KeyBank відновлює $2 мільйонів у схемі шахрайства з участю літніх людей

У рідкісній перемозі у боротьбі з фінансовим шахрайством щодо літніх людей KeyBank повернув 2 мільйони доларів, викрадених у деяких із своїх найстарших клієнтів — нагадування, що швидкі дії та нагляд можуть змінити ситуацію. За даними офісу ФБР у Клівленді, кожен потерпілий у цій справі отримав свої гроші назад.

Схема використовувала найуразливіших: Юе Цао, колишній менеджер з кількісної аналітики в KeyBank, створював фальшиві профілі для клієнтів віком понад 90 років і переводив їхні заощадження на рахунки, якими він керував. Він навмисно цілиться у клієнтів, які ніколи не користувалися онлайн-банкінгом, щоб зменшити ймовірність виявлення крадіжки. У одному шокуючому випадку він навіть відкрив рахунок для чоловіка, який уже помер.

Уразливе населення

Внутрішня команда з виявлення шахрайства KeyBank виявила незвичайну активність і швидко передала справу до ФБР, ще до того, як потерпілі дізналися про це. На початку цього місяця федеральний суд визнав Цао винним у десяти звинуваченнях у банківському шахрайстві, чотирьох ускладнених випадках крадіжки особистих даних і одному у справі відмивання грошей.

Фінансове зловживання літніх людей залишається поширеним. Центр скарг на інтернет-злочини ФБР повідомив про понад 40% зростання скарг від людей віком понад 60 років у 2024 році. Американські дорослі цієї вікової групи щорічно втрачають приблизно 38,5 мільярдів доларів, а середні втрати сягають 83 000 доларів.

Рекомендації для банків

Проактивний підхід KeyBank демонструє, як пильність і раннє втручання можуть захистити уразливих клієнтів і повернути вкрадені кошти. Це встановлює приклад для інших банків щодо навчання та захисту своїх клієнтів, поки не стало занадто пізно.

«Найголовніше, при роботі з жертвами шахрайства, потрібно проявляти емпатію», — сказала Сузан Сандо, головний аналітик управління шахрайством у Javelin Strategy & Research. «Банки мають ставитися до потерпілих саме як до жертв, а не як до тягаря для банку. Робота з емпатією та співчуттям допомагає зменшити емоційний тягар, з яким стикаються жертви після шахрайства, що часто є головною причиною, чому багато з них не повідомляють про злочин.

«Банки також мають управляти очікуваннями потерпілих під час процесу розв’язання проблеми», — додала вона. «Скільки це займе? З ким можна зв’язатися для питань або додаткової інформації? Що далі? Поясніть кроки, які вживає банк, кроки, які може потрібно зробити потерпілому, і очікувані терміни. Прозорість у процесі зменшує стрес і розчарування у вже напруженій ситуації.»