Paxos, đối tác lịch sử của Binance, sẽ phải trả tổng cộng 48.5 triệu đô la theo thỏa thuận đạt được với Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những vi phạm nghiêm trọng trong các hệ thống chống rửa tiền (AML).
Đây là một trong những hình phạt quy định quan trọng nhất trong những năm gần đây, dự kiến sẽ ảnh hưởng sâu sắc đến các chiến lược tuân thủ của tất cả các fintech hoạt động trong thị trường crypto. Theo dữ liệu thu thập từ các báo cáo ngành khác nhau, hình phạt này là mức cao nhất được áp đặt bởi một cơ quan quản lý của Hoa Kỳ trong lĩnh vực tiền điện tử tính đến tháng 6 năm 2024.
Các phản đối của chính quyền New York về các thực tiễn AML của Paxos
Cuộc điều tra do NYDFS tiến hành đã chỉ ra những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình tuân thủ AML của Paxos, đặc biệt là trong việc quản lý mối quan hệ đối tác với Binance. Cụ thể, các cơ quan chức năng đã phát hiện những khoảng trống trong cả quy trình thẩm định đối với khách hàng và trong việc giám sát và báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ.
Các nhà phân tích trong ngành lưu ý rằng những thiếu sót như vậy là biểu tượng cho áp lực ngày càng tăng mà các nhà điều hành tiền điện tử phải đối mặt trong việc nhanh chóng thích nghi với những quy định đang phát triển liên tục.
Thỏa thuận giữa Paxos và cơ quan quản lý bao gồm: các biện pháp trừng phạt và nghĩa vụ
Thoả thuận giải quyết với nhà quản lý được chia thành hai phần cơ bản:
$26.5 triệu sẽ được thanh toán như một hình phạt trực tiếp
22 triệu đô la sẽ được phân bổ bắt buộc cho việc nâng cao các quy trình chống rửa tiền và hệ thống tuân thủ
Các nguồn chính thức từ NYDFS đã nhấn mạnh rằng những biện pháp này là “cần thiết để nâng cao tính minh bạch và an ninh trong một lĩnh vực vẫn còn quá mờ mịt.” Thỏa thuận này diễn ra trong bối cảnh toàn cầu, nơi mà chỉ trong năm 2023, các biện pháp trừng phạt tài chính đối với các nhà điều hành tiền điện tử đã tăng 35% so với năm trước.
Thỏa thuận này được đưa ra sau nhiều tháng điều tra quy định sâu rộng, trong bối cảnh sự chú ý ngày càng tăng từ các cơ quan chức năng đối với các công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử.
Paxos đã thất bại ở đâu? Những thiếu sót chính đã xuất hiện
Báo cáo từ NYDFS nêu bật những vấn đề quan trọng cụ thể:
Kiểm tra danh tính và hoạt động của người dùng không đủ, đặc biệt là đối với các hoạt động mang tính quốc tế.
Giám sát không đầy đủ và không báo cáo các giao dịch nghi ngờ cho cơ quan có thẩm quyền
Thiếu sót nghiêm trọng trong các thủ tục thẩm định liên quan đến sự hợp tác với Binance, một trong những người chơi chính trong lĩnh vực này.
Những thất bại như vậy đã tạo ra lo ngại về khả năng sử dụng trái phép các tài sản kỹ thuật số do Paxos và Binance quản lý. Trong một lĩnh vực đã chịu sự giám sát chặt chẽ về gian lận và rửa tiền, các vấn đề được xác định với Paxos đại diện cho một cuộc gọi đánh thức cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Theo các phân tích năm 2024 của Chainalysis, khoảng 70% các cuộc điều tra rửa tiền liên quan đến tiền điện tử liên quan đến các hoạt động có xác minh danh tính thiếu hoặc không đầy đủ.
Các quy tắc AML mới cho Paxos: những tiến triển được áp đặt bởi việc thanh toán
Trong số các nghĩa vụ được đưa ra bởi thỏa thuận có:
Triển khai các hệ thống kỹ thuật số tiên tiến để giám sát khách hàng và theo dõi giao dịch
Tăng cường quy trình xác định người dùng và xác minh danh tính
Đào tạo liên tục và định kỳ cho nhân viên về các quy định AML đang phát triển
Nghĩa vụ báo cáo chi tiết và kịp thời cho các cơ quan giám sát
Các yêu cầu này đại diện cho việc áp dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm vào các nhà phát hành stablecoin và các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, trong một khung quy định đang thay đổi nhanh chóng. Các chuyên gia nhấn mạnh rằng, vào năm 2024, việc áp dụng các công nghệ dựa trên AI cho tuân thủ đã trở thành một thực tiễn tốt nhất thiết yếu để giảm thiểu các rủi ro về trừng phạt.
Tác động đến mối quan hệ giữa Paxos và Binance: một thông điệp đến tất cả dịch vụ tài chính kỹ thuật số
Lệnh trừng phạt tối đa trực tiếp liên quan đến sự hợp tác giữa Paxos và Binance, chịu trách nhiệm phát hành stablecoin BUSD. Theo các nhà phân tích trong ngành, sự kiện này được coi là một bước ngoặt, gia tăng áp lực lên các công ty lớn quốc tế để áp dụng các mô hình kiểm soát nghiêm ngặt hơn. Trong bối cảnh hiện tại, việc tuân thủ AML không còn là một lựa chọn, mà là một yêu cầu thiết yếu để hoạt động trong lĩnh vực crypto mà không phải đối mặt với các lệnh cấm hoặc các khoản phạt triệu đô.
Các nguồn công khai xác nhận rằng đây là một trong những biện pháp trừng phạt quan trọng nhất trong những năm gần đây trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
Stablecoin và tính minh bạch: những hậu quả cụ thể cho Paxos
Việc xử phạt 48,5 triệu đô la buộc Paxos phải xem xét lại việc quản lý các stablecoin của mình, tăng cường tính minh bạch cả đối với khách hàng và các cơ quan quản lý. Trong một thông báo chính thức, Paxos nhấn mạnh "khả năng sẵn sàng tăng cường tuân thủ nội bộ và hợp tác hoàn toàn với tất cả các cơ quan có thẩm quyền."
Cuộc đàn áp quy định, được khởi xướng bởi Hoa Kỳ và được các trung tâm tài chính lớn khác như Liên minh Châu Âu và Vương quốc Anh theo dõi, báo hiệu một sự chuyển mình toàn cầu trong việc kiểm soát dòng tiền crypto, với việc áp dụng các chỉ thị AML nghiêm ngặt hơn vào cuối năm 2024.
Bài học gì cho ngành sau vụ việc Paxos-Binance?
Cuộc điều tra xác nhận một nguyên tắc thiết yếu: việc thẩm định không đầy đủ dẫn đến rủi ro cao về gian lận và lạm dụng. Vụ việc Paxos-Binance gửi đi một thông điệp rõ ràng:
đổi mới tài chính mà không tuân thủ nghiêm ngặt tạo ra những rủi ro lớn về uy tín và quy định. Hôm nay, hơn bao giờ hết, mỗi nhà điều hành phải nâng cao tiêu chuẩn đảm bảo tính minh bạch rõ ràng đối với các cơ quan quản lý.
Paxos đã tuyên bố: “Chúng tôi đang đầu tư nguồn lực đáng kể để đảm bảo tuân thủ đầy đủ các chỉ thị giám sát mới.”
Tuân thủ AML trong tiền điện tử: tại sao mức độ rủi ro hiện nay rất cao
Sự siết chặt quy tắc chống rửa tiền là toàn cầu và không có biên giới. Chính phủ và các cơ quan quản lý đang yêu cầu các tiêu chuẩn ngày càng nghiêm ngặt để chặn các dòng tiền bất hợp pháp và bảo vệ người tiêu dùng cũng như thị trường tài chính. Trường hợp Paxos đại diện cho ví dụ mới nhất về chính sách không khoan nhượng đối với những người không kịp thời cập nhật hệ thống và quy trình kiểm soát của họ.
Xu hướng là rõ ràng: các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số phải đầu tư vào đổi mới và tính minh bạch để duy trì sự cạnh tranh. Nếu không, họ sẽ phải đối mặt với các hình phạt nghiêm trọng hoặc bị loại khỏi thị trường có quy định.
Kết luận: cuộc cách mạng về sự tuân thủ tiền mã hóa đã bắt đầu
Hình phạt áp dụng cho Paxos đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong thế giới tiền điện tử. Sự kết hợp giữa một khoản phạt kỷ lục và các biện pháp tuân thủ bắt buộc thiết lập một tiền lệ có tầm quan trọng toàn cầu cho các nhà điều hành, nhà đầu tư và cơ quan quản lý. Sự giám sát gia tăng, nâng cao rào cản gia nhập và các yêu cầu cho những ai muốn hoạt động trong lĩnh vực này.
Trong những tháng tới, ngành sẽ theo dõi chặt chẽ cách Paxos và các nhân vật lớn khác điều chỉnh quy định của họ để tránh các biện pháp trừng phạt tương tự. Tuân thủ AML hiện là thách thức cạnh tranh thực sự trong bối cảnh tài chính kỹ thuật số toàn cầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Kỷ lục đòn giáng vào Paxos: lệnh trừng phạt lớn thay đổi quy tắc về tiền điện tử sau Bina...
Paxos, đối tác lịch sử của Binance, sẽ phải trả tổng cộng 48.5 triệu đô la theo thỏa thuận đạt được với Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những vi phạm nghiêm trọng trong các hệ thống chống rửa tiền (AML).
Đây là một trong những hình phạt quy định quan trọng nhất trong những năm gần đây, dự kiến sẽ ảnh hưởng sâu sắc đến các chiến lược tuân thủ của tất cả các fintech hoạt động trong thị trường crypto. Theo dữ liệu thu thập từ các báo cáo ngành khác nhau, hình phạt này là mức cao nhất được áp đặt bởi một cơ quan quản lý của Hoa Kỳ trong lĩnh vực tiền điện tử tính đến tháng 6 năm 2024.
Các phản đối của chính quyền New York về các thực tiễn AML của Paxos
Cuộc điều tra do NYDFS tiến hành đã chỉ ra những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình tuân thủ AML của Paxos, đặc biệt là trong việc quản lý mối quan hệ đối tác với Binance. Cụ thể, các cơ quan chức năng đã phát hiện những khoảng trống trong cả quy trình thẩm định đối với khách hàng và trong việc giám sát và báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ.
Các nhà phân tích trong ngành lưu ý rằng những thiếu sót như vậy là biểu tượng cho áp lực ngày càng tăng mà các nhà điều hành tiền điện tử phải đối mặt trong việc nhanh chóng thích nghi với những quy định đang phát triển liên tục.
Thỏa thuận giữa Paxos và cơ quan quản lý bao gồm: các biện pháp trừng phạt và nghĩa vụ
Thoả thuận giải quyết với nhà quản lý được chia thành hai phần cơ bản:
$26.5 triệu sẽ được thanh toán như một hình phạt trực tiếp
22 triệu đô la sẽ được phân bổ bắt buộc cho việc nâng cao các quy trình chống rửa tiền và hệ thống tuân thủ
Các nguồn chính thức từ NYDFS đã nhấn mạnh rằng những biện pháp này là “cần thiết để nâng cao tính minh bạch và an ninh trong một lĩnh vực vẫn còn quá mờ mịt.” Thỏa thuận này diễn ra trong bối cảnh toàn cầu, nơi mà chỉ trong năm 2023, các biện pháp trừng phạt tài chính đối với các nhà điều hành tiền điện tử đã tăng 35% so với năm trước.
Thỏa thuận này được đưa ra sau nhiều tháng điều tra quy định sâu rộng, trong bối cảnh sự chú ý ngày càng tăng từ các cơ quan chức năng đối với các công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử.
Paxos đã thất bại ở đâu? Những thiếu sót chính đã xuất hiện
Báo cáo từ NYDFS nêu bật những vấn đề quan trọng cụ thể:
Kiểm tra danh tính và hoạt động của người dùng không đủ, đặc biệt là đối với các hoạt động mang tính quốc tế.
Giám sát không đầy đủ và không báo cáo các giao dịch nghi ngờ cho cơ quan có thẩm quyền
Thiếu sót nghiêm trọng trong các thủ tục thẩm định liên quan đến sự hợp tác với Binance, một trong những người chơi chính trong lĩnh vực này.
Những thất bại như vậy đã tạo ra lo ngại về khả năng sử dụng trái phép các tài sản kỹ thuật số do Paxos và Binance quản lý. Trong một lĩnh vực đã chịu sự giám sát chặt chẽ về gian lận và rửa tiền, các vấn đề được xác định với Paxos đại diện cho một cuộc gọi đánh thức cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Theo các phân tích năm 2024 của Chainalysis, khoảng 70% các cuộc điều tra rửa tiền liên quan đến tiền điện tử liên quan đến các hoạt động có xác minh danh tính thiếu hoặc không đầy đủ.
Các quy tắc AML mới cho Paxos: những tiến triển được áp đặt bởi việc thanh toán
Trong số các nghĩa vụ được đưa ra bởi thỏa thuận có:
Triển khai các hệ thống kỹ thuật số tiên tiến để giám sát khách hàng và theo dõi giao dịch
Tăng cường quy trình xác định người dùng và xác minh danh tính
Đào tạo liên tục và định kỳ cho nhân viên về các quy định AML đang phát triển
Nghĩa vụ báo cáo chi tiết và kịp thời cho các cơ quan giám sát
Các yêu cầu này đại diện cho việc áp dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm vào các nhà phát hành stablecoin và các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, trong một khung quy định đang thay đổi nhanh chóng. Các chuyên gia nhấn mạnh rằng, vào năm 2024, việc áp dụng các công nghệ dựa trên AI cho tuân thủ đã trở thành một thực tiễn tốt nhất thiết yếu để giảm thiểu các rủi ro về trừng phạt.
Tác động đến mối quan hệ giữa Paxos và Binance: một thông điệp đến tất cả dịch vụ tài chính kỹ thuật số
Lệnh trừng phạt tối đa trực tiếp liên quan đến sự hợp tác giữa Paxos và Binance, chịu trách nhiệm phát hành stablecoin BUSD. Theo các nhà phân tích trong ngành, sự kiện này được coi là một bước ngoặt, gia tăng áp lực lên các công ty lớn quốc tế để áp dụng các mô hình kiểm soát nghiêm ngặt hơn. Trong bối cảnh hiện tại, việc tuân thủ AML không còn là một lựa chọn, mà là một yêu cầu thiết yếu để hoạt động trong lĩnh vực crypto mà không phải đối mặt với các lệnh cấm hoặc các khoản phạt triệu đô.
Các nguồn công khai xác nhận rằng đây là một trong những biện pháp trừng phạt quan trọng nhất trong những năm gần đây trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
Stablecoin và tính minh bạch: những hậu quả cụ thể cho Paxos
Việc xử phạt 48,5 triệu đô la buộc Paxos phải xem xét lại việc quản lý các stablecoin của mình, tăng cường tính minh bạch cả đối với khách hàng và các cơ quan quản lý. Trong một thông báo chính thức, Paxos nhấn mạnh "khả năng sẵn sàng tăng cường tuân thủ nội bộ và hợp tác hoàn toàn với tất cả các cơ quan có thẩm quyền."
Cuộc đàn áp quy định, được khởi xướng bởi Hoa Kỳ và được các trung tâm tài chính lớn khác như Liên minh Châu Âu và Vương quốc Anh theo dõi, báo hiệu một sự chuyển mình toàn cầu trong việc kiểm soát dòng tiền crypto, với việc áp dụng các chỉ thị AML nghiêm ngặt hơn vào cuối năm 2024.
Bài học gì cho ngành sau vụ việc Paxos-Binance?
Cuộc điều tra xác nhận một nguyên tắc thiết yếu: việc thẩm định không đầy đủ dẫn đến rủi ro cao về gian lận và lạm dụng. Vụ việc Paxos-Binance gửi đi một thông điệp rõ ràng: đổi mới tài chính mà không tuân thủ nghiêm ngặt tạo ra những rủi ro lớn về uy tín và quy định. Hôm nay, hơn bao giờ hết, mỗi nhà điều hành phải nâng cao tiêu chuẩn đảm bảo tính minh bạch rõ ràng đối với các cơ quan quản lý.
Paxos đã tuyên bố: “Chúng tôi đang đầu tư nguồn lực đáng kể để đảm bảo tuân thủ đầy đủ các chỉ thị giám sát mới.”
Tuân thủ AML trong tiền điện tử: tại sao mức độ rủi ro hiện nay rất cao
Sự siết chặt quy tắc chống rửa tiền là toàn cầu và không có biên giới. Chính phủ và các cơ quan quản lý đang yêu cầu các tiêu chuẩn ngày càng nghiêm ngặt để chặn các dòng tiền bất hợp pháp và bảo vệ người tiêu dùng cũng như thị trường tài chính. Trường hợp Paxos đại diện cho ví dụ mới nhất về chính sách không khoan nhượng đối với những người không kịp thời cập nhật hệ thống và quy trình kiểm soát của họ.
Xu hướng là rõ ràng: các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số phải đầu tư vào đổi mới và tính minh bạch để duy trì sự cạnh tranh. Nếu không, họ sẽ phải đối mặt với các hình phạt nghiêm trọng hoặc bị loại khỏi thị trường có quy định.
Kết luận: cuộc cách mạng về sự tuân thủ tiền mã hóa đã bắt đầu
Hình phạt áp dụng cho Paxos đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong thế giới tiền điện tử. Sự kết hợp giữa một khoản phạt kỷ lục và các biện pháp tuân thủ bắt buộc thiết lập một tiền lệ có tầm quan trọng toàn cầu cho các nhà điều hành, nhà đầu tư và cơ quan quản lý. Sự giám sát gia tăng, nâng cao rào cản gia nhập và các yêu cầu cho những ai muốn hoạt động trong lĩnh vực này.
Trong những tháng tới, ngành sẽ theo dõi chặt chẽ cách Paxos và các nhân vật lớn khác điều chỉnh quy định của họ để tránh các biện pháp trừng phạt tương tự. Tuân thủ AML hiện là thách thức cạnh tranh thực sự trong bối cảnh tài chính kỹ thuật số toàn cầu.