Австралійські власті накладають рекордний штраф на BPS Financial за незаконну операцію з криптогаманцем

Австралійські регулятори винесли безпрецедентний фінансовий штраф проти BPS Financial: 14 мільйонів AUD за серйозні порушення, пов’язані з просуванням та маркетингом їхнього продукту Qoin Wallet. Це рішення федерального суду Австралії ознаменовує поворотний момент у тому, як регіональні органи влади борються з недотриманням нормативів у секторі фінансових послуг.

Серйозні порушення: операції без ліцензії та систематичні обманні дії

Комісія з цінних паперів і інвестицій Австралії (ASIC) задокументувала тривожний шаблон порушень, що тривав понад три роки, з січня 2020 року до середини 2023-го. BPS Financial здійснювала фінансові послуги та надавала консультації без необхідної за законом ліцензії, безпосередньо порушуючи Закон про корпорації.

Розподіл штрафу демонструє серйозність виявлених порушень: 1,3 мільйона AUD саме за операції без ліцензії та додаткові 8 мільйонів AUD за неправдиві та потенційно шахрайські заяви своїм користувачам. Австралійські слідчі виявили, що високопосадовці компанії були безпосередньо залучені до цих рішень, тоді як внутрішні системи дотримання нормативів компанії були недостатніми і не забезпечували належного захисту.

Qoin Wallet: випадок, що привернув увагу австралійських регуляторів

Продукт Qoin Wallet став центром цієї регуляторної дії. Проблеми полягали не лише у способі просування, а й у відсутності фундаментальної авторизації для надання таких послуг. Суд охарактеризував поведінку компанії як «серйозну та незаконну», що підкреслює серйозність ставлення австралійських органів до цих порушень у секторі криптоактивів і цифрових фінансів.

Заборона на десять років і уроки для сектору

Крім штрафу, BPS Financial стикається з наслідками, що виходять за межі фінансових санкцій. Компанія заборонена здійснювати будь-які фінансові послуги без ліцензії протягом наступних десяти років — практично остаточна заборона для її бізнес-моделі. Крім того, їй потрібно опублікувати обов’язкові повідомлення, наказані судом, як у додатку, так і на веб-сайті Qoin Wallet, публічно викриваючи свої порушення.

Ця дія австралійських регуляторів підкреслює чітке послання: фінансові послуги, включаючи криптоплатформи та цифрові гаманці, не працюють у вакуумі регулювання. Регулятори Австралії демонструють, що вони готові вкладати ресурси у розслідування та накладання санкцій на операції, які ігнорують вимоги ліцензування та вводять користувачів в оману. Для глобального сектору криптоактивів цей випадок є попередженням, що дотримання нормативів є необговорним.