Шеньчжень Шуйбэй золотий платформний платіжний збій — тривожний дзвінок! Експерти закликають: посилити освіту інвесторів, впровадити прозорий нагляд — терміново!

Посилення освіти інвесторів та всебічний нагляд за ринком золота є нагальною необхідністю.

Шеньчжень Шуйбэй, цей найвідоміший у країні та з найрозвиненішою ланцюгом виробництва район зосередження золота та ювелірних виробів, контролює половину китайського ринку золота завдяки численним ювелірним магазинам. Останнім часом платформа під назвою Shenzhen Jiewo Rui Jewelry Co., Ltd. (далі — «Jiewo Rui») зіткнулася з труднощами з виплатами, що спричинило «ланцюгову реакцію».

Насправді, подібні випадки не є вперше, а різкі коливання світової ціни на золото ще більше посилили відповідні ризики. За словами фахівців галузі, незаконна торгівля золотом належить до нелегальної фінансової діяльності, і численні подібні випадки свідчать про існуючі прогалини у механізмах застосування законодавства. Посилення освіти інвесторів та всебічний нагляд за ринком золота є нагальною необхідністю.

Звичайні інвестори повинні уникати «пасток для інвестицій у золото»

Нещодавно журналісти продовжували обходити ринок Шуйбэй, беручи інтерв’ю у кількох потерпілих у справі Jiewo Rui. Серед них — не лише золотарі з Шуйбэю, а й домогосподарки, «мамочки» та молоді люди, які працюють кілька років. Вони здебільшого контактували з платформою Jiewo Rui через соціальні мережі.

Одна «мамочка» повідомила журналістам, що останні роки ціна на золото постійно зростає, тому вона вирішила спробувати інвестувати у золото, але як «новачок» не мала досвіду. Згодом її зацікавила платформа «Jiewo Rui» з фізичним магазином у Шуйбэї, яку вона почала вивчати через мініпрограми. Вона дізналася, що купівля золотих батів у банках та інших установах має певний поріг входу, а також вимагає комісійних і часто буває дефіцит товару. Однак вона зізналася, що не відвідувала цей магазин особисто.

У соціальних мережах також було знайдено багато маркетингових постів, що пропонують інвестиції у золото з обіцянками «високого доходу» та «збереження вартості», що легко може ввести в оману звичайних інвесторів. Це свідчить про нові виклики для регулювання ринку золота у епоху соціальних медіа. З цієї причини заступник голови Китайського альянсу підприємств — Бей Веньсі зазначив, що для звичайних інвесторів (особливо домогосподарок, літніх людей та інших груп із слабкою здатністю до ризику) необхідно проводити цілеспрямовану просвітницьку роботу, використовувати кейси для попередження, поширювати базові знання про інвестиції у золото, підвищувати обізнаність про ризики та чітко розмежовувати «інвестиції у золото» та «споживання золота», щоб уникнути пасток.

Моделі торгівлі мають схожі риси

«Jiewo Rui часто рекламує безкоштовне обслуговування та високі ціни викупу, що приваблює багато «мамочок» та інших звичайних інвесторів. Не можна жадібно цуратися дрібних вигод», — сказала менеджер Чень, яка вже багато років займається продажем ювелірних виробів у Шуйбэї і мала справу з Jiewo Rui. Вона зазначила, що спочатку Jiewo Rui у ринку Шуйбэя був непомітним, багато продавців навіть не чули про нього. Водночас, їхня онлайн-промоція дуже активна, і вони створили багато «онлайн-послідовників». З точки зору моделі торгівлі, частина таких платформ має схожі підходи.

Керівник Beijing Jinsu Law Firm Ван Ючень сказав журналістам, що бізнес-типи таких платформ часто включають не лише фізичне викуплення, а й різні форми попередньої ціни. Наприклад, у бізнесі з попередньою ціною клієнт сплачує аванс і домовляється з платформою про ціну купівлі або продажу у майбутньому. На дату закінчення угоди, залежно від різниці між ринковою ціною та погодженою, вирішується, чи виконується угода або відмовляються від авансу. Такий тип діяльності, залежно від конкретної операційної моделі, кількості користувачів і обсягів капіталу, може мати кримінальні ризики. За обставинами, платформи можуть бути підозрювані у незаконній діяльності, включаючи організацію азартних ігор, шахрайство з залученням коштів або незаконне залучення громадськості до депозитів.

Виконавчий директор Інституту фінансового розвитку та державних підприємств Китайського інституту комплексного розвитку Ю Лінцюй зазначив у розмові з «Цзєньсюй Шібао»: «Початковий розвиток незаконної торгівлі золотом був без належного регулювання, і навіть у галузі її вважали за «інновацію». Лише після того, як почалися проблеми, почали вживати заходів, але ціна помилки дуже висока».

Після спалаху справи Jiewo Rui кілька платформ у ринку Шуйбэя також повідомили про масові вилучення коштів. Щодо ситуації з ліквідацією коштів, порядку виплат та конкретних пропорцій, наразі існують суперечності, і робочий штаб району Лоху в Шеньчжені регулярно публікує інформаційні повідомлення.

Насправді, у минулому році Китайська асоціація ювелірної промисловості у Шеньчжені випустила попереджувальний лист, у якому зазначалося, що правоохоронні органи у районі Шуйбэй послідовно розслідували три компанії з виробництва ювелірних виробів із золотом. «За результатами розслідування, ці компанії, називаючи себе торговцями золотом, фактично займалися «незаконною ставкою на нефізичне золото» через онлайн-платформи, що вже є підозрою у скоєнні злочину організації азартних ігор», — йдеться у листі. У ньому також наголошується, що ці справи виявили, що окремі підприємства, прагнучи отримати незаконний прибуток, під виглядом торгівлі фізичним золотом підбурювали клієнтів до високоризикових угод «купівлі зростання та падіння», що повністю виходить за межі нормальної діяльності у галузі ювелірних виробів, порушуючи ринковий порядок і знижуючи репутацію галузі.

Негайний всебічний нагляд

«Незаконна торгівля золотом належить до нелегальної фінансової діяльності, і причина її поширення у тому, що механізми застосування законодавства мають прогалини, а ризики важко виявити на ранніх стадіях», — зазначив Ю Лінцюй. Він рекомендує посилювати контроль за діяльністю асоціацій ювелірної промисловості та інших організацій, а також підтримувати банки та фінансові регулятори у використанні власних інформаційних систем для швидкого виявлення ризиків.

Бей Веньсі пропонує, що у справі Jiewo Rui та подібних платформ, що з’явилися за останні роки, потрібно посилювати контроль за входом, регулювати фінансовий нагляд, норми діяльності, управління ризиками та відповідальність, створюючи «повний цикл та всеохоплюючу» систему регулювання, щоб зупинити виникнення нелегальних платформ для торгівлі золотом. Посилений всебічний нагляд є нагальною необхідністю. Наприклад, потрібно суворо контролювати допуск і кваліфікацію, виключити «незареєстровану діяльність», регулювати управління та зберігання коштів, заборонити «торгівлю з використанням ставок», посилити розкриття інформації та попередження ризиків, створити системи попередження ризиків та реагування на надзвичайні ситуації.

«Останнім часом у спільнотах проводять перевірки, щоб з’ясувати, чи дійсно магазини ведуть діяльність на місці, чи займаються попереднім ціноутворенням, а також фіксують щоденні обсяги продажів і кількість відвідувачів», — розповів менеджер Чень. «Сподіваємося, що цю справу швидко вирішать, щоб ринок Шуйбэя міг продовжувати стабільно та здорово розвиватися», — додала вона.

(Джерело: «Цзєньсюй Шібао»)