, а також через корейську банківську систему, маскуючи рухи під виглядом легітимних транзакцій.

Китайські мережі діяли через несанкціоновані обміни в Південній Кореї

Розслідування митної служби Південної Кореї виявило, що ця міжнародна мережа використовувала не ідентифікований та нерегульований обмін криптовалют для спрямування незаконних коштів. Затримані отримували депозити від клієнтів за допомогою китайських додатків мобільних платежів, зокрема WeChat та Alipay, згідно з повідомленнями місцевих ЗМІ.

Митна служба уточнила, що три громадяни Китаю перевели загалом 148,9 мільярдів вон (еквівалент 107 мільйонів доларів) з вересня 2021 року по червень 2025 року. Кошти переміщувалися через використання кількох каналів: криптовалютні рахунки на території Кореї, цифрові гаманці за кордоном та численні банківські рахунки у Південній Кореї під їхнім контролем або у співпраці.

Вдосконалення схеми приховування транзакцій

Дослідники виявили, що підозрювані застосовували складні методи для уникнення контролю фінансових регуляторів. За словами митних органів Сеулу, процес складався з кількох етапів: спочатку вони купували криптовалюту в різних країнах, потім переводили її на цифрові гаманці, розташовані в Південній Кореї, далі конвертували активи у корейські вони, і нарешті спрямовували гроші через мережі банківських рахунків у країні.

Щоб виправдати перекази перед будь-яким контролем, затримані подавали підроблену документацію, стверджуючи, що гроші належать легітимним витратам, наприклад, операціям з естетичної хірургії для іноземців або оплаті навчання у міжнародних університетах.

Недосконале регуляторне середовище створює вразливості в Південній Кореї

Злом цієї операції відбувається у контексті, коли Південна Корея стикається з серйозними викликами у регулюванні сектору криптовалют. Фінансові органи країни зазнали значних затримок у завершенні всеохоплюючої нормативної бази для цього ринку.

Ця ситуація спричинила несподівані наслідки: через відсутність чітких інструкцій та обмежувальних правил щодо торгівлі криптоактивами місцеві інвестори переказали мільярди доларів у цифрових активів на платформи за межами країни, згідно з повідомленнями спеціалізованих ЗМІ. Це розподілення коштів у міжнародній інфраструктурі створює можливості для кримінальних мереж використовувати регуляторні розбіжності між юрисдикціями, як це сталося у випадку, дослідженому південнокорейськими органами.

Цей випадок підкреслює нагальну необхідність для Південної Кореї створити міцну регуляторну базу, яка закриє прогалини, що використовуються нелегальними операторами, одночасно захищаючи права місцевих інвесторів та громадян, які використовують криптовалюти як основний актив для інвестицій.