Гонконг переходить на передову систему звітності про підозрілі транзакції

Органи фінансового регулювання Гонконгу повідомили про масштабну цифрову трансформацію у сфері боротьби з відмиванням грошей. Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) офіційно оголосила, що до 2 лютого 2026 року всі підконтрольні організації мають перейти на нову платформу звітності про підозрілі операції.

Це рішення, за даними Foresight News, ознаменовує кардинальне вдосконалення архітектури фінансового контролю в Гонконгу. Нова система демонструє прихильність регіону до підвищення прозорості та безпеки у криптовалютній індустрії.

STREAMS 2 – сучасне покоління систем контролю

Нова платформа отримала назву Система звітності та управління підозрілими транзакціями другого покоління (STREAMS 2). Її впровадження замінює поточний механізм на більш досконалий, що має розширені можливості автоматизації та аналітики.

Ключове покращення полягає у підвищенні ефективності обробки надходячих даних. STREAMS 2 дозволяє регуляторам проводити глибший аналіз звітів про підозрілі операції та швидше поширювати критично важливу фінансову інформацію між компетентними органами.

Кого стосуються нові вимоги Гонконгу

Переход на нову платформу торкнеться широкого кола суб’єктів фінансового сектору. Насамперед це стосується ліцензованих корпорацій, що працюють на території Гонконгу. Паралельно вимога поширюється на постачальників послуг у сфері віртуальних активів, які отримали відповідні ліцензії SFC.

Крім того, обов’язок торкнеться організацій, пов’язаних із вищезазначеними суб’єктами. Це розширене визначення охоплює всю екосистему, що бере участь у обробці чутливої фінансової інформації.

Технічні вимоги до форматів звітності

Починаючи з 2 лютого поточного року STREAMS 2 стає єдиним офіційним каналом для подання звітів про підозрілі транзакції. Ліцензовані організації отримали гнучкість у виборі формату подання даних.

Три доступні варіанти включають стандартизований формат XML для автоматизованої обробки, вказаний формат PDF для документування, а також можливість використання онлайн-форм через портал системи. Це різноманіття підходів враховує різні рівні технологічної готовності учасників ринку Гонконгу.

Впровадження STREAMS 2 підтверджує позиціонування Гонконгу як фінансового центру, що серйозно ставиться до регуляторних вимог і готовий інвестувати в інфраструктуру контролю.