Три громадянина Китаю були заарештовані в Південній Кореї у справі відмивання 1.07 мільярдів доларів у криптовалюті

韩国ські митні органи нещодавно передали до прокуратури трьох громадян Китаю, які підозрюються у масштабних операціях з відмивання криптовалюти через несанкціоновані канали. За даними митних служб Південної Кореї, ця транснаціональна злочинна мережа з вересня 2021 року до середини 2025 року незаконно перевела та приховала криптоактиви на суму 148 900 мільйонів вон (приблизно 107 мільйонів доларів США). Виявлення цієї справи знову висвітлює ризики, пов’язані з недосконалістю регуляторної системи ринку криптовалют у країні.

Детально продумані методи відмивання: як обійти фінансовий контроль

Три затримані підозрювані застосували складний механізм для приховування джерел фінансування. За повідомленням головного управління митниці в Сеулі, ця група отримувала депозити від клієнтів через WeChat та Alipay, потім купувала криптовалюту в кількох країнах, переводила її на цифрові гаманці в Кореї, обмінювала на вони, а згодом розподіляла через кілька внутрішніх банківських рахунків.

Щоб уникнути перевірки з боку регуляторів, злочинці маскували ці перекази під виглядом легальних комерційних операцій — стверджуючи, що кошти використовуються для оплати пластичних операцій за кордоном або навчання за кордоном. Цей метод використовує прогалини у системі контролю за трансграничними фінансовими потоками у Кореї, що дозволяє значній кількості нелегальних коштів безперешкодно проникати у легальні фінансові системи. Митні органи зазначили, що саме цей спосіб дозволив підозрюваним приховати понад 100 мільйонів доларів невідомого походження.

Регуляторна порожнеча: чому Корея стала мішенню для відмивання грошей

Корея докладає зусиль для вдосконалення регуляторної бази криптовалют, але прогрес йде повільно. Саме ця регуляторна порожнеча зробила країну “цільовим ринком” для міжнародних злочинців. Наразі інвестори у криптовалюти в Кореї стикаються з жорсткими обмеженнями у торгівлі, що спричиняє масовий відтік капіталу за кордон — лише у 2025 році понад 11 мільярдів доларів криптоактивів було виведено з країни.

Ця ситуація ставить місцевих інвесторів у скрутне становище: з одного боку, внутрішні торги обмежені, з іншого — вони не можуть ефективно захиститися від ризиків закордонних платформ. Ще гірше, що ця регуляторна порожнеча створює можливості для таких злочинних груп, як у цій справі. Вони використовують залежність інвесторів від закордонних платформ і слабкість контролю за рухом коштів, щоб безперешкодно вводити нелегальні гроші у фінансову систему.

Попередження після правоохоронних дій

Хоча митні органи Південної Кореї успішно розкрили цю транснаціональну схему відмивання грошей і передали трьох підозрюваних до прокуратури, це підкреслює серйозність проблеми. Можливість злочинної групи діяти протягом тривалого часу (з 2021 по 2025 рік), з відмиванням понад 1 мільярда доларів, свідчить про те, що лише реагування після скоєння злочину недостатньо.

Анонімність криптовалют і їх трансграничний характер роблять їх ідеальним інструментом для відмивання грошей. Корея має створити більш досконалу систему ідентифікації користувачів, посилити співпрацю з міжнародними правоохоронними органами та підвищити здатність попереджати підозрілі фінансові потоки. Крім того, невідкладним завданням є розробка регуляторної бази для криптовалют, яка має захищати інвесторів і запобігати використанню коштів у злочинних цілях.