Три беззаперечні дивідендні акції, які потрібно купити прямо зараз

Чи коли-небудь вас відлякував перспектива ризику при інвестуванні? Багато людей таке відчували. Ідея втратити свої початкові інвестиції лякає. На щастя, вам не потрібно брати на себе багато ризику, щоб отримати стабільний дохід.

Усі інвестиції мають певний рівень ризику, але акції з виплатою дивідендів, особливо ті, що регулярно підвищують свої дивіденди з року в рік, є одним із найнадійніших способів зростання вашого багатства у безстресовий спосіб.

З цими акціями ви просто купуєте частки, налаштовуєте план реінвестиції дивідендів і дозволяєте своїм грошам працювати на вас. Акції, що зосереджені на зростанні дивідендів, часто є найкращими з найкращих.

Ці акції ви тримаєте саме через дивіденди; це не просто приємний бонус. І три, про які я хочу поговорити тут, — це беззаперечні кандидати для додавання до вашого дивідендного портфеля.

Джерело зображення: Getty Images.

Нудно, важливо, прибутково

Нудні, але важливі компанії недооцінені значною мірою. Це бізнеси, про які ви б і не подумали, і вони не привертають заголовків. Але всі вони забезпечують абсолютно необхідний продукт або послугу.

American States Water (AWR +2.81%) — це втілення нудної, але важливої компанії. Вже близько 90 років вона надає водопостачання та послуги з обробки стічних вод разом із енергетичними компаніями в Каліфорнії та кількох інших штатах, включаючи десяток військових баз по всій країні.

Найважливіше для нашої мети — вона виплачує дивіденди з 1931 року і підвищує їх щороку вже 70 років поспіль.

Це означає, що не лише American States Water є Королем Дивідендів — компанією, яка щороку підвищує свої дивіденди вже 50 років поспіль, — а й вона займає найвищу позицію з найдовшою серією підвищень, можливо, її можна назвати Королем Королів дивідендів.

Розширити

NYSE: AWR

American States Water

Сьогоднішня зміна

(2.81%) $2.05

Поточна ціна

$74.94

Основні дані

Ринкова капіталізація

$2.8 млрд

Діапазон за день

$72.34 - $74.94

52-тижневий діапазон

$69.45 - $82.94

Обсяг торгів

170 тис.

Середній обсяг

259 тис.

Валовий прибуток

51.96%

Дохідність дивідендів

2.66%

За поточною ціною акцій, дивіденд дає дохідність 2.7%, а коефіцієнт виплат компанії становить комфортні 56.2%, що означає, що вона не навантажує себе, щоб продовжувати виплачувати дивіденди.

Навіть з урахуванням здорових виплат дивідендів, American States Water має операційну маржу 30.9% і чисту маржу 20.4%. Вона також збільшила прибуток на акцію (EPS) у своєму останньому звітному кварталі (третій квартал 2025 року) на 11.6% у порівнянні з минулим роком.

Залишиться ще 30 років, тож це не станеться найближчим часом, але це може стати першою компанією, яка досягне 100 послідовних років підвищення дивідендів. Як її тоді назвати? Можливо, Імператор дивідендів? У будь-якому разі, варто поглянути, якщо ви шукаєте інвестицію з низьким рівнем стресу.

Рамний заряд

American States Water — чудовий зростаючий дивідендний платник, але його дохідність трохи низька для компанії, яка цілком зосереджена на створенні повернення для акціонерів через дивіденди.

Тому ви можете розглянути додавання до портфеля більш дохідної дивідендної компанії, щоб підсилити безпеку вашого інвестиційного портфеля, наприклад, T. Rowe Price Group (TROW +0.64%).

T. Rowe Price заснована у 1937 році і з того часу надає фінансові послуги. Сьогодні вона управляє активами на суму 1.78 трильйонів доларів (AUM), що робить її однією з топ-25 компаній з управління активами у світі.

Розширити

NASDAQ: TROW

T. Rowe Price Group

Сьогоднішня зміна

(0.64%) $0.60

Поточна ціна

$93.76

Основні дані

Ринкова капіталізація

$20 млрд

Діапазон за день

$92.27 - $94.07

52-тижневий діапазон

$77.85 - $118.22

Обсяг торгів

85 тис.

Середній обсяг

2 млн

Валовий прибуток

84.44%

Дохідність дивідендів

5.45%

За поточними цінами, T. Rowe Price виплачує дивіденди з дохідністю 5.3%, і з 2022 року знизила коефіцієнт виплат з 71.6% до 55%, що робить її ще більш безпечною перспективою.

Компанія є стабільним зростаючим акцією, яка виплачує дивіденди, і її баланс це підтверджує. На 2025 рік чистий дохід зріс на 3% до 7.31 мільярда доларів. Операційний прибуток трохи знизився за рік, але компанія зберігає операційну маржу 31% і чисту маржу 28%.

Логотип компанії — це баран, але є всі підстави бути оптимістами щодо T. Rowe Price. Погляньте, якщо шукаєте дивіденд з більшою доходністю.

Інша кола

Чи віддаєте перевагу Coca-Cola чи Pepsi, PepsiCo (PEP 0.75%) — компанія, яку варто додати до вашого портфеля. Її дохідність становить 3.38% за поточними цінами, тож вона розташована між American States Water і T. Rowe Price.

PepsiCo, ймовірно, є найризикованішою з цих трьох компаній; у 2025 році вона виплатила дивідендів на суму 7.92 мільярда доларів, тоді як її операційний грошовий потік на кінець четвертого кварталу 2025 року становив 6.62 мільярда доларів. Це дає коефіцієнт виплат 105%.

Але зверніть увагу, що у травні 2025 року PepsiCo витратила 1.65 мільярда доларів (чистими) на придбання бренду поп-коли з пробіотиками Poppi, що, ймовірно, спотворило її грошові потоки за рік. І вона побачила зростання доходу на 5.6% у четвертому кварталі і на 2.3% за весь рік.

Розширити

NASDAQ: PEP

PepsiCo

Сьогоднішня зміна

(-0.75%) $-1.26

Поточна ціна

$165.94

Основні дані

Ринкова капіталізація

$229 млрд

Діапазон за день

$164.98 - $167.85

52-тижневий діапазон

$127.60 - $171.48

Обсяг торгів

463 тис.

Середній обсяг

8.5 млн

Валовий прибуток

54.36%

Дохідність дивідендів

3.36%

Її EPS знизився на 14% за весь 2025 рік, але у четвертому кварталі зріс на 68%, що натякає на перспективний імпульс, якщо PepsiCo зможе перенести цей ріст у 2026.

Тому компанія має змішаний баланс, але вона підвищувала дивіденди вже 53 роки поспіль, і я не бачу причин, чому це має зупинитися найближчим часом. Без придбання на 1.65 мільярда доларів, я очікую, що її коефіцієнт виплат покращиться до кінця 2026 року, оскільки історично він був у низько-середньому діапазоні 70-75% з 2019 року.